Cờ bạc bằng ví điện tử Momo: Cắt ngọn nhưng chưa diệt được gốc

Ví điện tử tiếp tay cho cờ bạc?

Theo khảo sát của phóng viên, hiện nay có khoảng 40 loại ví điện tử đang hoạt động tại Việt Nam với hàng chục triệu người sử dụng. Trong đó, ví điện tử MoMo (thuộc Công ty Cổ phần Dịch vụ Di động Trực tuyến – M_Service) là ứng dụng được nhiều người dùng nhất với khoảng 45% thị phần. 

Sự phổ biến rộng rãi của ví điện tử cũng trở thành cơ hội cho các đối tượng tổ chức đánh bạc lợi dụng chức năng chuyển tiền miễn phí giữa các ví điện tử để tạo ra một dạng sòng bạc trực tuyến, ngay trên tay người dùng một cách dễ dàng.

Chỉ với vài từ khóa trên Google, người dùng có thể dễ dàng tìm thấy 4-5 nhà cái tổ chức đánh bạc trên ví điện tử và tham gia đánh bạc bằng tài khoản Momo của mình. Cách chơi của các sòng bạc này vô cùng đơn giản, người chơi chỉ cần chuyển tiền đến các số điện thoại được đăng trên website của nhà cái. Sau khi hoàn thành lệnh chuyển tiền, ví Momo sẽ thông báo cho khách hàng một mã giao dịch, nhà cái sẽ dựa vào các số cuối mã giao dịch đó để định đoán thắng thua của con bạc. 

Hầu hết các nhà cái đều tổ chức các trò cá cược đơn giản như “chẵn – lẻ” (chọn số chẵn hoặc số lẻ), “tài – xỉu” (chọn số lớn hoặc bé), “đánh tổng 3 số”… với hạn mức mỗi lần tham gia từ 6.000 đồng cho đến 2.000.000 đồng/lệnh. Với trò phổ biến nhất là “chẵn – lẻ”, người dùng chuyển tiền sẽ ghi nội dung chuyển khoản là C hoặc L – tương ứng với chẵn hoặc lẻ. Với số cuối trong mã giao dịch là 1-3-5-7, người chơi chọn lẻ sẽ thắng, với số cuối là 2-4-6-8, người chơi chọn chẵn sẽ thắng. Tuy nhiên khi số về 0 hoặc 9 thì dù các con bạc có chọn gì cũng sẽ thua. Tỷ lệ ăn thua của cách chơi này là đặt 1 ăn 2,35.

Sau khi thắng nhà cái, tiền thắng cược sẽ được chuyển về ví người chơi chỉ trong 30s bằng một tài khoản khác của nhà cái, nếu tiền chưa về kịp, các con bạc chỉ cần copy số điện thoại đã chuyển tiền đến và mã giao dịch rồi điền vào website để nhóm tổ chức đánh bạc chuyển tiền. 

Do Momo hạn chế số tiền giao dịch mỗi ngày và số lệnh chuyển tiền, để cho các đường dây này được “thông suốt”, các đối tượng này đã thu mua nhiều tài khoản để chuyển tiền. Trên website của nhà cái luôn có bảng thống kê đầy đủ hạn mức và tình trạng hoạt động của từng số điện thoại để các con bạc lựa chọn, tránh chuyển tiền vào tài khoản đã hết hạn mức hoặc đang bảo trì. 

Triệt phá nhiều đường dây đánh bạc qua ví điện tử

Với số lượng người chơi lớn nên mỗi đường dây đánh bạc qua ví điện tử đều có lượng giao dịch khủng. Cuối năm 2022, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Bắc Giang đã phát hiện một số trang web nghi vấn có dấu hiệu vi phạm pháp luật nên đã tiến hành xác minh, điều tra và xác lập chuyên án đấu tranh.

