Dùng tài khoản giả tích xanh để lừa đảo

“Bảo bối” tích xanh

Thời đại của công nghệ AI (trí tuệ nhân tạo), mọi thứ đều được làm giả như thật, mắt thường thật khó phân biệt. Thời gian gần đây, chạy theo nhu cầu mua sắm cuối năm gia tăng của người dân, các đối tượng lừa đảo xây dựng hàng loạt tài khoản giả mạo người nổi tiếng cũng như thành lập các fanpage giả tích xanh để bán hàng, lừa chuyển cọc.

Không khó để chúng tôi trở thành thành viên trong “cộng đồng mua bán, trao đổi vàng” với gần 3.000 người tham gia. Tại đây, mỗi ngày có hàng chục thông tin về vàng được đăng tải để các thành viên tham gia trao đổi, mua bán. Tài khoản tên Vương Phạm chào bán 1 lượng vàng nhẫn Phú Quý 999.9 giá 162 triệu, rẻ hơn gần 3 triệu so với giá thị trường.

Lý giải về việc bán vàng rẻ, Vương Phạm cho biết, đây là quà thưởng Tết của vợ anh ta làm trong ngành vàng. Rất nhiều người đã liên hệ hỏi thăm số vàng mà Vương Phạm rao bán. Trao đổi riêng với chúng tôi, Vương Phạm gửi cho mẫu vàng mang thương hiệu Phú Quý chính hiệu và hẹn sẽ giao hàng trong vòng một tuần. Tuy nhiên, để chắc chắn thì người mua phải chuyển cọc trước 50%.

Đảm bảo cho người mua về độ rủi ro, Vương Phạm trấn an: “Đây là vàng chính hiệu, đang được xưởng gia công hàng loạt cho mùa Tết này. Khi chuyển khoản, anh chị nhớ ghi nội dung đầy đủ, chúng tôi sẽ phản hồi bằng tin nhắn và gửi biên nhận điện tử”.

Dù chỉ bằng lời nói cùng vài hình ảnh về vàng nhưng do tài khoản Vương Phạm đã có tích xanh cùng hơn 500.000 người theo dõi nên chiếm được lòng tin, nhiều người đã xuống tiền đặt cọc.

Trong nhóm, tài khoản Phạm Lê SJC có tích xanh thương hiệu, có lượng theo dõi lên tới gần 1 triệu người cũng đang nổi lên như một “tay chơi” có tiếng trong làng vàng. Phạm Lê SJC phân tích về vàng khiến mọi người trong nhóm trầm trồ thán phục, vì thế khi tài khoản này đăng bán một mặt hàng vàng nào đều nhanh chóng có người chốt đơn. Chào hàng, quảng cáo, rao bán đều công khai, cạnh tranh nhưng khi đến giai đoạn chốt đơn thì lại là bí mật. Một điều đáng ngờ khác là những tài khoản rao bán vàng đều có tích xanh cá nhân liên kết với tích xanh của các thương hiệu nổi tiếng. Người mua vàng chỉ có thể dựa vào biểu tượng tích xanh để gửi gắm niềm tin, nhưng họ không ngờ tích xanh là giả mạo, tài khoản là ảo.

Chị L.T.V (32 tuổi, ngụ phường Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh) đau xót kể lại câu chuyện bản thân bị lừa khi mua vàng online qua fanpage có tích xanh. “Tôi thỉnh thoảng hay đi mua vàng nên tự tin là mình có kinh nghiệm, tuy nhiên vừa rồi đã bị ăn quả lừa vì quy trình lừa đảo chuyên nghiệp đến mức tôi không thể tin được. Loại vàng tôi mua là của SJC rất nổi tiếng, chúng bán đúng với niêm yết, tư vấn chuẩn như cửa hàng thật. Tôi không nghi ngờ gì đã chuyển khoản mua hàng nhưng giao dịch vừa xong thì toàn bộ liên hệ biến mất, 30 mươi triệu đồng không thể thu hồi được”, chị V. kể. 

Ngoài uy tín về thương hiệu, trang fanpage này có tích xanh, lượng người theo dõi lớn, nội dung đăng bài đều đặn với hình ảnh chỉn chu, banner chương trình, thông tin sản phẩm rõ ràng nên gần như không tạo cảm giác nghi ngờ.

