Để tận thu, các đối tượng cầm đầu còn lén lút mở sòng cờ bạc, thu tiền xâu và cho những con bạc khát nước vay tiền với lãi suất trên dưới 300%/năm để chung chi. Nhiều công nhân không còn khả năng trả vốn, lãi đã phải bỏ trốn để tránh bị đám đòi nợ thuê hành hạ, những người khác cư ngụ tại địa phương thì tán gia bại sản vì phải cầm cố tài sản, nhà cửa, lấy tiền trả nợ.
Mở kênh cờ bạc, lô đề để cho vay lãi nặng
Sau khi Công an huyện Nhơn Trạch phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ tập trung đấu tranh, triệt phá một số băng nhóm hoạt động “tín dụng đen”, một số nhóm đối tượng khác lập tức thay đổi phương thức, thủ đoạn. Nếu như trước đây, các đối tượng thường sử dụng chiêu trò giả bộ lập hợp đồng bán xe gắn máy hoặc tài sản có giá trị khác rồi cho người vay thuê lại với giá cao để đối phó với cơ quan chức năng, thì nay chúng lập ra những sòng bạc, điểm ghi lô đề, cá độ bóng đá qua mạng rồi cho các con bạc vay tiền chung chi. Nếu người vay không phải dân cờ bạc thì đối phó bằng cách giả bộ ghi lô đề…
Nhận thấy hoạt động này có nhiều diễn biến phức tạp, Ban chỉ huy Công an huyện Nhơn Trạch đã giao cho Đội Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội tung trinh sát vào cuộc. Qua theo dõi, sàng lọc, nổi lên một nhóm đối tượng rảnh rỗi, không có việc làm ổn định nhưng lúc nào cũng rủng rỉnh tiền nướng vào những trò hút hít ma túy, ăn nhậu, cờ bạc. Phối hợp với Công an các xã, thị trấn tiến hành sàng lọc, chỉ sau gần chục ngày, trinh sát đã xác định được nhóm đối tượng đứng ra tổ chức các sòng bạc, tụ điểm ghi lô đề, cá độ bóng đá để cho vay nặng lãi gồm: Nguyễn Kim Phượng, sinh năm 1975; Nguyễn Hoàng Nguyên (Tý Hà), sinh năm 1995; Hồ Ngọc Bảo (Bảo “Điếc”), sinh năm 1988; Nguyễn Thị Thu Hồng và Trần Thị Hà đều sinh năm 1977, cùng ngụ huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai.
Mặc dù đã xác định được danh tính các đối tượng cầm đầu, song việc thu thập chứng cứ chứng minh hành vi phạm tội của nhóm này gặp không ít khó khăn bởi hầu hết những giao dịch chung chi ăn thua cờ bạc, lô đề và cho vay nặng lãi đều thông qua mạng xã hội. Ngoài ra, các đối tượng còn thường xuyên thay đổi chỗ ở, địa điểm tổ chức cờ bạc, quy luật giao dịch và thu tiền cho vay nặng lãi, số tài khoản giao dịch, đặc biệt những nạn nhân từng tán gia bại sản vì vay nợ của nhóm này không dám đứng ra tố cáo vì sợ bị trả thù nên phải mất nhiều thời gian, các trinh sát mới lần ra ngọn ngành mọi hoạt động mờ ám, xác lập chi tiết mối quan hệ theo dạng liên kết mắt xích của các đối tượng.
Sau khi củng cố vững chắc chứng cứ, Công an huyện Nhơn Trạch đã tổ chức nhiều mũi trinh sát bất ngờ kiểm tra hành chính và khám xét khẩn cấp nơi ở của tất cả các đối tượng. Tại thời điểm trên, trinh sát bắt quả tang Nguyễn Kim Phượng đang ghi phơi đề và thu giữ nhiều sổ sách, tài liệu liên quan đến hoạt động cờ bạc, cho vay nặng lãi. Đặc biệt trong điện thoại của Trần Thị Hà có lưu nhiều thông tin giao dịch cho vay tiền với lãi suất dao động từ 0,35%/ -1%/ ngày tùy theo trường hợp (tương ứng với 127-365%/ năm).
