#tín dụng đen

Nhiều nhóm đối tượng đã thành lập doanh nghiệp, chi nhánh, hộ kinh doanh đăng ký dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục và lập hàng loạt trang mạng xã hội, website quảng cáo rầm rộ với những mỹ từ hấp dẫn như “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp”, nhưng thực chất là ổ nhóm tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức biến tướng cho thuê vàng. Đây là một thủ đoạn tội phạm mới, biến tướng cực kỳ tinh vi khi các đối tượng lợi dụng tư cách pháp nhân doanh nghiệp và hợp đồng dân sự hợp pháp để che giấu hành vi phạm tội…

Huy động 150 cán bộ, chiến sĩ chia thành 18 tổ công tác, Cục Cảnh sát hình sự đồng loạt phá án, triệu tập 26 đối tượng, khám xét khẩn cấp 9 địa điểm liên quan đến Công ty TNHH Dịch vụ TC79, thu giữ gần 300 điện thoại di động cùng nhiều đồ vật, tài liệu liên quan.

Năm 2025, cả nước xảy ra khoảng 4.200 vụ việc lừa đảo trực tuyến, gây thiệt hại khoảng 8.000 tỷ đồng. Chỉ tính riêng 9 tháng đầu năm 2026 đã xảy ra 1.800 vụ việc.

Đằng sau những lời đường mật “anh em giúp nhau lúc khó khăn”, “đồng nghiệp với nhau, thiếu thì cứ vay”, “cuối tháng có lương rồi trả” là những chiếc bẫy tín dụng đen được giăng ra nhằm trục lợi trên chính mồ hôi, công sức của người lao động. Khi tình đồng đội, nghĩa đồng nghiệp bị biến thành công cụ tạo lòng tin, những khoản vay tưởng chừng đơn giản có thể trở thành vòng xoáy nợ nần, kéo theo hành vi đe dọa, khủng bố tinh thần và những nguy cơ phức tạp về an ninh, trật tự.

Từ năm 2023 đến nay, Nguyễn Thị Thảo cho N.T.D vay nhiều lần với tổng số tiền gốc là 180 triệu đồng, tính lãi suất 5.000 đồng/triệu đồng/ngày – tương đương 182,5%/năm; qua đó thu lời gần nửa tỷ đồng.

Ngày 12/9, Công an tỉnh Thái Nguyên cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an tỉnh vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với 4 đối tượng có liên quan về các hành vi: Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có.

Trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ, các dịch vụ tài chính trực tuyến phát triển như nấm, mang lại nhiều tiện ích cho người dân. Tuy nhiên, lợi dụng nhu cầu vay vốn nhanh của một bộ phận người dân, các đối tượng biến tướng hoạt động "tín dụng đen" bằng nhiều thủ đoạn tinh vi trên không gian mạng.

Đây là đơn vị đầu tiên của Cục Cảnh sát hình sự được Đảng, Nhà nước phong tặng danh hiệu Anh hùng Lực lượng vũ trang nhân dân (LLVTND). Niềm vui lớn, niềm tự hào không chỉ của riêng Phòng Trọng án mà còn là vinh dự chung của toàn lực lượng Cảnh sát hình sự.

Lợi dụng nhu cầu cần tiền cấp bách của công nhân, người lao động, các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" đã hoạt động cho vay với lãi suất cao tại một số khu công nghiệp (KCN) trên địa bàn Đồng Nai. Trước thực trạng này, Công an Đồng Nai liên tục tấn công, triệt xóa nhiều nhóm cho vay lãi nặng, nhằm bảo vệ người lao động và giữ vững an ninh, trật tự địa bàn.

Ngày 28/5, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh (Phòng Cảnh sát hình sự) cho biết đã triệt phá đường dây hoạt động núp bóng doanh nghiệp “mua bán nợ” để tổ chức đòi nợ kiểu xã hội đen, gây áp lực tinh thần nhằm cưỡng đoạt tài sản của người dân.

Ngày 26/5, Công an phường Hòa Hưng (TP Hồ Chí Minh) cho biết đã làm rõ thông tin về đường dây hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, cho vay lãi nặng trong hoạt động liên quan tới một số đối tượng người nước ngoài...

Khi hụi (họ, biêu, phường) chuyển lên không gian mạng, niềm tin không còn được kiểm chứng bằng sự gần gũi hay danh dự cá nhân, mà bằng những hình ảnh, lời quảng cáo hoặc lượt tương tác trên mạng xã hội. Điều này khiến nhiều người tin tưởng mù quáng, thậm chí bán nhà đất, cầm cố tài sản, vay nặng lãi để tham gia. Từ chơi hụi online, họ rơi vào cái bẫy của “tín dụng đen”...

Sáng 22/4, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh cho biết đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Hoàng Đức Huy (SN 2001, hiện ngụ tại TP Hồ Chí Minh) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, với số tiền thu lợi bất chính hơn 400 triệu đồng.

Ngày 4/2, Cơ quan CSĐT Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội (Phòng cảnh sát hình sự) Công an tỉnh Đồng Nai cho biết đơn vị đang tạm giữ hình sự 11 đối tượng để điều tra làm rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Cuối năm cũng là mùa “tín dụng đen” bủa vây công nhân, sinh viên và người lao động. Lại rùng mình với các kiểu nhắn tin đe dọa, điện thoại khủng bố, đăng thông tin bêu xấu lên mạng, dán chân dung lên các trụ điện, tạt sơn, thuê giang hồ đến tận nhà... là những điều mà ai từng trong cuộc mới thấu được nỗi đau…

Ngày 24/1, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đồng Nai cho biết, Vương Khánh Hưng là chuyên viên thuộc bộ phận quan hệ khách hàng cá nhân của Ngân hàng Chi nhánh Bình Phước đã vay mượn tiền của nhiều người để đầu tư tiền ảo nhưng thua lỗ, mất khả năng thanh toán, nên đã lừa đảo khách hàng.

Ngày 7/1, Công an tỉnh Đồng Tháp cho biết, Cơ quan CSĐT đã bắt tạm giam Phạm Xuân Chiều (SN 1992), Nguyễn Tiến Đạt (SN 1992), Trần Thế Tiến (SN 1995), Lê Đức Kiên (SN 2000), Trần Duy Ngọc (SN 1990) và Phạm Mạnh Hùng (SN 1995), cùng ngụ tỉnh Ninh Bình, để điều tra về hành vi cố ý làm hư hỏng tài sản của người khác...

Ngày 4/1, Công an tỉnh Đồng Nai cho biết Công an xã Long Thành vừa triệt xóa điểm cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính hơn 114 triệu đồng.

Từ tờ rơi dán trên cột điện đến những quảng cáo “vay nhanh - duyệt trong 5 phút” tràn ngập mạng xã hội, tín dụng đen đang len lỏi vào học đường, núp bóng “hỗ trợ sinh viên”. Chỉ vài thao tác trên điện thoại, người vay ngay lập tức rơi vào bẫy lãi cắt cổ và sau đó là khủng bố đòi nợ, biến “vay học phí” thành vòng xoáy nợ nần.

Đồng Nai đứng đầu cả nước về phát triển khu công nghiệp, thu hút hàng triệu công nhân các địa phương trên cả nước đến làm việc nên cũng nảy sinh phức tạp nhiều vấn đề về an ninh, trật tự. Để duy trì trị an trên toàn địa bàn, Ban Giám đốc Công an tỉnh đã giao cho Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội và Công an các xã, phường phối hợp với các phòng nghiệp vụ tăng cường đấu tranh, triệt phá nhiều băng nhóm tội phạm, bảo đảm an ninh, trật tự để thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội...