Đa cấp và “tín dụng đen” phá nát buôn làng

Hàng vạn người dân Tây Nguyên chịu cảnh “trắng tay” khi tham gia các chương trình mua bán, ký gửi hàng hóa dưới dạng “góp vốn đầu tư” lấy lãi suất cao. Nỗi đau này phần lớn xuất phát từ lòng tham của người dân khi bị lôi kéo, cuốn hút vào ảo giác lợi nhuận trước mắt mà không nghĩ đến những thảm cảnh đau lòng...

Kỳ 1: Ngậm quả đắng vì lòng tham...

Vùng quê Tây Nguyên năm nào cũng diễn ra cảnh người dân “trắng tay” vì vỡ nợ, mất tiền góp vốn làm ăn, mất trắng hàng hóa nông sản ký gửi hoặc mua lợi nhuận ảo qua mạng... Tuy những cảnh thường gặp này luôn lặp đi lặp lại nhưng vì sao người dân vẫn không chịu từ bỏ?

Đối tượng Lê Thị Tân (45 tuổi), giáo viên Trường Tiểu học Hoàng Văn Thụ, TP Kon Tum (Kon Tum) đã nắm bắt được lòng tham của nhiều người quen nên lôi kéo họ tham gia đầu tư vào cái gọi là “phần mềm game trí tuệ 2” phiên bản Hồng Kông và Việt Nam. Tân lôi kéo mọi người đầu tư kinh doanh bằng cách chỉ bỏ ra số tiền tối thiểu 5,4 triệu đồng sẽ được cấp mã số kinh doanh, mỗi ngày sẽ nhận 50 ngàn đồng và trong thời hạn 200 ngày sau sẽ thu lại được số tiền 10 triệu đồng; nếu bỏ ra càng nhiều tiền thì thu lợi càng lớn nên nhiều người tham gia mà quên mất sự lừa đảo.

Để tăng thuyết phục, lôi kéo, Tân cùng chồng và em trai thuê xe ôtô đi tổ chức nhiều hội thảo về đầu tư “phần mềm Game Beautiful Heros”. Tân đưa ra việc trích tiền phần trăm khá cao nếu những ai lôi kéo được nhiều người tham gia với số tiền lớn.

Cô giáo Lê Thị Tân bị khởi tố vì lừa đảo qua mạng.

Cô giáo Lê Thị Tân bị khởi tố vì lừa đảo qua mạng.

Cũng vì mê lợi nhuận hấp dẫn mà chị Vân ở TP Kon Tum đã gom hết số tiền gần 1 tỉ đồng của cá nhân và một số người khác đem giao cho Tân để thu lợi lớn. Thời gian đầu, chị Vân được Tân trả lại một phần tiền gốc và tiền lãi vào tài khoản rất sòng phẳng, hấp dẫn và nhanh chóng. Nhưng sau vài lần mồi chài, Tân không trả tiền cho chị Vân nữa với lý do kinh doanh không hiệu quả.

Cũng vì hám lợi nhuận cao của cô giáo Tân đưa ra mà hàng trăm người ở Kon Tum, Gia Lai, Kiên Giang, Hưng Yên... đã tham gia vào trò kinh doanh trực tuyến này và đã bị mất trắng hàng chục tỷ đồng. Tương tự, Dương Thị Hoài Thu (35 tuổi, ở TP Pleiku, Gia Lai) đứng ra thành lập Công ty TNHH MTV Tâm Thành Phát Gia Lai (địa chỉ số 2 Châu Văn Liêm, TP Pleiku, tỉnh Gia Lai) rồi mượn danh dược sĩ Nguyễn Hữu Đào phụ trách chuyên môn... để kêu gọi góp vốn làm ăn.

Tuy Công ty TNHH MTV Tâm Thành Phát Gia Lai không đủ tiêu chuẩn, điều kiện tham gia đấu thầu thuốc chữa bệnh và trang thiết bị y tế nhưng Thu lại tự “thổi” lợi nhuận doanh nghiệp thu nhập cao và chia lợi phần trăm lớn nên nhiều người khắp nơi đã tự động chuyển tiền về cho Thu để góp vốn đầu tư.

Bà Mười ở TP Pleiku là nạn nhân bị sập bẫy của Thu với số tiền hàng chục tỷ đồng đã bức xúc vì thủ đoạn lừa đảo thông qua người thân để lôi kéo bà vào cuộc chơi. Bà Mười cho biết, lúc đầu Thu bảo chuyển tiền mua gói thiết bị y tế lấy lợi ngay. Sau khi chuyển tiền, Thu chuyển trả lại tiền lợi khá cao.