Tại cơ quan Công an, Nguyễn Kim Phượng khai nhận, trước đây từng nhiều lần lui tới các sòng bạc của các băng nhóm giang hồ để sát phạt và cũng không ít lần thua cháy túi phải vay tiền đứng để chung chi, khiến cho những tài sản có giá trị và cả nhà cửa lần lượt “đội nón ra đi không có ngày trở lại”. Để thỏa mãn máu cờ bạc, Phượng tập hợp đám đối tượng hút hít ma túy từng có tiền án, tiền sự gồm Tý Hà, Bảo “Điếc”, Phượng, Hồng, Sanh, Phương lại rồi cùng bàn bạc tổ chức tụ điểm cờ bạc, cá độ bóng đá qua mạng, ghi phơi đề. Theo đó, Phượng là người chịu trách nhiệm tổ chức, các đối tượng còn lại vừa trực tiếp tham gia chơi để làm mồi, vừa tìm cách quảng bá để lôi kéo những con bạc khát nước (đặc biệt là những thanh niên mới lớn con nhà khá giả) về sòng và được hưởng phần trăm trên số tiền ăn thua. Nhằm có vốn cho những con bạc thua độ vay nóng, Phượng cùng đám đàn em móc nối với một đối tượng thân quen chuyên cho vay nặng lãi là Trần Thị Hà cùng tham gia. Trong thời gian dài hoạt động cho đến lúc bị bắt, Phượng đã tổ chức cho các chân rết trong đường dây, mỗi ngày ghi phơi đề trị giá từ 300-500 triệu đồng; Tý Hà và Bảo “Điếc” mỗi ngày ghi số tiền cá độ bóng đá hơn 100 triệu đồng. Riêng các đối tượng Trần Thị Hà đã bỏ ra số tiền trên 2 tỷ đồng cho các con bạc vay nóng với lãi suất cắt cổ, thu lợi bất chính hơn 200 triệu đồng; Sanh và Phương cho vay 290 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 70 triệu đồng.
Ngay sau khi triệt phá đường dây cờ bạc, hoạt động “tín dụng đen” này, Công an huyện đã tách thành 3 vụ án khác nhau để điều tra, xử lý và tiến hành khởi tố 13/15 đối tượng về các hành vi: tổ chức đánh bạc, đánh bạc, cho vay lãi nặng.
Thực hiện nhiều thủ đoạn để đòi nợ
Ngoài phối hợp chặt chẽ với Công an các xã thực hiện tuần tra phòng chống tội phạm, rà soát toàn bộ những điểm nóng để sàng lọc, lập danh sách những đối tượng nghi vấn để tiến hành theo dõi, các trinh sát còn phối hợp với Đội tuyên truyền xây dựng nhiều chương trình, gắn với hoạt động của các đoàn thể, các công ty, xí nghiệp trong khu công nghiệp, các chủ nhà trọ trực tiếp tuyên truyền, khuyến cáo công nhân, người lao động nêu cao cảnh giác khi phát hiện các đối tượng bất minh về kinh tế hoặc có biểu hiện rải tờ rơi cho vay thì phải tố cáo, tố giác đến cơ quan công an nơi gần nhất. Bên cạnh đó là động viên người lao động nên có kế hoạch chi tiêu hợp lý, tiết kiệm để không phải vay mượn với lãi suất cao, tránh xa các hình thức cho vay “tín dụng đen” qua các app hoặc quảng cáo trên mạng xã hội.
Trong thời gian gắn bó với cơ sở, trinh sát đã thu được khá nhiều thông tin về việc một số công nhân, người lao động, do không còn khả năng trả vốn và lãi cho các đối tượng hoạt động “tín dụng đen”, đã bị một nhóm người khác (không trực tiếp cho vay) tung tin lên mạng xã hội để bôi xấu, nhục mạ, uy hiếp, khủng bố tinh thần buộc con nợ phải trả tiền. Thậm chí, chúng còn trực tiếp gạ gẫm những nạn nhân vay tiền của chúng để trả cho chủ nợ trước.
Do công tác tuyên truyền sâu rộng, đông đảo người dân đã nâng cao ý thức, sẵn sàng ủng hộ nên khi biết Công an huyện Nhơn Trạch tăng cường đấu tranh với các loại hình tội phạm, đặc biệt là tội phạm hoạt động “tín dụng đen”, đã có rất nhiều thông tin tố giác tội phạm được bà con gọi điện cung cấp. Gần đây nhất, vào giữa tháng 7-2022, người dân ở xã Phước Thiền tố cáo băng nhóm đối tượng tổ chức cho vay nặng lãi và đánh bạc bằng hình thức số đề trên địa bàn. Tiến hành sàng lọc, trinh sát nhận thấy các đối tượng Lê Hoài Nam, Phạm Văn Cường, cùng sinh năm 1983 và Nguyễn Quý Nguyên, sinh năm 1992 cùng quê tại TP Hà Nội có nhiều nghi vấn nhất nên đã bám theo.