Quá trình tư vấn diễn ra trơn tru, đúng bài bản của một đơn vị kinh doanh thật. Người mua được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân để xuất hóa đơn, sau đó nhận được hình ảnh hóa đơn mua bán với đầy đủ logo, chữ ký, dấu mộc. Fanpage còn gửi cả mã QR thanh toán mang tên pháp nhân công ty, hiển thị rõ ngân hàng thụ hưởng, khiến người mua càng yên tâm rằng đây là giao dịch hợp pháp.

“Toàn bộ kịch bản được xây dựng theo hướng tạo cảm giác minh bạch, chuyên nghiệp và không hề thúc ép. Chính điều này khiến tôi chủ quan, tin rằng mình đang giao dịch với một đơn vị uy tín”, chị V. cho biết.

Hình thức cũ, chiêu thức mới

Ngoài các sàn vàng bạc nhộn nhịp tích xanh bán hàng tri ân ngày Tết, còn hàng loạt tích xanh của thương hiệu đồ trang sức giá trị như đồng hồ, rượu, túi sách…đang ráo riết quảng cáo khuyến mãi khủng. Tuy nhiên, để phân biệt hàng thật gắn với tích xanh thật và hàng giả gắn với tích giả thì không phải ai cũng nhận ra. Công nghệ biến hình làm giả thế hệ mới đã xô đổ mọi nhận diện bằng mắt thường, thậm chí cả những người sành điệu trong giới cũng bị “úp sọt”.

Đó là câu chuyện của anh N.T.T (45 tuổi, ngụ phường An Khánh, TP Hồ Chí Minh) vừa bị dính cú lừa đau đớn sau khi đặt cọc mua chiếc đồng hồ Calvin Klein thương hiệu Mỹ được sản xuất tại Thụy Sĩ. Anh T. cho biết, fanpage rao bán đồng hồ sở hữu tích xanh với hơn 600.000 người theo dõi, vào năm ngoái anh cũng đặt mua tại fanpage này chiếc đồng hồ Calvin Klein nữ tặng vợ nên rất tin tưởng.

“Mọi giao diện từ hình ảnh, nội dung quảng cáo, phong cách bán hàng, tư vấn đều rất chuyên nghiệp. Chiếc đồng hồ tôi mua có giá 15 triệu đồng, đặt cọc trước 7 triệu và trong thời gian hai tuần sẽ giao hàng. Đặt cọc xong tôi được người bán gửi phiếu thu điện tử có tên công ty cùng tem chính hãng của thương hiệu. Kiểm tra các thông tin đều chuẩn xác, tôi thực hiện lệnh chuyển khoản. Ngay sau thời điểm tiền được báo chuyển thành công, fanpage vẫn tiếp tục phản hồi trong thời gian ngắn, hứa hẹn có bộ phận chăm sóc khách hàng gọi điện xác nhận. Tuy nhiên chỉ ít phút sau, toàn bộ liên lạc bị cắt đứt. Fanpage không còn phản hồi tin nhắn, cuộc trò chuyện trên messenger hiển thị trạng thái không thể liên hệ”, anh T. kể về câu chuyện bị tài khoản ảo, tích xanh giả dẫn dắt đến cú lừa không tưởng.

Nhiều nạn nhân như anh T. trong quá trình mua hàng chính hãng trên các fanpage đã không khỏi giật mình bởi chiêu trò lừa quá hoàn hảo. “Tôi kiểm tra lại thông tin fanpage mua đồng hồ năm ngoái thì vẫn hoạt động bình thường. Sau khi biết tôi bị fanpage giả mạo lừa đảo, họ cho biết đã có vài trường hợp bị lừa tương tự, khách hàng quay lại chửi bới, trách mắng vì nghĩ đại lý chính hãng lừa đảo. Các trang bán hàng chính hãng cũng đang rất nan giải trong vấn đề giả mạo thương hiệu, giả tích xanh để lừa đảo trong thời điểm cuối năm”, anh T. cho biết.

Thực tế chiêu trò giả mạo tích xanh, bán hàng giả của các thương hiệu nổi tiếng đã từng xuất hiện từ vài năm nay và từng được các cơ quan chức năng cảnh báo. Tuy nhiên, vào thời điểm Tết đến xuân về, hình thức lừa đảo này lại nổi lên, xâm nhập rộng rãi trên các nền tảng mạng xã hội, sử dụng công nghệ AI tiên tiến để làm giả. Từ tích xanh, hóa đơn, thậm chí video quay tại cửa hàng đều có thể bị làm giả hoặc sử dụng lại từ nguồn khác. 