Lần sau, Thu kêu gọi tiếp nên bà Mười tin chuyển tiền vào tài khoản nhưng sau đó, Thu bảo chưa bán hàng được, nếu muốn gỡ vốn gói hàng trước thì chuyển thêm tiền để thu lợi gói hàng sau. Bà Mười tưởng thật nên chuyển tiền vào tiếp thì Thu không nghe điện thoại, lúc hẹn ở Sài Gòn, Đà Nẵng... rồi im lặng luôn.

Thu lấy lòng người khác bằng cách trả lãi ngay lại cho người góp từ 10-20%, rồi sau đó hứa hẹn mà không trả nữa. Hàng trăm người đã dính bẫy Thu tiền tỷ như: bà Mười gần 20 tỷ đồng, ông Anh 2,5 tỷ đồng, bà Nguyệt 1,7 tỷ đồng, ông Xuân 2,3 tỷ đồng... Qua xác định ban đầu, số tiền các cá nhân đã chuyển cho Thu trên 200 tỷ đồng.

Ngoài tiền mặt, còn có hàng chục cá nhân khác ở các tỉnh Kon Tum, TP Hồ Chí Minh, Đà Nẵng, Cần Thơ, Cà Mau... giao nộp tiền cho Thu thông qua tài khoản hàng chục tỷ đồng. Bình quân mỗi ngày, thông qua giao dịch “góp vốn” vào tài khoản của Thu với số tiền từ 1 - 3,5 tỷ đồng, có ngày cao điểm lên đến 7 tỷ đồng. Không ít người bị cuốn theo “ảo giác” lợi nhuận cao núp dưới vỏ bọc kinh doanh tân dược và nhập khẩu thiết bị y tế của Thu và đã bị lừa.

Thủ đoạn của các công ty như Liên Kết Việt, Phúc Gia Bảo 868 cũng chơi trò núp bóng việc bán hàng đa cấp mà kêu gọi nhiều người góp tiền để chiếm đoạt. Khi bị cơ quan chức năng phát hiện thì nhiều người dân ở Tây Nguyên và trên cả nước đã phải “trắng tay” với số tiền bị mất hàng trăm tỷ đồng.

Dương Thị Hoài Thu khai nhận về việc trả lãi cao để huy động vốn chiếm đoạt tiền của nhiều người.
Dương Thị Hoài Thu khai nhận về việc trả lãi cao để huy động vốn chiếm đoạt tiền của nhiều người.

Theo Công an tỉnh Kon Tum, Công ty Liên Kết Việt mở đại lý ký gửi hàng hóa đặt tại căn nhà thuê ở địa chỉ 63 Lê Hồng Phong, TP Kon Tum do Trần Văn Trọng làm trưởng đại lý đại diện, lôi kéo nhiều người tham gia. Với cách thu hút vốn trả lãi suất cao, mỗi người tham gia việc mua bán hàng do Liên Kết Việt đặt ra đầu tiên ít nhất là góp 8,6 triệu đồng sẽ được hưởng lợi 500 ngàn đồng trở lên. Nếu người tham gia đầu tiên lôi kéo được nhiều người khác cùng tham gia thì lợi nhuận tăng lên theo cấp số nhân.

Tại Đắk Lắk, Liên Kết Việt cũng đã chiêu dụ hàng trăm người sa bẫy vì ham lợi nhuận cao mà dẫn đến thảm cảnh. Tương tự, Công ty CP Thương mại Đầu tư Phúc Gia Bảo 868 cũng thuê nhà đặt văn phòng giao dịch tại các tỉnh Gia Lai, Đắk Lắk để mời gọi nhiều người hám lợi mà “hợp tác kinh doanh”.

Sau khi nộp tiền được đưa đi du lịch Thái Lan, Đà Nẵng, Nha Trang, Đà Lạt,… khi về còn nhận thêm tiền thưởng nữa nên ai cũng thích thú tham gia. Vì hám lợi trước mắt mà nhiều người bị “dính bẫy” với số tiền hàng tỷ đồng và dẫn đến nhiều câu chuyện thương tâm, gia đình ly tán...

