Đòi nợ thuê, vấn đề pháp lý và những hệ lụy

Tín dụng đen gắn liền với lãi suất cắt cổ, với “luật ngầm” đẩy các con nợ vào bước đường cùng. Song trong điều kiện suy thoái kinh tế, việc tiếp cận vốn vay của ngân hàng còn nhiều khó khăn do phải có tài sản đảm bảo, nhiều người vẫn “nhắm mắt đưa chân” vay tiền với mức lãi suất cao ngất ngưỡng của các đối tượng kinh doanh tài chính, đứng đằng sau là các nhóm tội phạm có tổ chức, ổ nhóm lưu manh, côn đồ sẵn sàng dùng mọi thủ đoạn để xiết nợ, đòi nợ.
Bài 3: Vì sao đòi nợ thuê có đất sống?

Cho vay dân sự- Khó đòi được nợ bằng luật pháp

Trao đổi với chúng tôi, Đại tá Hà Minh Tân, Phó Giám đốc Công an tỉnh Phú Thọ cho biết: Hệ thống pháp luật quy định chưa chặt chẽ về việc vay nợ tiền, việc xác định tội lừa đảo hay lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản còn khó khăn.

Đại tá Hà Minh Tân nhấn mạnh: Việc thu thập chứng cứ để xử lý các vụ án lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản (vay mượn tín dụng rồi chiếm đoạt) thường mất nhiều thời gian công sức để xác minh. Trong trường hợp này, yêu cầu đặt ra đối với các điều tra viên là phải làm rõ đối tượng sử dụng số tiền đã chiếm đọat được như thế nào, từ đó xác định hành vi phạm tội cũng như thu hồi tài sản còn để trả cho các bị hại cụ thể.

Ngoài chứng minh việc sử dụng nguồn tiền, còn phải cho hai bên tiến hành đối chiếu công nợ nên mất rất nhiều thời gian. Một số trường hợp là doanh nghiệp thường sử dụng tiền vay vào hoạt động kinh doanh, sản xuất phải phối hợp với nhiều cơ quan hữu quan để xác minh, kết luận nên mất rất nhiều thời gian. Tiếp đó là việc đánh giá chứng cứ chứng minh tội phạm giữa các cơ quan tiến hành tố tụng còn có nhiều quan điểm trái ngược nhau, khó khăn trong việc điều tra, xử lý. 

Trong khi đó, một số đối tượng khi vay tiền đã chây ì không trả nhưng lách luật, không bỏ trốn và trả lời rằng họ làm ăn thua lỗ, nhưng vẫn có ý thức trả nợ. Trong trường hợp này, thông thường cơ quan pháp luật thường hướng dẫn người cho vay nợ ra tòa giải quyết theo kiện dân sự. Tuy nhiên, trong trường hợp thắng kiện, cũng khó thi hành án vì con nợ đã không còn khả năng thanh toán. “Của đau con xót”, các chủ nợ buộc phải nhờ đến các băng nhóm đòi nợ thuê.

Chị Nguyễn Thị Toán kể lại với phóng viên Báo CAND việc bị đối tượng Khánh đe dọa đòi nợ.
Chị Nguyễn Thị Toán kể lại với phóng viên Báo CAND việc bị đối tượng Khánh đe dọa đòi nợ.

Trường hợp của đối tượng Nguyễn Đình Khánh là một ví dụ. Từ chủ nợ, đối tượng này suýt vi phạm pháp luật khi sử dụng côn đồ để đòi nợ. Vụ việc này nhờ được Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Hoàng Mai phát hiện và ngăn chặn kịp thời đã không để xảy ra hậu quả nghiêm trọng. Trước đó, chủ nợ Nguyễn Đình Khánh (trú tại phường Hoàng Văn Thụ, quận Hoàng Mai) cho em gái của chị Nguyễn Thị Toán (trú tại phường Giáp Bát, quận Hoàng Mai) là Nguyễn Thu Hà vay một khoản tiền...