Ngày 23/1, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP Hà Nội tiếp nhận đơn trình báo của một người đàn ông. Nạn nhân cho biết thấy một tài khoản Facebook có tích xanh mang tên Bảo Tín Minh Châu, nghĩ là có dấu hiệu xác nhận chính chủ, uy tín, của một thương hiệu vàng uy tín nên nhắn tin trao đổi về việc mua hai cây vàng.

Sau khi được báo giá, người này cung cấp thông tin cá nhân và được yêu cầu chuyển khoản 300 triệu đồng vào tài khoản. Khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu bất thường, nạn nhân mới biết bị lừa bởi nhóm kẻ gian mạo danh.

Trước đó, một người đàn ông khác ở Hà Nội cũng liên hệ mua vàng qua Facebook có tích xanh mang tên Bảo Tín Minh Châu. Ông này sau đó chuyển gần 400 triệu đồng và được hẹn hai ngày sau sẽ được nhận vàng. Khi biết bị lừa, nạn nhân đã trình báo.

Theo tìm hiểu, fanpage này được thành lập từ năm 2011 và đến 3/2018 thì đổi tên thành Polo Ar Condicionado. Từ tháng 9/2025, trang đổi tên thành Bảo Tín Minh Châu và sau đó có nhiều nạn nhân dính bẫy. Sau vụ việc này, cơ quan công an cảnh báo gần đây xuất hiện nhiều fanpage, tài khoản giả mạo các thương hiệu vàng, trang sức uy tín. Thủ đoạn của chúng thường là sao chép gần như toàn bộ hình ảnh, nhận diện, tên gọi, ảnh đại diện, ảnh bìa và nội dung bài đăng của fanpage chính thống để đánh lừa người mua.

Các trang giả có thể gửi link, yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân, hoặc chốt đơn bằng cách chuyển khoản, đặt cọc. Để thu hút sự chú ý hơn nữa nhằm dẫn dụ chuyển tiền, chúng còn quảng bá các chương trình khuyến mãi, quà tặng không có thật.

Công an khuyến cáo người dân khi có nhu cầu mua vàng cần tìm hiểu kỹ chính sách bán hàng của doanh nghiệp qua các kênh chính thức như cửa hàng, đại lý, website, hotline đã công bố. Trước khi giao dịch trên Facebook, người dùng nên kiểm tra tính minh bạch của trang để xem lịch sử hoạt động như thời điểm tạo trang, đổi tên gần đây, có chạy quảng cáo hay không... Đặc biệt, không vội chuyển tiền theo hướng dẫn, kể cả fanpage có tích xanh.

Cùng quan điểm trên, chuyên gia An ninh mạng Võ Đỗ Thắng, Giám đốc Trung tâm an ninh mạng Athena phân tích, việc giả mạo tích xanh không còn là vấn đề cá nhân mà đã trở thành hình thức lừa đảo tinh vi, gây hại cho cả người bị mạo danh lẫn người cả tin. Nhiều trang giả mạo tích xanh thậm chí sở hữu tới hàng chục nghìn lượt theo dõi, cao hơn cả trang thật. Chỉ cần vài chục triệu đồng là có thể mua được tích xanh, trong khi số tiền lừa đảo có thể lên tới hàng trăm triệu hoặc hàng tỷ đồng. Đây là lời cảnh báo mạnh mẽ rằng người dùng không nên chỉ dựa vào dấu tích xanh để đánh giá độ tin cậy.

“Việc chuyển khoản cho fanpage, dù tài khoản nhận tiền mang tên pháp nhân, vẫn tiềm ẩn rủi ro rất lớn nếu không kiểm chứng đúng kênh bán chính thức. Khi đã bị lừa, nạn nhân trình báo ngân hàng và cơ quan chức năng, tuy nhiên phần lớn đều thừa nhận khả năng lấy lại tiền là rất thấp, nhất là khi giao dịch đã hoàn tất và bên nhận tiền chủ động cắt liên lạc. Vì vậy, tốt nhất là người dân nên gọi điện trực tiếp cho đại lý hoặc người bán hàng trên các fanpage để kiểm chứng, nếu cần thiết hãy nhờ công cụ báo cáo bản quyền và kêu gọi mọi người hỗ trợ báo cáo kiểm tra, xác minh”, chuyên gia Võ Đỗ Thắng chia sẻ.