Chính cách thức trả lãi “nóng” ngay lập tức khi góp vốn đã thu hút người tham gia ngày càng đông mà họ không nghĩ rằng, đối tượng đã dùng chính tiền của các nạn nhân gửi vào để trả lãi cho chính họ chứ không có lợi nhuận nào khác “đẻ” nhanh như vậy. Cũng chính vì ham lợi dính bẫy từ “tín dụng đen”, “liên doanh đa cấp” mà liên tục trong nhiều năm qua đã có không ít người tự tử, nhiều gia đình tán gia, bại sản.

Đặng Ngọc Như

Các tin khác

Đồng hành với người dân gỡ khó từ cơ sở

Đồng hành với người dân gỡ khó từ cơ sở

Ở những địa bàn rộng lớn và rất đặc thù như miền Trung, phóng viên thường trú là cầu nối đưa thông tin từ cơ sở đến tòa soạn nhanh, chính xác và khách quan. Gần dân để nghe, đi sâu thực tế để hiểu, kiểm chứng để phản ánh đúng những vấn đề người dân quan tâm – đó cũng là cách phóng viên Báo Công an nhân dân (CAND) đưa tiếng nói cơ sở đến bạn đọc, đồng thời góp phần giúp cơ quan chức năng kịp thời nhận diện và hành động.

Dấu ấn đơn vị Cảnh sát gìn giữ hoà bình đầu tiên của Việt Nam

Dấu ấn đơn vị Cảnh sát gìn giữ hoà bình đầu tiên của Việt Nam

Chúng tôi có mặt tại Đơn vị Cảnh sát gìn giữ hoà bình (GGHB) số 1, Bộ Công an đóng tại Trung tâm Đào tạo và Phát triển năng lực GGHB, ở xã Hoàng Hoa Thám, Hưng Yên vào một ngày nắng lửa, khi cả đơn vị tổ chức diễn tập thực chiến chào đón Đoàn Tư lệnh Cảnh sát Liên hợp quốc (LHQ) đến thăm và làm việc. Cảm nhận rõ nhất là dấu ấn của một đơn vị trẻ, năng động, mang theo khát khao thực hiện sứ mệnh GGHB LHQ tại các địa bàn xa Tổ quốc.

Một lần đến Trường Sa…

Một lần đến Trường Sa…

Tôi đã đăng ký đi Trường Sa không chỉ một lần. Mỗi khi nghe tin có đoàn công tác chuẩn bị ra đảo, tôi lại đăng ký. Nhưng rồi vì nhiều lý do, tôi vẫn chưa thực hiện được ước nguyện. Có lúc tưởng như đã đến lượt mình, cuối cùng lại lỡ hẹn.

Từ “người đưa tin” đến nhiệm vụ quốc tế cao cả

Từ “người đưa tin” đến nhiệm vụ quốc tế cao cả

Từ những bản tin đầu tiên với không ít va vấp, nghề báo đã đưa tôi đến Trường Sa, Làng Nủ, những sự kiện trọng đại của đất nước và rồi tới hiện trường động đất cách quê hương nửa vòng trái đất. Mỗi chuyến đi cho tôi thêm một cách hiểu về hai chữ “đưa tin”.

Nghề báo đã cho tôi gặp những người thầy “đặc biệt”

Nghề báo đã cho tôi gặp những người thầy “đặc biệt”

26 năm gắn bó với Báo CAND (tờ báo mà chúng tôi coi như ngôi nhà thứ hai và là một phần cuộc đời của mình) thì có tới 24 năm tôi là phóng viên theo dõi mảng giáo dục và đào tạo. Và đến bây giờ, tôi vẫn luôn thầm cảm ơn một cơ duyên may mắn vô hình nào đó đã đưa tôi đến với giáo dục, cho tôi cơ hội được đóng góp một phần nhỏ bé của mình trong sự nghiệp giáo dục - đào tạo nước nhà.

Chút kỷ niệm về chuyến xuất ngoại “vô tiền khoáng hậu”

Chút kỷ niệm về chuyến xuất ngoại “vô tiền khoáng hậu”

Trong đời làm báo của mình - đặc biệt là gần 30 năm làm báo Công an nhân dân và An ninh thế giới - tôi đã đi công tác không biết bao nhiêu chuyến và riêng đi nước ngoài cũng phải gần 25 chuyến. Nhưng có một chuyến đi “vô tiền khoáng hậu”, đó là chuyến đi sang Pakistan vào trung tuần tháng 10 năm 2001.
Và lý thú nhất trong chuyến đi này là chuyện tôi và cuốn Kinh Koran.