Sau khi em gái của chị Toán bỏ đi, đối tượng tìm đến chị Toán để đòi nợ. Qua nói chuyện với một người bạn ngoài xã hội, Khánh biết có công ty thu hồi nợ. Khoảng đầu tháng 8-2017, Khánh gặp Vũ Hoàng Long, làm bên công ty thu hồi nợ, sau này xác định là Vũ Hoàng Sang (27 tuổi) và đưa toàn bộ các giấy tờ hợp đồng có chữ ký con dấu của Khánh để đòi nợ. Khánh đã ký giấy ủy quyền và đưa cho Sang 5 triệu đồng tiền kinh phí ứng trước.

Thực hiện hợp đồng, một ngày sau đó, Sang cùng Duy và một số đối tượng cùng chủ nợ Khánh đến quán bia Tiến Toán (ở đường Trương Định, quận Hoàng Mai) để yêu cầu chị Toán phải thanh toán khoản nợ của Khánh. Đối tượng Sang đe dọa trong 5 ngày chị Toán phải trả tiền... Sang đã 3 lần đến quán của chị Toán để đòi nợ thuê cho Khánh. Trong vụ việc này, Khánh từ chủ nợ, trở thành người vi phạm pháp luật.

Những cái bẫy tín dụng đen và chiêu trò đòi nợ thuê

Bà Nguyễn Thị Thu H (66 tuổi, trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội) tìm đến Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Hoàng Mai với gương mặt mệt mỏi. “Tôi sợ lắm rồi. Sau lần này, tôi phải tìm đến một ngôi chùa nào đó để ở”, người phụ nữ nói với chúng tôi. Bà H từng là giáo viên dạy mỹ thuật của một trường phổ thông trên địa bàn quận Đống Đa, có một mái ấm gia đình hạnh phúc với người chồng là một cán bộ công tác trong lực lượng vũ trang và một cô con gái xinh xắn, kháu khỉnh...

Chồng bà là người đàn ông hiền lành, chịu thương chịu khó nhưng ông cũng không chịu nổi người đàn bà suốt ngày đam mê đỏ đen. Cũng vì chuyện này mà họ dắt nhau ra tòa. Tính đến thời điểm này đã là 21 năm.

Gặp chúng tôi tại Công an quận Hoàng Mai vào một buổi chiều cuối tháng 8-2017, bà rơm rớm nước mắt: “Tôi cũng không ngờ rằng hậu quả lần này lại nghiêm trọng đến như vậy. Tôi cứ như ma xui quỷ khiến, chẳng biết vì sao”.

Bà H ngậm ngùi kể lại: Đầu tháng 3-2017, bà quen Nguyễn Văn Đ (trú tại phường Hạ Đình, quận Thanh Xuân, Hà Nội) số tiền 50 triệu đồng với lãi suất 10 nghìn đồng/ triệu đồng/ngày. Ngay từ lần đầu nhận tiền, Đ đã trừ tiền lãi là 5 triệu đồng, bà H chỉ nhận được 45 triệu đồng. Sau đó, bà thường xuyên đánh số lô với Đ qua điện thoại. Trong quá trình chơi đã phát sinh nợ gốc và lãi...

Để có tiền trả nợ, bà H vay của Nguyễn Thị Xuân Hạnh tức Huệ (41 tuổi, trú tại Tân Triều, Thanh Trì, Hà Nội), đối tượng có 2 tiền án về tội mua bán trái phép chất ma túy số tiền là 150 triệu đồng rồi tiếp tục nướng vào các canh bạc đỏ đen không còn khả năng chi trả. Đến ngày 23-8, khi Đ thông báo số nợ gốc và lãi lên đến 800 triệu đồng còn Hạnh yêu cầu trả nợ số tiền là 84 triệu đồng thì bà H mới giật mình sợ hãi.

Khi sự việc vỡ lở, bà H mới biết rằng, số tiền Hạnh cho bà vay lãi cũng là tiền của đối tượng Nguyễn Quang Đ. Hạnh vay tiền của Đ, sau đó cho bà mượn lại với lãi suất cao hơn để hưởng chênh lệch.