Quá trình theo dõi, đến đầu tháng 8-2022, trinh sát xác định nhóm đối tượng này thường xuyên tổ chức cho các con bạc tụ tập sát phạt nhau, nhưng không cố định tại một chỗ mà liên tục thay đổi, lúc ở khu nhà trọ, lúc trong giữa khu rừng tràm, có khi lại tụ tập ở giữa vườn cây ăn trái… Cùng với việc tổ chức cờ bạc dưới dạng đánh bài ăn tiền, đổ xí ngầu, nhóm này còn tổ chức ghi phơi lô đề và đặc biệt sẵn sàng cho những con bạc “khát nước” vay nóng lấy tiền chung chi khi thua bạc.
Sau khi củng cố vững chắc chứng cứ, xác định phương thức, thủ đoạn và quy luật hoạt động của nhóm này, ngày 12-8-2022, Ban chỉ huy Công an huyện Nhơn Trạch đã bố trí nhiều mũi trinh sát bất ngờ ập vào tụ điểm tổ chức đánh bạc và nơi ở của các đối tượng ở ấp Bến Cam, xã Phước Thiền thực hiện kiểm tra hành chính. Tại thời điểm trên, trinh sát bắt quả tang Cường, Nam đang tổ chức cho các con bạc sát phạt nhau. Khám xét khẩn cấp tại những địa điểm trên, trinh sát thu giữ nhiều tang vật, sổ sách, giấy tờ liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi. Ngay sau đó, các đối tượng được đưa về trụ sở để lấy lời khai ban đầu, riêng Nguyễn Quý Nguyên tại thời điểm kiểm tra không có mặt ở phòng trọ nên các trinh sát đã tổ chức mật phục và tóm được vào ngày hôm sau khi hắn đang đi thu tiền lãi ở khu công nghiệp Nhơn Trạch.
Từng vào tù ra tội nên lúc đầu, các đối tượng nhất quyết không nói nửa lời. Chỉ đến khi các điều tra viên đưa ra bằng chứng xác thực không thể chối cãi về hoạt động cho vay nặng lãi, tổ chức đánh bạc, ghi lô đề thì Nam, Cường, Nguyên mới cúi đầu nhận tội, nhưng chỉ khai nhỏ giọt.
Theo lời khai của Nam, Cường, đầu năm 2022, cả hai theo chân một đám bạn vào Đồng Nai tìm địa bàn và chọn các khu công nghiệp tại huyện Nhơn Trạch để thực hiện hoạt động cho vay nặng lãi. Lúc đầu "con mồi" mà nhóm nhắm tới là công nhân lao động, những người vướng nợ nần nhưng không còn khả năng vay ở các ngân hàng để cho vay theo dạng trả góp đều đặn vào mỗi buổi chiều. Thời gian sau, thấy nhiều thanh niên con nhà khá giả thường tụ tập đánh bài ăn tiền và thường cầm cố xe cộ, tài sản với giá rẻ mạt lấy tiền chung chi nên đã nghĩ ra cách đứng ra tổ chức sòng bạc để quy tụ đám này về chơi và cho vay tiền nóng. Để đối phó với cơ quan chức năng, mỗi khi cho vay tiền, Cường, Nam đều yêu cầu con bạc ghi vào tờ phơi số đề. Đặc biệt những nạn nhân mà gia đình, người thân có tài sản thì Cường, Nam giao cho Nguyên đi đòi nợ hàng ngày, riêng những trường hợp con nợ khó đòi thì chúng đem bán nợ cho một nhóm đòi nợ thuê khác và chấp nhận chia đôi lãi suất.
Tuy các đối tượng khai từ lúc hoạt động đến khi bị bắt, Cường, Nam đã cho nhiều người trên địa bàn huyện Nhơn Trạch và huyện Long Thành vay tổng số tiền trên 370 triệu đồng, lãi suất từ 182%/năm, thu lãi khoảng 95 triệu đồng, nhưng qua điều tra, cơ quan Công an xác định, nhóm đối tượng trên đã cho nhiều cá nhân trên địa bàn huyện vay với lãi suất từ 182-365%/năm. Ngoài ra, nhóm này còn tổ chức mua bán lô đề với số tiền lớn.
Ngăn chặn “tín dụng đen” tại khu công nghiệp 