Lắng nghe dân nói, làm đến cùng việc dân cần…

Lắng nghe dân nói, làm đến cùng việc dân cần…

Có những bài báo “khép lại” sau khi đăng tải nhưng hành trình tạo chuyển biến trong đời sống từ bài báo ấy chỉ mới bắt đầu. Tại Lâm Đồng, từ những đồi thông bị “xẻ thịt” đến những khu dân cư bị bủa vây bởi ô nhiễm được phản ánh trên Báo Công an nhân dân đã góp phần thúc đẩy cơ quan chức năng vào cuộc, kịp thời chấn chỉnh, xử lý dứt điểm vi phạm, góp phần bảo đảm an ninh, trật tự, bảo vệ cuộc sống bình yên cho nhân dân.

Cần “dẹp” những trò nhảy múa quái dị ở công viên Lãm Làng

Cần “dẹp” những trò nhảy múa quái dị ở công viên Lãm Làng

Để công viên Lãm Làng thực sự trở lại đúng chức năng là không gian sinh hoạt cộng đồng, vui chơi, giải trí lành mạnh, chính quyền địa phương và các lực lượng chức năng cần sớm vào cuộc, kiểm tra, chấn chỉnh và xử lý nghiêm những hành vi gây mất an ninh, trật tự, gây ô nhiễm tiếng ồn, chiếm dụng không gian công cộng trái quy định.

Chuyện “rèn binh” chó nghiệp vụ của Cảnh vệ miền Nam

Chuyện “rèn binh” chó nghiệp vụ của Cảnh vệ miền Nam

Ít xuất hiện trước công chúng, nhưng công tác bảo vệ các sự kiện chính trị, văn hóa quan trọng diễn ra hay các chuyến công tác của lãnh đạo Đảng, Nhà nước, khách quốc tế đến khu vực phía Nam, những chú chó nghiệp vụ của Phòng Cảnh vệ miền Nam (Bộ Tư lệnh Cảnh vệ) luôn sát cánh cùng cán bộ, chiến sĩ, trở thành “mắt thần”, “lá chắn” bảo đảm an ninh, an toàn tuyệt đối.

Xóa vùng lõm sóng ở Lạng Sơn: Đưa kết nối đến những bản làng biệt lập

Xóa vùng lõm sóng ở Lạng Sơn: Đưa kết nối đến những bản làng biệt lập

Từ bản Lân Đặt biệt lập giữa núi rừng, nơi người dân vừa trải qua nhiều tháng bị nước lũ chia cắt, đến những tuyến cáp đang được triển khai tại Tràng Định, hành trình xóa vùng lõm sóng di động ở Lạng Sơn đang được thực hiện bằng quyết tâm của Viettel, sự vào cuộc của bộ đội và sự đồng lòng của chính quyền, nhân dân. Không chỉ đưa sóng 4G đến những nơi còn thiếu kết nối, chương trình còn mở rộng cơ hội tiếp cận thông tin, dịch vụ số, góp phần phát triển kinh tế - xã hội và củng cố quốc phòng, an ninh trên địa bàn biên giới.

Ngăn tội phạm từ những biểu hiện lệch chuẩn trong thanh thiếu niên

Ngăn tội phạm từ những biểu hiện lệch chuẩn trong thanh thiếu niên

Trước tình trạng vi phạm pháp luật trong học sinh, thanh thiếu niên (HS, TTN) còn diễn biến phức tạp, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh tội phạm, Công an TP Hải Phòng đã triển khai nhiệm vụ, giải pháp phòng ngừa, đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật trong HS, TTN, người thất nghiệp trên địa bàn. Trong đó đánh giá thực trạng, nhận diện nguyên nhân, đề ra giải pháp nhằm chủ động phòng ngừa từ sớm, từ cơ sở, không để những biểu hiện lệch chuẩn trở thành mầm mống tội phạm.

Những lá đơn từ tuổi mười tám

Những lá đơn từ tuổi mười tám

Có những chàng trai vừa rời ghế nhà trường đã tìm đến Công an xã để tìm hiểu về tiêu chuẩn, điều kiện thực hiện nghĩa vụ Công an nhân dân (CAND). Sau khi cân nhắc, họ viết đơn tình nguyện, mong muốn được rèn luyện trong môi trường kỷ luật, thử sức và trưởng thành qua những năm tháng thực hiện nghĩa vụ. Đằng sau mỗi lá đơn là những khát vọng của tuổi trẻ, cùng mong muốn được góp sức mình cho quê hương.