Sau nhiều lần đòi nợ không thành, Hạnh nhiều lần nhắn tin đe dọa để đòi nợ và gặp chồng bà H đòi nợ khiến ông này trở bệnh. Đến lúc này, người chồng cũ và cô con gái mới biết bấy lâu nay bà vẫn giấu chồng và con vay lãi để nướng vào các canh bạc đỏ, đen... Trong câu chuyện với chúng tôi, bà thừa nhận hành vi của mình là sai. Sau nhiều lần bị đối tượng nhắn tin đe dọa, bà đã đến Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Hoàng Mai trình báo.

Trong quá trình tìm hiểu và viết bài báo này, chúng tôi rất khó khăn để tiếp cận các con nợ trong các vụ án, bởi trước sức ép của chủ nợ, các đối tượng đòi nợ thuê... , hầu hết các con nợ đều trốn chạy. Và người còn lại phải giơ đầu, chịu báng chính là những người thân trong gia đình. Hoàn cảnh của người thân các đối tượng trong vụ án mà chúng tôi có dịp tiếp xúc, đã cho thấy các chiêu trò đòi nợ kiểu “xã hội đen” tàn khốc đến như thế nào. Ngoài việc gây ra các vụ ném chất bẩn vào nhà để đòi nợ, đối tượng còn dùng tin nhắn đe dọa, khủng bố về tinh thần khiến không chỉ họ mà những người thân trong gia đình cũng “ăn không ngon, ngủ không yên”.

 Hơn hai tháng qua, cuộc sống của gia đình chị Đ.T.Q.H ở phường Hải Tân (TP Hải Dương) bị xáo trộn. Chồng chị thì vì mất khả năng trả nợ đã bỏ nhà đi biệt xứ... Hoàn cảnh đã chật vật là vậy nhưng các chủ nợ vẫn chưa một ngày buông tha. Để uy hiếp chị phải trả tiền, cứ nửa đêm chúng lại cho người ném mắm tôm trộn chất bẩn vào nhà.

Sau nhiều ngày, thấy không có hiệu quả (trên thực tế chị không có khả năng trả nợ) thì chúng cho người ngồi ở trước cổng nhà cả ngày lẫn đêm. Các đối tượng đều là những kẻ xăm trổ, chúng ăn, ngủ và thậm chí vệ sinh ngay tại cửa nhà để gây áp lực. Sau này, chúng còn đe dọa sẽ làm tổn thương đến các con của chị. Nghĩ đến hai đứa con gái thơ dại, chị sợ hãi... rồi cuối cùng phải nhờ đến Công an TP Hải Dương để giải quyết sự việc.

Các đối tượng trong băng nhóm đòi nợ thuê đều là những kẻ có tiền án, tiền sự, những kẻ lưu manh chuyên nghiệp, ít nhiều có sự am hiểu về pháp luật nên hoạt động của các đối tượng ngày càng tinh vi, xảo quyệt, có nhiều thủ đoạn lách luật để đối phó với cơ quan Công an như việc các ổ nhóm xiết nợ, đòi nợ đều là giấy ủy quyền của chủ nợ.

Quá trình đòi nợ, chúng thường sử dụng nhiều hình thức đe dọa, khủng bố tinh thần là chính như kéo đòng bọn đến uy hiếp, ném chất bẩn, đặt vòng hoa, đồ kim tiêm, gọi điện thoại hoặc nhắn tin đe dọa. Các đối tượng hạn chế đến mức thấp nhất việc sử dụng vũ lực, hủy hoại tài sản chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự...  
Xuân Mai

Các tin khác

Đồng hành với người dân gỡ khó từ cơ sở

Đồng hành với người dân gỡ khó từ cơ sở

Ở những địa bàn rộng lớn và rất đặc thù như miền Trung, phóng viên thường trú là cầu nối đưa thông tin từ cơ sở đến tòa soạn nhanh, chính xác và khách quan. Gần dân để nghe, đi sâu thực tế để hiểu, kiểm chứng để phản ánh đúng những vấn đề người dân quan tâm – đó cũng là cách phóng viên Báo Công an nhân dân (CAND) đưa tiếng nói cơ sở đến bạn đọc, đồng thời góp phần giúp cơ quan chức năng kịp thời nhận diện và hành động.