Ngày 20/12/2022, Ban chuyên án đã đồng loạt thực hiện lệnh bắt, khám xét khẩn cấp đối với các đối tượng liên quan trong đường dây này tại huyện Việt Yên, tỉnh Bắc Giang và TP Hà Nội. Kẻ cầm đầu là Ngô Đức Hạ (24 tuổi, trú tại huyện Việt Yên, Bắc Giang).

Hạ cùng các đối tượng có liên quan đã tự tạo lập, điều hành, quản trị một website riêng để đánh bạc, sử dụng hàng ngàn tài khoản MoMo khác nhau để phục vụ việc tổ chức đánh bạc trên website. Mỗi ngày phát sinh khoảng 50.000 giao dịch đánh bạc với tổng số tiền đánh bạc từ 3- 4 tỉ đồng. Tổng số lượng giao dịch tổ chức đánh bạc và đánh bạc của hai website trên đến khi bị triệt phá khoảng 2.000 tỉ đồng.

Trước đó, tháng 5/2022, Cơ quan CSĐT Công an huyện Lộc Hà (Hà Tĩnh) cũng đã phối hợp với Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Hà Tĩnh triệt phá chuyên án đánh bạc trực tuyến qua ví điện tử Momo. Kẻ cầm đầu là Nguyễn Thành Quang (SN 2000, trú tại TP Hà Tĩnh).

Thông qua mạng xã hội, Nguyễn Thành Quang và các đối tượng đồng phạm quen biết nhau và lập ra các website đánh bạc nhằm mục đích cho những người khác thuê để đánh bạc thông qua các giao dịch của các ví điện tử Momo. Để vận hành các trang website đánh bạc này, các đối tượng đều lắp đặt máy tính có kết nối Internet, sử dụng điện thoại di động để hỗ trợ việc đánh bạc, đặt mua các sim "rác" trên các sàn thương mại điện tử, mạng xã hội, từ đó tạo các ví MoMo "ảo" phục vụ việc đánh bạc nhằm tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng. Việc thắng- thua được quyết định dựa trên mã giao dịch giữa các ví MoMo, nếu mã giao dịch có các số trùng với luật đã đề ra theo từng mini game thì sẽ thắng số tiền bằng số tiền cược nhân tỷ lệ thắng, nếu thua sẽ mất hết số tiền cược, số tiền thắng sẽ được chuyển tự động về ví MoMo của con bạc. Cho đến khi bị bắt số tiền giao dịch đánh bạc thông qua vận hành các trang website trên ước tính là 1,5 tỷ đồng…

Khó diệt được tận gốc?

Tuy nhiên sau khi các đường dây đánh bạc qua ví điện tử bị triệt phá, các đối tượng tổ chức đánh bạc chỉ “lặn” một thời gian ngắn, sau đó lại tiếp tục hoạt động rầm rộ. Ở thời điểm hiện tại, khi tìm kiếm cụm từ “chẵn lẻ Momo”, vẫn có 4-5 website đánh bạc theo hình thức này hiện trên top 1 tìm kiếm. 

Qua tìm hiểu của phóng viên, trên các website đánh bạc luôn cập nhật liên tục danh sách những số điện thoại trúng thưởng lớn để làm “bẫy”. Các nhà cái cũng có đủ các loại nhiệm vụ thưởng tiền cho con bạc như giao dịch số tiền đạt hạn mức trong ngày, thưởng những người giành chiến thắng nhiều nhất trong tuần, trong tháng để giữ chân người chơi.

Bên cạnh đó, nhà cái luôn quảng bá sòng bạc của mình với những câu từ mùi mẫn khi nhắc đến sự công khai, minh bạch, đánh bạc dựa vào số liệu của bên thứ 3 là MoMo. Nhưng trên thực tế, khi tham gia vào trò cờ bạc tưởng chừng dễ ăn này, người chơi luôn phải đối mặt với nhiều rủi ro có thể xảy đến. 

