Nhà đầu tư non tay sập bẫy fanpage giả mạo “Shark”

Giăng bẫy tinh vi

Những chiêu trò mạo danh, lừa đảo với hình thức “đầu tư cùng các shark” đang mọc lên như nấm sau mưa, nhắm thẳng vào những nhà đầu tư non kinh nghiệm, ham lợi nhuận nhanh nhưng chưa có kiến thức tài chính vững chắc. Chỉ cần vài cú click chuột, những kẻ lừa đảo lập tức lợi dụng tên tuổi các nhân vật nổi tiếng trong giới đầu tư như Shark Hưng, Shark Linh, những gương mặt quen thuộc của chương trình Thương vụ bạc tỉ (Shark Tank Việt Nam) để dẫn dụ người dùng chuyển tiền, trục lợi.

Chỉ cần gõ từ khóa “đầu tư” hay “đầu tư cùng shark” trên các mạng xã hội, ngay lập tức người dùng sẽ bị “vùi dập” trong hàng trăm, thậm chí hàng nghìn fanpage, hội nhóm giả mạo với hình ảnh đại diện của những nhà đầu tư nổi tiếng. Mỗi click chuột mở ra một thế giới quảng cáo mê hoặc: từ những lời mời gọi nhẹ nhàng, cam kết lợi nhuận cao, đến những clip, bài viết và hình ảnh giả mạo được dựng tỉ mỉ, tất cả nhằm tạo cảm giác uy tín và chuyên nghiệp.

Khi nhắn tin cho fanpage “Shark Linh - Đầu tư và phát triển” với câu hỏi đơn giản: “Chi phí tham gia dự án này là bao nhiêu?”, chỉ sau vài phút, người trực page đã trả lời: “Vốn tham gia trải nghiệm duy nhất chỉ 500.000 đồng, nhưng phải có tài khoản ngân hàng Việt Nam”.

Những kẻ lừa đảo tự giới thiệu đây là sàn đầu tư quỹ mở trực tuyến KIS Việt Nam, hoạt động dựa trên biến động mua bán kim loại và hứa hẹn “Chỉ với 300.000 đồng, chuyên gia của chúng tôi sẽ giúp bạn sinh lợi lên trên 1.000.000 đồng và rút ngay về tài khoản 600.000 đồng”. Để tăng tính thuyết phục, chúng còn tuyên bố Shark Thái Vân Linh là đại diện hình ảnh, cổ đông lớn của sàn, đồng thời cung cấp hàng loạt giấy tờ giả mạo như “quyết định tổ chức hoạt động đầu tư chứng khoán” đóng dấu đỏ của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, hay “giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp” của Sở Kế hoạch và Đầu tư.

Không dừng lại ở đó, fanpage “Hợp tác cùng nhau 4.0 - Shark Hưng” tiếp tục tung chiêu khi mời gọi đầu tư vào sàn giao dịch trực tuyến N.Y.S.E., tự xưng là thuộc Sở Giao dịch chứng khoán New York nhưng đồng thời đang mở rộng tại Việt Nam. Người trực page khẳng định: “Chuyên gia Shark Hưng sẽ trực tiếp hướng dẫn bạn dựa trên dữ liệu biến động vàng toàn cầu để đưa ra lệnh chính xác nhất, đồng thời Shark Hưng là cổ đông công ty chúng tôi”.

Hiện tượng tràn lan của các fanpage lừa đảo là điều đáng báo động: chỉ trong vài tháng, số lượng các trang giả mạo xuất hiện dày đặc, mỗi trang đều có giao diện, hình ảnh, video và bài viết dựng công phu, khiến người dùng khó lòng phân biệt thật giả. Qua việc cắt ghép hình ảnh, video Shark Hưng, Shark Linh từ chương trình Shark Tank Việt Nam, các đối tượng dựng clip quảng cáo gói đầu tư tài chính, chứng khoán, kiếm tiền online, phát tán trên YouTube, Facebook, TikTok.

Thủ đoạn chính của chúng là dẫn dụ người dùng tạo tài khoản trên website được cung cấp, tham gia giao dịch chứng khoán ảo nhưng phải nạp tiền thật vào tài khoản của kẻ giả mạo để nhận hoa hồng. Những khoản tiền ban đầu được trả lại như cam kết nhằm tạo lòng tin, nhưng khi số vốn đủ lớn, toàn bộ số tiền sẽ lập tức bị chiếm đoạt. Sự tràn lan, tinh vi và có tổ chức của các fanpage lừa đảo trên mạng xã hội khiến bất cứ nhà đầu tư nào, dù cẩn trọng đến đâu, cũng có nguy cơ trở thành nạn nhân nếu thiếu cảnh giác.

