Đầu tư cùng "đại sư": Trò khóc – Thầy cười

Những khóa đào tạo này được các giảng viên, diễn giả, “đại sư”... quảng cáo choang choang là hướng dẫn học viên tham gia đầu tư theo mô hình tối tân nhất 5.0, 6.0, ứng dụng công nghệ blockchain (chuỗi khối) cùng mối lợi thu về siêu nhanh, siêu khủng.

Nhưng qua tìm hiểu, chúng tôi phát hiện bản chất của các khóa học là dẫn dụ học viên tham gia đầu tư theo kiểu đa cấp nhằm làm giàu nhanh. Cuối cùng các đối tượng cầm đầu và "thầy" ôm tiền bỏ trốn, còn học viên thua lỗ nặng nề.

Giấc mơ tỷ phú hóa thành... chúa chổm

Mấy tuần nay, Hoàng Oanh (một bà mẹ bỉm sữa, chuyên kinh doanh online trên địa bàn quận H.) lúc nào cũng trong tâm trạng thấp thỏm, đứng ngồi không yên.

Oanh từng là nhân viên một công ty về xuất nhập khẩu tại miền Trung, ra Hà Nội học cao học rồi lấy chồng, lập nghiệp tại đây. Đẻ liền hai lứa, suốt 5-6 năm qua Oanh chủ yếu ở nhà chăm con, thường cảm thấy bị coi thường bởi không làm ra tiền. Oanh cũng từng có thời gian làm cộng tác viên bán quần áo, mỹ phẩm online cho một số nhãn hàng song thu nhập không đáng là bao. Cứ đăng lên zalo, facebook mời chào, chèo kéo bạn bè người thân mua ủng hộ cho một hai lần là lại ế chỏng ế chơ.

Quá trình buôn bán trên mạng Oanh tình cờ được một bà mẹ bỉm sữa khác (tên Thủy) rủ tham gia lớp học làm giàu miễn phí của thày M. Khóa học có cái tên rất hấp dẫn là "Làm giàu ngay khi đang ngủ".

Buổi đầu, lớp học diễn ra rất vui vẻ, sôi nổi. Diễn giả chủ yếu khoe khoang khoác lác về những thành công của bản thân. Sau vài tháng kinh doanh thực phẩm chức năng online, thầy đã mua được... siêu xe và vài căn hộ chung cư! Cũng theo thầy M. quảng cáo, bất cứ học viên nào làm theo bí kíp của thầy thì chỉ sau 20 phút đã có thể kiếm tiền. "Học viên nào mà "ngu si" lắm thì cũng chỉ cần một chiếc điện thoại với những thao tác cơ bản đã có thể thu về 1 đến 2 triệu đồng mỗi ngày. Còn học viên nào thông minh sáng láng hơn thì có thể bán hàng trăm đơn mỗi ngày, thu lãi cả chục triệu đồng" - thầy tuyên bố.

Sang buổi thứ hai, thầy bắt đầu thu phí học “bí kíp kinh doanh online”. Quá ấn tượng trước màn quảng cáo của thầy, chị Oanh và chị Thủy nhanh chóng nộp 3 triệu đồng cho khóa học trong 5 buổi với mong muốn nhanh chóng kiếm được tiền như thầy “vẽ”.

Song trái với mong đợi của học viên, các buổi sau chủ yếu thầy tiếp tục show những tài khoản ngân hàng khủng mang tên thầy, với số dư lên tới 9 số 0 (nghĩa là trên một tỷ đồng). Rồi thầy kể về những tỷ phú nọ tỷ phú kia đã nhân năm, nhân mười tài khoản thông qua việc đầu tư vào... tiền điện tử, kinh doanh ngoại hối.

Buổi cuối cùng, thầy bật mí bí quyết làm giàu nhanh là tham gia đầu tư vào sàn ngoại hối G. có trụ sở ở nước ngoài. "Đây là "sân sau" của các tỷ phú Bill Gates, Elon Musk, Warren Buffett... nên các anh chị có thể hoàn toàn yên tâm. Chỉ cần đầu tư số tiền từ 1.000 USD trở lên, mỗi ngày đều đặn sẽ nhận được 1-2% tiền lãi vào tài khoản. Sau một năm từ 1.000 USD ban đầu nhà đầu tư sẽ nhận được ít nhất 3.600 USD" - thầy khẳng định như đinh đóng cột.