Ví dụ như trong cách đặt lệnh, nếu con bạc chuyển nhầm hạn mức thì có thể sẽ bị mất trắng tiền. Cụ thể với một nhà cái đặt hạn mức từ 20.000 đến 2 triệu đồng, nếu con bạc chuyển ít hơn hoặc nhiều hơn số tiền nói trên thì coi như mất trắng. Tương tự với việc ghi nội dung lệnh, nếu con bạc ghi nội dung nhầm lẫn không phải C hoặc L theo quy định của nhà cái thì cũng sẽ bị mất trắng số tiền đã chuyển.

Bên cạnh đó để quảng bá loại “sòng bạc” này rộng rãi hơn, các đối tượng dùng thủ thuật chạy quảng cáo để các bài viết có tiêu đề vô cùng hấp dẫn luôn nổi bật trên danh sách tìm kiếm của Google hay các mạng xã hội như Youtube. Qua đó công khai quảng cáo cho loại hình cờ bạc trá hình này.

Trả lời phóng viên An ninh thế giới về vấn đề này, đại diện M_Service, chủ thương hiệu MoMo cũng cho rằng, để loại bỏ tận gốc những tệ nạn này là vô cùng khó khăn. 

“Trong thời gian qua, M_Service cũng tích cực hợp tác với các cơ quan quản lý để phòng, chống các hành vi vi phạm, lợi dụng các dịch vụ tài chính – ngân hàng mới để thực hiện hoạt động trái pháp luật, đảm bảo hoạt động kinh doanh lành mạnh, an toàn cho người dùng và doanh nghiệp. Tuy nhiên là doanh nghiệp cung cấp dịch vụ, M_Service chỉ có khả năng nhận diện những nghi vấn ban đầu để báo cáo cơ quan quản lý, không phải là đơn vị có thẩm quyền và nghiệp vụ xác minh, điều tra, xử lý vi phạm. Một số trường hợp doanh nghiệp áp dụng các biện pháp phòng ngừa quy mô lớn có thể ảnh hưởng đến người tiêu dùng, dẫn đến khiếu nại, kiện tụng phức tạp”, đại diện M_Service chia sẻ.

Đại diện của M_Service còn cho rằng, việc ngăn chặn hành vi đánh bạc qua ví điện tử này gặp khó khăn bởi còn nhiều hạn chế khách quan, đó là tình trạng nhiều người sẵn sàng cho thuê, mượn, sử dụng trái phép danh tính và các giấy tờ tùy thân diễn ra tràn lan. Từ đó cho phép các đối tượng xấu dễ dàng mở tài khoản ví điện tử, tài khoản ngân hàng liên kết với ví điện tử để thực hiện hành vi phạm tội, lẩn tránh các biện pháp xác minh, xác thực của doanh nghiệp cung cấp dịch vụ. 

Dù các ngân hàng, doanh nghiệp trung gian thanh toán đã tích cực tuyên truyền, thông tin đến khách hàng nhưng hiện nay việc người dân cho mượn tên, giấy tờ để mở tài khoản vẫn xảy ra thường xuyên tại các trường học, địa bàn nông thôn mà không được các cơ quan chức năng quan tâm xử lý kịp thời.

Bên cạnh đó, trình độ của các đối tượng phạm tội ngày càng cao. Chúng có kiến thức, trình độ công nghệ cao, sử dụng phương thức, thủ đoạn tinh vi để tổ chức hoạt động cờ bạc. 

Trao đổi với phóng viên An ninh thế giới về hành vi đánh bạc qua ví điện tử, luật sư Giáp Quang Khải (Đoàn Luật sư Bắc Giang) cho biết: “Hiện nay có tình trạng nhiều đối tượng thuê người đứng tên mở tài khoản hoặc một cá nhân mở rất nhiều tài khoản ví điện tử bằng sim rác để chơi cờ bạc. Họ nghĩ rằng cách này sẽ dễ dàng qua mắt các đơn vị sở hữu ví điện tử vốn có trách nhiệm làm theo yêu cầu của khách hàng khi việc mở tài khoản đúng quy trình, pháp luật. Tuy nhiên, cơ quan chức năng sẽ có nghiệp vụ để phát hiện ra những hành vi trái pháp luật để kịp thời xử lý.