Điển hình, chị N.T.P. (TP Hồ Chí Minh) rơi vào bẫy lừa đảo, mất trắng 80 triệu đồng, chuyển làm 3 lần vào tài khoản của Công TNHH Award Enter VN tại một ngân hàng trong nước. “Họ tiếp cận tôi qua Facebook, giới thiệu công việc tại nhà, nhiệm vụ là like và bình chọn cho các Shark để nhận lương hằng ngày. Sau đó, họ yêu cầu tôi chuyển tiền vào tài khoản công ty để quy đổi điểm và nhận lại vốn cùng hoa hồng”, chị P. nhớ lại.

Không chỉ có chị P., anh L.V.H. (Hà Nội) cũng bị dụ dỗ bằng chiêu trò tương tự, mất gần 50 triệu đồng. Anh kể: “Ban đầu tôi chỉ tham gia thử với số vốn nhỏ, thấy lời ít nhưng đúng hẹn, tôi tin tưởng và nạp thêm tiền. Khi số tiền tăng lên vài chục triệu, mọi liên lạc đột ngột bị cắt, tiền bốc hơi hoàn toàn”.

Các đối tượng lừa đảo không chỉ tinh vi mà còn vô cùng xảo quyệt trong việc tạo dựng niềm tin, biến những khoản đầu tư tưởng chừng an toàn thành bẫy tiền trực tuyến chết người. Chúng sử dụng bản cam kết hoàn vốn giả mạo, đóng dấu đỏ trông y hệt văn bản chính thức, kết hợp với hình ảnh, video cắt ghép từ các chương trình truyền hình uy tín, nhằm khiến nạn nhân cảm thấy mọi thứ đều hợp pháp và đáng tin cậy. Lần đầu, nạn nhân nhận đầy đủ cả vốn lẫn hoa hồng, tạo ra cảm giác an toàn giả tạo, khiến họ hoàn toàn tin tưởng và đánh mất cảnh giác. Nhưng, khi chuyển các khoản tiền lớn hơn, toàn bộ số tiền bốc hơi không dấu vết, để lại nỗi bàng hoàng và sự hoang mang kéo dài.

Thủ đoạn của các đối tượng cực kỳ tinh vi và có tổ chức, khiến việc truy vết gần như bất khả thi. Chúng hoạt động hoàn toàn ẩn danh, giao tiếp qua mạng, không gặp trực tiếp nạn nhân. Chúng sao chép logo, con dấu của các đài truyền hình, chương trình nổi tiếng, giả mạo các giấy tờ pháp lý và cả thông tin của các tổ chức tài chính uy tín để tăng độ tin cậy. Mức lãi suất và hoa hồng được rêu rao lên đến trên 10%/ngày, đủ sức mê hoặc những nhà đầu tư “tay mơ”, ham lợi nhuận nhanh.

Chiêu trò này không chỉ lừa đảo tiền bạc mà còn đánh vào tâm lý: sự ham lợi nhuận nhanh, sự thiếu kinh nghiệm và cả lòng tin vào uy tín giả tạo của các thương hiệu, cá nhân nổi tiếng. Những người “tay mơ” rất dễ trở thành nạn nhân, và chỉ một sai lầm, họ có thể mất trắng tài sản chỉ trong chớp mắt, để lại nỗi đau, sự bàng hoàng và cảnh giác mãi không nguôi.

Shark bị lợi dụng

Chỉ một giây bất cẩn trên mạng xã hội, các nhà đầu tư non kinh nghiệm đã rơi vào bẫy tinh vi của fanpage giả mạo "Shark", mất tiền trước khi kịp tìm đến trang chính thức có tích xanh hay số điện thoại xác thực. Ông Phạm Thanh Hưng (Shark Hưng) từng cảnh cảnh báo rằng nhiều nạn nhân đã bị lừa mất tiền trước khi tìm đến fanpage chính thức có tích xanh, trang cá nhân hay số điện thoại của ông để đòi lại, thậm chí sử dụng lời lẽ gay gắt trong các cuộc trao đổi.

“Tôi nhận được nhiều cuộc gọi từ bạn bè, đối tác, vừa hỏi để tham gia các chương trình huy động vốn, vừa cảnh báo tôi về các hành vi huy động vốn trái phép. Nhiều người đã bị lừa và cho rằng tôi có liên quan, khiến các đối tác e ngại, hạn chế hợp tác, gây thiệt hại nghiêm trọng cho chương trình cũng như cá nhân các Shark”, ông Hưng nhấn mạnh.

Ông khẳng định rằng bản thân không sở hữu bất kỳ fanpage, website, ứng dụng di động nào trên mạng xã hội (Facebook, TikTok...) và không ủy quyền cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào thực hiện các hoạt động huy động vốn đầu tư sinh lời cao, trong đó tiền được chuyển vào tài khoản cá nhân. “Tất cả giao dịch chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu của tôi đều được thực hiện qua các sàn chứng khoán chính thức tại Việt Nam, cụ thể là HOSE và HNX. Những nạn nhân đã hoặc đang bị lừa cần lưu giữ bằng chứng chuyển tiền, bằng chứng giao dịch để tố giác tới Cơ quan công an”, ông Hưng cảnh báo.