Ngoài ra, nếu mời gọi thêm được các nhà đầu tư khác vào "nhánh" của mình, họ sẽ được cộng thêm "hoa hồng" là 3% trên tổng số vốn của nhánh dưới. Và số tiền hoa hồng sẽ tăng theo mô hình kim tự tháp. "Có những học viên mới làm được vài tháng mà tổng số lợi nhuận lên đến 1000%/năm" - thầy M. nhấn mạnh. Thầy cũng không quên show ra tài khoản hàng trăm ngàn USD, và số lãi cứ tăng lên từng ngày.

Sau mỗi buổi học, đêm về ôm con ngủ mà chị Oanh cứ thao thức bồi hồi mãi. Trong đầu chị lúc nào cũng chỉ thấy các tài khoản cùng những con số triệu đô nhảy múa. Mấy lần trước, chị từng xin tiền chồng để tham gia lớp học affiliate (tiếp thị liên kết) nhưng cuối cùng không thu lại được vốn, bị chồng chế nhạo chị vẫn còn cảm thấy bực bội. Lần này chị quyết tâm phải làm cho chồng "sáng mắt sáng lòng".

Sau vài đêm tính toán cân nhắc, cộng với khát khao làm giàu cháy bỏng, chị Oanh quyết định nhờ bố mẹ đẻ bán lô đất ở quê - vốn ông bà dự định để cho cháu ngoại - lấy hơn một tỷ đồng để đầu tư. Giấc mơ tỷ phú cứ lớn dần, khi chị Oanh thấy một hai tuần đầu tiền lãi chảy vào đều đặn, và chị đã rút ra được một ít.

Cảm thấy cơ hội làm giàu thực sự đã đến, lại được thầy M. động viên, chị Oanh giục bố mẹ đưa hết tiền đang gửi trong ngân hàng cho mình để tiếp tục đầu tư. Chị tính "ăn non" tầm 6 tháng - một năm là cũng đã "quá đủ" với mình rồi. Song ai dè vừa gửi thêm mấy tỷ đồng vào thì tài khoản của chị bị "lỗi", không thể đăng nhập được.

Chị Oanh cầu cứu thầy thì được biết do... thao tác sai nên bị tạm khóa tài khoản, phải nộp 50 ngàn USD vào thì mới mở được. Tiếc số tiền đã đầu tư, chị Oanh vay mượn khắp nơi để nộp thêm tiền vào mở tài khoản. Nhưng cũng chỉ được vài ngày, cả trang web, ứng dụng lẫn "thầy" đều biến mất. Lúc này chị Oanh mới biết bị lừa thì đã quá muộn.

Vậy là, thay vì trở thành tỷ phú như lúc bắt đầu tham gia đầu tư, giờ đây chị Oanh ôm thêm mối nợ hàng tỷ đồng, không dám nói với ai vì xấu hổ, vì sợ bị coi thường.

Tương tự như chị Oanh, chị Thủy và nhiều nhà đầu tư khác đã nghe theo lời hứa ngon hứa ngọt của "đại sư" để nộp tiền tham gia đầu tư với hy vọng nhanh chóng thu được tiền trăm, tiền tỷ. Song tất cả đều chỉ thu lại được 1-2% tiền vốn tham gia ban đầu, còn lại đều bị chiếm đoạt.

Mất bạc tỷ vì đầu tư vào công ty "vịt giời"

Theo một chỉ huy Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội, thời gian qua cơ quan công an đã nhận được không ít đơn trình báo của nhiều người dân, nhà đầu tư... về việc họ được chào mời tham gia học (hoặc buôn bán) các khóa học làm giàu trên mạng Internet và bị lừa đảo. Người ít thì bị lừa 5-7 triệu đồng, người nhiều bị lừa số tiền lên đến hàng trăm triệu, hàng tỷ đồng.

Mới đây Cơ quan CSĐT Công an quận Hà Đông (Hà Nội) đã làm rõ một đường dây chuyên mở các lớp học đầu tư, sau đó rủ rê học viên đóng tiền góp vốn rồi chiếm đoạt. Cầm đầu đường dây là Nguyễn Văn Dũng (sinh năm 1984, trú tại phường Phú La, Hà Đông) là Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần tầm nhìn Gia Nguyễn Group.

Tài liệu điều tra ban đầu từ cơ quan công an cho thấy Công ty Cổ phần tầm nhìn Gia Nguyễn Group thành lập từ năm 2008, có trụ sở chính tại khu đô thị mới Văn Phú, phường Phú La. Hoạt động chính của công ty là khai thác bãi thải ở mỏ than cọc 6, thành phố Cẩm Phả, tỉnh Quảng Ninh. Do kinh doanh thua lỗ, Nguyễn Văn Dũng đã vay nợ 8 cá nhân số tiền lên đến hơn 70 tỷ đồng.