Người dân Hà Tĩnh đồng thuận giao nộp hàng trăm khẩu súng

Người dân Hà Tĩnh đồng thuận giao nộp hàng trăm khẩu súng

Thông qua công tác tuyên truyền, vận động kết hợp tổ chức nhiều hình thức linh hoạt, sáng tạo, lực lượng Công an xã, phường tại Hà Tĩnh đã vận động người dân trên địa bàn giao nộp hàng trăm khẩu súng cùng nhiều công cụ hỗ trợ, vật liệu nổ các loại.

Một sinh kế, một cơ hội làm lại cuộc đời

Một sinh kế, một cơ hội làm lại cuộc đời

Sau cai nghiện, điều khó nhất với nhiều người không chỉ là tránh xa ma túy mà còn là bắt đầu lại cuộc sống. Từ rà soát, quản lý, giáo dục đến kết nối vay vốn, học nghề, tìm việc làm, Công an các đơn vị, địa phương ở Hải Phòng đang cùng chính quyền, ngân hàng và các đoàn thể tạo thêm những “điểm tựa” để người sau cai có thể tự đứng lên bằng chính sức lao động của mình.

45 ngày đêm quyết liệt làm sạch ma túy tại Đà Nẵng

45 ngày đêm quyết liệt làm sạch ma túy tại Đà Nẵng

Không để ma túy có khoảng trống len vào địa bàn, suốt 45 ngày đêm, Công an TP Đà Nẵng đồng loạt tổng rà soát từ khu dân cư, chung cư, nhà trọ, cơ sở lưu trú đến chợ đầu mối, bến xe và những địa bàn tiềm ẩn nguy cơ. Với phương châm “đi từng nhà, rà từng người”, mỗi cuộc kiểm tra không chỉ để phát hiện, xử lý mà còn mở ra những đầu mối truy xét, đấu tranh, làm sạch địa bàn. 45 ngày đêm khép lại, yêu cầu “làm sạch để giữ sạch” tiếp tục được đặt ra thường xuyên, hướng tới mục tiêu xây dựng TP Đà Nẵng không ma túy.

Điểm tựa của những đứa trẻ bị bỏ rơi

Điểm tựa của những đứa trẻ bị bỏ rơi

10 năm qua, những đứa trẻ đang được nuôi dưỡng tại Trung tâm Từ thiện xã hội chùa Hồi Long, xã Hoằng Thanh, tỉnh Thanh Hóa vẫn gọi sư cô Thích Đàm Ngoan là mẹ. Từ những đứa trẻ đỏ hỏn bị bỏ lại bên cổng chùa đến những em nhỏ lớn lên dưới mái nhà Hồi Long, sư cô đã dành phần lớn thời gian, công sức và tình yêu thương để các em có một tuổi thơ bình thường như bao đứa trẻ khác.

Tuyến đường giữa đại ngàn Trường Sơn đánh thức miền Tây Quảng Trị

Tuyến đường giữa đại ngàn Trường Sơn đánh thức miền Tây Quảng Trị

Hơn hai thập kỷ sau khi được mở tuyến, đường Hồ Chí Minh nhánh Tây từ Phong Nha đến Khe Sanh đã trở thành một trục giao thông quan trọng xuyên qua miền Tây Quảng Trị. Tuyến đường đi qua những vùng núi rừng hiểm trở, kết nối các bản làng với miền xuôi, tạo thuận lợi cho người dân đi lại, giao thương và từng bước thay đổi sinh kế.

Nẻo thiện tìm về

Nẻo thiện tìm về

Giúp đỡ người dân đi qua đường khi gặp mưa lũ, không nhận tiền “bồi dưỡng” của đối tượng khai thác gỗ trái phép, không quản thời gian, không nề hà công việc, có lệnh triệu tập là lên đường, đó là bản tính của Nguyễn Quốc Duy - Tổ trưởng Tổ an ninh trật tự (ANTT) thôn Mỹ Thạnh, xã Hàm Thạnh, tỉnh Lâm Đồng.

Ngăn chặn vấn nạn săn bắt chim di cư

Ngăn chặn vấn nạn săn bắt chim di cư

Để ngăn ngừa hành vi đặt bẫy, giăng lưới săn bắt động vật hoang dã (chim trời) mùa di cư, lực lượng Công an cơ sở ở các xã ven biển tỉnh Hà Tĩnh đã đồng loạt triển khai nhiều biện pháp thu gom, phá huỷ các bẫy chim trái phép đến bắt giữ, xử lý những trường hợp săn bắt, tiêu thụ động vật hoang dã trái phép.