Từ đầu năm 2022 đến nay, đơn vị sản xuất chương trình Shark Tank Việt Nam đã phát hiện hàng trăm fanpage giả mạo chương trình và các Shark nhằm kêu gọi đầu tư tài chính, chiếm đoạt tiền của người tham gia. “Có thời điểm chúng tôi thống kê gần 100 tài khoản mạng xã hội mạo danh các Shark, trong đó xấp xỉ 60 tài khoản giả mạo Shark Hưng. Ngay khi phát hiện các tài khoản giả mạo, chúng tôi đã tiến hành báo cáo với nền tảng, nhưng biện pháp này không thể xử lý kịp tốc độ phát triển của các kênh giả mạo, báo cáo đóng được một kênh thì lập tức mọc lên 10 kênh mới”, bà Hạnh, Giám đốc sản xuất chương trình, cho biết. Hầu hết nạn nhân không tìm hiểu, không xác minh thông tin trước khi chuyển tiền và chỉ nhận ra mình bị lừa khi đã mất tiền.

Tương tự, Tập đoàn NextTech của Shark Nguyễn Hòa Bình cũng ghi nhận các đối tượng giả mạo tên tuổi Tập đoàn để lừa đảo tuyển dụng. Fanpage NEXTPAY mới đây phát đi cảnh báo tới khách hàng, đối tác và ứng viên, nêu rõ: các hành vi này bao gồm tạo website, fanpage giả mạo sử dụng hình ảnh, tên thương hiệu NEXTPAY; sử dụng số điện thoại không chính thống để gọi, nhắn tin mời ứng viên đi phỏng vấn kèm vòng sơ tuyển online yêu cầu cài Signal, Zoom, Telegram và tham gia trải nghiệm dự án an sinh xã hội; đăng tuyển dụng các vị trí không có thật với mức lương hấp dẫn nhằm thu hút người lao động.

NEXTPAY khẳng định đây là hành vi giả mạo, vi phạm pháp luật, lợi dụng uy tín tập đoàn để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, đồng thời không sử dụng Signal, Zoom, Telegram trong tuyển dụng và không yêu cầu ứng viên nộp bất kỳ khoản phí nào. Fanpage kêu gọi khách hàng, đối tác và ứng viên nâng cao cảnh giác, không cung cấp thông tin cá nhân, không chuyển tiền và liên hệ ngay nếu phát hiện hành vi giả mạo, nội dung này cũng được Shark Nguyễn Hòa Bình chia sẻ trên trang cá nhân. NEXTPAY trực thuộc NextTech, do Shark Hòa Bình sáng lập và giữ chức Chủ tịch HĐQT, cung cấp các giải pháp công nghệ giúp hơn 70.000 cửa hàng, đơn vị kinh doanh trên 63 tỉnh, thành thực hiện chuyển đổi số thông qua phần mềm quản lý bán hàng, thiết bị thanh toán mPOS, thanh toán qua QR code, thanh toán trả góp 0% lãi suất và dịch vụ ứng vốn kinh doanh.

Đáng chú ý, Công an TP Hà Nội cũng đã phát đi cảnh báo nóng về lừa đảo mạo danh các doanh nhân nổi tiếng, bao gồm cả các Shark. Chiều 14/8, Phòng An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cảnh báo rằng lợi dụng uy tín của doanh nhân, xuất hiện các trang Facebook mạo danh, chạy quảng cáo về đầu tư, kinh doanh, khởi nghiệp để lôi kéo người dân tham gia và chiếm đoạt tài sản.

Các trang này còn sử dụng tích xanh, chia sẻ kinh nghiệm đầu tư, kinh doanh để tạo niềm tin, khi người dùng liên hệ, hướng dẫn lập tài khoản và đầu tư hưởng lợi nhuận cao, các lệnh đầu tiên thắng lớn và cho phép rút tiền về ví điện tử, ví tiền ảo hoặc tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, khi số tiền nạp đủ lớn, lên tới hàng trăm triệu đồng hoặc tỷ đồng, các đối tượng sẽ khóa tài khoản, yêu cầu nạp thêm 30-40% mới được rút, sau đó chặn liên lạc và chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Công an TP Hà Nội khuyến cáo người dân chỉ đầu tư qua các kênh chính thống, được pháp luật công nhận, tuyệt đối không tham gia đầu tư tiền ảo hay các giao dịch tài chính từ người lạ trên mạng xã hội, Telegram, Zalo, Facebook; không tham gia các lời hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường; kiểm tra tính minh bạch của trang Facebook, kể cả có tích xanh, vì các trang lừa đảo thường mới tạo, đổi tên nhiều lần và có nhiều quản trị viên; đồng thời khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cần trực tiếp đến cơ quan Công an nơi gần nhất hoặc gửi đơn, thư theo đường bưu chính để giải quyết theo quy định.