Sau đó Dũng chỉ đạo nhân viên công ty phát triển phần mềm có tên khá "hot" là "Nền kinh tế chia sẻ" lắp đặt các màn hình ti vi quảng cáo tại nhiều tỉnh, thành phố rồi thông qua ứng dụng phát quảng cáo thu lợi nhuận. Tuy nhiên thực tế, công ty này chưa ký được hợp đồng để sinh lợi nhuận từ việc phát quảng cáo.

Để duy trì hoạt động của công ty và chi trả cá nhân, từ tháng 6-2021, Nguyễn Văn Dũng đã chỉ đạo nhân viên tiến hành quảng cáo rầm rộ hình thức kinh doanh này thông qua việc mở các lớp học, từ đó lôi kéo người dân tại Hà Nội và các địa phương khác đến nghe rồi kêu gọi góp vốn. Số vốn ban đầu cần góp là 38 triệu đồng/người trở lên, tương đương với việc mua 1 màn hình quảng cáo thương hiệu GNG.

Nguyễn Văn Dũng cũng thỏa thuận trên hợp đồng với các nhà đầu tư là hàng tháng công ty sẽ trả lãi là 5% (1,9 triệu đồng) từ hoạt động kinh doanh của công ty. Nếu nhà đầu tư nào giới thiệu được thêm người tham gia góp vốn sẽ được công ty trả lợi tức đến mức cao nhất là 12% tùy theo số tiền người được giới thiệu đóng góp.

Trên hợp đồng ký kết, Dũng đưa thông tin số tài khoản của Công ty Cổ phần tầm nhìn Gia Nguyễn Group là 1507007001 tại Ngân hàng TP Bank để các nhà đầu tư chuyển tiền vào. Nhưng thực tế đây là tài khoản cá nhân của Nguyễn Văn Dũng.

Qua quá trình điều tra cơ quan công an xác định, Nguyễn Văn Dũng đã huy động được của 400 cá nhân góp vốn thông qua 500 hợp đồng kinh tế, số tiền huy động góp vốn từ cuối năm 2021 đến giữa tháng 4-2022 đã lên đến hơn 40 tỷ đồng.

Sau khi có tiền, Nguyễn Văn Dũng đã sử dụng để trả nợ khoản vay trước đó cho 4 cá nhân là 16 tỷ đồng và dùng tiền người nộp sau trả lợi tức cho người nộp trước là hơn 6 tỷ đồng. Số tiền còn lại Dũng sử dụng vào việc chi trả lương cho nhân viên, thuê mặt bằng, thuê xe nhưng không có hóa đơn, chứng từ gì mà chỉ dùng tài khoản cá nhân để chuyển khoản.

Quá trình điều tra, cơ quan công an cũng đã thu giữ được 500 hợp đồng bản gốc kèm phiếu thu mà Nguyễn Văn Dũng ký kết với gần 400 nhà đầu tư, được lưu giữ tại công ty; đồng thời xác minh được Nguyễn Văn Dũng không sản xuất, mua màn hình GNG như đã hứa hẹn với nhà đầu tư. Công ty Cổ phần tầm nhìn Gia Nguyễn Group cũng không có hoạt động kinh doanh sinh lãi như đã hứa hẹn với các nhà đầu tư.

Đặc biệt, khám xét khẩn cấp nơi làm việc của Nguyễn Văn Dũng, lực lượng chức năng đã thu giữ 231 màn hình không có nhãn hiệu, không có nguồn gốc xuất xứ, không có hóa đơn chứng từ. Xác minh tại Chi cục thuế quận Hà Đông từ tháng 1-2021 đến nay Công ty Cổ phần tầm nhìn Gia Nguyễn Group không phát sinh hóa đơn GTGT mua vào, không phát sinh hóa đơn giá trị gia tăng bán ra, chưa kê khai lợi nhuận của doanh nghiệp.

Tại cơ quan công an, Nguyễn Văn Dũng đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Công ty Cổ phần tầm nhìn Gia Nguyễn Group không sản xuất, kinh doanh màn hình thương hiệu GNG như đã hứa hẹn với các nhà đầu tư. Việc chi tiêu số tiền thu được từ những người góp vốn cũng do Nguyễn Văn Dũng tự làm, các nhân viên công ty chỉ thực hiện theo chỉ đạo và hưởng lương thỏa thuận chi trả của Dũng.

Cho đến thời điểm này, Cơ quan công an đã ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Dũng để điều tra làm rõ về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.