Dấu ấn đơn vị Cảnh sát gìn giữ hoà bình đầu tiên của Việt Nam

Dấu ấn đơn vị Cảnh sát gìn giữ hoà bình đầu tiên của Việt Nam

Chúng tôi có mặt tại Đơn vị Cảnh sát gìn giữ hoà bình (GGHB) số 1, Bộ Công an đóng tại Trung tâm Đào tạo và Phát triển năng lực GGHB, ở xã Hoàng Hoa Thám, Hưng Yên vào một ngày nắng lửa, khi cả đơn vị tổ chức diễn tập thực chiến chào đón Đoàn Tư lệnh Cảnh sát Liên hợp quốc (LHQ) đến thăm và làm việc. Cảm nhận rõ nhất là dấu ấn của một đơn vị trẻ, năng động, mang theo khát khao thực hiện sứ mệnh GGHB LHQ tại các địa bàn xa Tổ quốc.

Một lần đến Trường Sa…

Một lần đến Trường Sa…

Tôi đã đăng ký đi Trường Sa không chỉ một lần. Mỗi khi nghe tin có đoàn công tác chuẩn bị ra đảo, tôi lại đăng ký. Nhưng rồi vì nhiều lý do, tôi vẫn chưa thực hiện được ước nguyện. Có lúc tưởng như đã đến lượt mình, cuối cùng lại lỡ hẹn.

Từ “người đưa tin” đến nhiệm vụ quốc tế cao cả

Từ “người đưa tin” đến nhiệm vụ quốc tế cao cả

Từ những bản tin đầu tiên với không ít va vấp, nghề báo đã đưa tôi đến Trường Sa, Làng Nủ, những sự kiện trọng đại của đất nước và rồi tới hiện trường động đất cách quê hương nửa vòng trái đất. Mỗi chuyến đi cho tôi thêm một cách hiểu về hai chữ “đưa tin”.

Nghề báo đã cho tôi gặp những người thầy “đặc biệt”

Nghề báo đã cho tôi gặp những người thầy “đặc biệt”

26 năm gắn bó với Báo CAND (tờ báo mà chúng tôi coi như ngôi nhà thứ hai và là một phần cuộc đời của mình) thì có tới 24 năm tôi là phóng viên theo dõi mảng giáo dục và đào tạo. Và đến bây giờ, tôi vẫn luôn thầm cảm ơn một cơ duyên may mắn vô hình nào đó đã đưa tôi đến với giáo dục, cho tôi cơ hội được đóng góp một phần nhỏ bé của mình trong sự nghiệp giáo dục - đào tạo nước nhà.

Chút kỷ niệm về chuyến xuất ngoại “vô tiền khoáng hậu”

Chút kỷ niệm về chuyến xuất ngoại “vô tiền khoáng hậu”

Trong đời làm báo của mình - đặc biệt là gần 30 năm làm báo Công an nhân dân và An ninh thế giới - tôi đã đi công tác không biết bao nhiêu chuyến và riêng đi nước ngoài cũng phải gần 25 chuyến. Nhưng có một chuyến đi “vô tiền khoáng hậu”, đó là chuyến đi sang Pakistan vào trung tuần tháng 10 năm 2001.
Và lý thú nhất trong chuyến đi này là chuyện tôi và cuốn Kinh Koran.

Lắng nghe dân nói, làm đến cùng việc dân cần…

Lắng nghe dân nói, làm đến cùng việc dân cần…

Có những bài báo “khép lại” sau khi đăng tải nhưng hành trình tạo chuyển biến trong đời sống từ bài báo ấy chỉ mới bắt đầu. Tại Lâm Đồng, từ những đồi thông bị “xẻ thịt” đến những khu dân cư bị bủa vây bởi ô nhiễm được phản ánh trên Báo Công an nhân dân đã góp phần thúc đẩy cơ quan chức năng vào cuộc, kịp thời chấn chỉnh, xử lý dứt điểm vi phạm, góp phần bảo đảm an ninh, trật tự, bảo vệ cuộc sống bình yên cho nhân dân.

Cần “dẹp” những trò nhảy múa quái dị ở công viên Lãm Làng

Cần “dẹp” những trò nhảy múa quái dị ở công viên Lãm Làng

Để công viên Lãm Làng thực sự trở lại đúng chức năng là không gian sinh hoạt cộng đồng, vui chơi, giải trí lành mạnh, chính quyền địa phương và các lực lượng chức năng cần sớm vào cuộc, kiểm tra, chấn chỉnh và xử lý nghiêm những hành vi gây mất an ninh, trật tự, gây ô nhiễm tiếng ồn, chiếm dụng không gian công cộng trái quy định.

Chuyện “rèn binh” chó nghiệp vụ của Cảnh vệ miền Nam

Chuyện “rèn binh” chó nghiệp vụ của Cảnh vệ miền Nam

Ít xuất hiện trước công chúng, nhưng công tác bảo vệ các sự kiện chính trị, văn hóa quan trọng diễn ra hay các chuyến công tác của lãnh đạo Đảng, Nhà nước, khách quốc tế đến khu vực phía Nam, những chú chó nghiệp vụ của Phòng Cảnh vệ miền Nam (Bộ Tư lệnh Cảnh vệ) luôn sát cánh cùng cán bộ, chiến sĩ, trở thành “mắt thần”, “lá chắn” bảo đảm an ninh, an toàn tuyệt đối.

Xóa vùng lõm sóng ở Lạng Sơn: Đưa kết nối đến những bản làng biệt lập

Xóa vùng lõm sóng ở Lạng Sơn: Đưa kết nối đến những bản làng biệt lập

Từ bản Lân Đặt biệt lập giữa núi rừng, nơi người dân vừa trải qua nhiều tháng bị nước lũ chia cắt, đến những tuyến cáp đang được triển khai tại Tràng Định, hành trình xóa vùng lõm sóng di động ở Lạng Sơn đang được thực hiện bằng quyết tâm của Viettel, sự vào cuộc của bộ đội và sự đồng lòng của chính quyền, nhân dân. Không chỉ đưa sóng 4G đến những nơi còn thiếu kết nối, chương trình còn mở rộng cơ hội tiếp cận thông tin, dịch vụ số, góp phần phát triển kinh tế - xã hội và củng cố quốc phòng, an ninh trên địa bàn biên giới.

Ngăn tội phạm từ những biểu hiện lệch chuẩn trong thanh thiếu niên

Ngăn tội phạm từ những biểu hiện lệch chuẩn trong thanh thiếu niên

Trước tình trạng vi phạm pháp luật trong học sinh, thanh thiếu niên (HS, TTN) còn diễn biến phức tạp, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh tội phạm, Công an TP Hải Phòng đã triển khai nhiệm vụ, giải pháp phòng ngừa, đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật trong HS, TTN, người thất nghiệp trên địa bàn. Trong đó đánh giá thực trạng, nhận diện nguyên nhân, đề ra giải pháp nhằm chủ động phòng ngừa từ sớm, từ cơ sở, không để những biểu hiện lệch chuẩn trở thành mầm mống tội phạm.

Những lá đơn từ tuổi mười tám

Những lá đơn từ tuổi mười tám

Có những chàng trai vừa rời ghế nhà trường đã tìm đến Công an xã để tìm hiểu về tiêu chuẩn, điều kiện thực hiện nghĩa vụ Công an nhân dân (CAND). Sau khi cân nhắc, họ viết đơn tình nguyện, mong muốn được rèn luyện trong môi trường kỷ luật, thử sức và trưởng thành qua những năm tháng thực hiện nghĩa vụ. Đằng sau mỗi lá đơn là những khát vọng của tuổi trẻ, cùng mong muốn được góp sức mình cho quê hương.

Người dân Hà Tĩnh đồng thuận giao nộp hàng trăm khẩu súng

Người dân Hà Tĩnh đồng thuận giao nộp hàng trăm khẩu súng

Thông qua công tác tuyên truyền, vận động kết hợp tổ chức nhiều hình thức linh hoạt, sáng tạo, lực lượng Công an xã, phường tại Hà Tĩnh đã vận động người dân trên địa bàn giao nộp hàng trăm khẩu súng cùng nhiều công cụ hỗ trợ, vật liệu nổ các loại.

Một sinh kế, một cơ hội làm lại cuộc đời

Một sinh kế, một cơ hội làm lại cuộc đời

Sau cai nghiện, điều khó nhất với nhiều người không chỉ là tránh xa ma túy mà còn là bắt đầu lại cuộc sống. Từ rà soát, quản lý, giáo dục đến kết nối vay vốn, học nghề, tìm việc làm, Công an các đơn vị, địa phương ở Hải Phòng đang cùng chính quyền, ngân hàng và các đoàn thể tạo thêm những “điểm tựa” để người sau cai có thể tự đứng lên bằng chính sức lao động của mình.

45 ngày đêm quyết liệt làm sạch ma túy tại Đà Nẵng

45 ngày đêm quyết liệt làm sạch ma túy tại Đà Nẵng

Không để ma túy có khoảng trống len vào địa bàn, suốt 45 ngày đêm, Công an TP Đà Nẵng đồng loạt tổng rà soát từ khu dân cư, chung cư, nhà trọ, cơ sở lưu trú đến chợ đầu mối, bến xe và những địa bàn tiềm ẩn nguy cơ. Với phương châm “đi từng nhà, rà từng người”, mỗi cuộc kiểm tra không chỉ để phát hiện, xử lý mà còn mở ra những đầu mối truy xét, đấu tranh, làm sạch địa bàn. 45 ngày đêm khép lại, yêu cầu “làm sạch để giữ sạch” tiếp tục được đặt ra thường xuyên, hướng tới mục tiêu xây dựng TP Đà Nẵng không ma túy.

Điểm tựa của những đứa trẻ bị bỏ rơi

Điểm tựa của những đứa trẻ bị bỏ rơi

10 năm qua, những đứa trẻ đang được nuôi dưỡng tại Trung tâm Từ thiện xã hội chùa Hồi Long, xã Hoằng Thanh, tỉnh Thanh Hóa vẫn gọi sư cô Thích Đàm Ngoan là mẹ. Từ những đứa trẻ đỏ hỏn bị bỏ lại bên cổng chùa đến những em nhỏ lớn lên dưới mái nhà Hồi Long, sư cô đã dành phần lớn thời gian, công sức và tình yêu thương để các em có một tuổi thơ bình thường như bao đứa trẻ khác.

Tuyến đường giữa đại ngàn Trường Sơn đánh thức miền Tây Quảng Trị

Tuyến đường giữa đại ngàn Trường Sơn đánh thức miền Tây Quảng Trị

Hơn hai thập kỷ sau khi được mở tuyến, đường Hồ Chí Minh nhánh Tây từ Phong Nha đến Khe Sanh đã trở thành một trục giao thông quan trọng xuyên qua miền Tây Quảng Trị. Tuyến đường đi qua những vùng núi rừng hiểm trở, kết nối các bản làng với miền xuôi, tạo thuận lợi cho người dân đi lại, giao thương và từng bước thay đổi sinh kế.

Nẻo thiện tìm về

Nẻo thiện tìm về

Giúp đỡ người dân đi qua đường khi gặp mưa lũ, không nhận tiền “bồi dưỡng” của đối tượng khai thác gỗ trái phép, không quản thời gian, không nề hà công việc, có lệnh triệu tập là lên đường, đó là bản tính của Nguyễn Quốc Duy - Tổ trưởng Tổ an ninh trật tự (ANTT) thôn Mỹ Thạnh, xã Hàm Thạnh, tỉnh Lâm Đồng.

Ngăn chặn vấn nạn săn bắt chim di cư

Ngăn chặn vấn nạn săn bắt chim di cư

Để ngăn ngừa hành vi đặt bẫy, giăng lưới săn bắt động vật hoang dã (chim trời) mùa di cư, lực lượng Công an cơ sở ở các xã ven biển tỉnh Hà Tĩnh đã đồng loạt triển khai nhiều biện pháp thu gom, phá huỷ các bẫy chim trái phép đến bắt giữ, xử lý những trường hợp săn bắt, tiêu thụ động vật hoang dã trái phép.