“Chơi Forex” và những cái kết đắng

• Ba giải pháp của Bộ Công an liên quan hình thức kinh doanh tiền ảo

“Muốn tiêu “tiền quyển” hãy chơi forex”

Có thể nói bên cạnh cơn sốt đầu tư tiền ảo thì hiện rất nhiều học sinh, sinh viên, công chức trẻ tuổi đang lao vào các sàn Forex. Chỉ cần lướt qua một số hội nhóm trên mạng xã hội Facebook, Tiktok, có thể dễ dàng bắt gặp những nhà đầu tư đang hừng hực khí thế làm giàu không khó.

Trong các hội nhóm này người ta sẽ dễ dàng bị hoa mắt bởi các “doanh nhân thành đạt” mặc vest, dùng điện thoại iPhone đời mới, tuần nào cũng đi du lịch... bằng số tiền tỷ kiếm được sau một thời gian đầu tư Forex. Họ liên tục khoe nhau rằng mỗi ngày dành vài giờ để cần “vuốt, chạm” (đặt lệnh mua bán) là dòng tiền ồ ạt chảy vào tài khoản, tiêu không hết. Và để thúc giục các nhà đầu tư xuống tiền, khẩu hiệu “tiêu tiền quyển - chơi Forex” liên tục được tung hô trên nhiều tài khoản...

Bị cám dỗ bởi những thông tin hoành tráng kia, Minh Anh (sinh viên năm nhất Đại học KTQD) đã đầu tư 1.000 USD vào sàn forex4u với mong ước sớm được “ôm vô lăng” vi vu như những nhà đầu tư trước đó. Cắm mặt vào máy tính, bỏ bê học hành, lúc nào Minh Anh cũng chỉ nhăm nhăm thấy xanh là bán, đỏ là mua. Vậy mà tài khoản cứ liên tục vơi đi, nhoằng cái đã thấy hết nhẵn tiền. Cay cú, Minh Anh mang điện thoại, xe máy... đi cắm, vay mượn bạn bè, nói dối bố mẹ phải đi học thêm ngoại ngữ... để có tiền nạp vào tài khoản chơi tiếp. Song, chẳng bao lâu tài khoản lại tiếp tục “cháy”.

Các đối tượng khoe “chơi forex tiêu tiền quyển” để dụ trader.

Tương tự, Huy Hoàng, công chức trẻ tại một bộ cũng quyết tâm “nghỉ hưu” sớm bằng việc chơi Forex. Sau khi nạp 1.000 USD vào tài khoản, sau vài ba ngày thì số tiền đã tăng lên gấp đôi, Hoàng phấn khởi nạp thêm 5.000 USD để đánh lớn. Song, chưa kịp chốt lời, bao nhiêu mã đều rơi thẳng đứng, tài khoản của Hoàng quay về mốc 1.000 USD ban đầu. Cố gỡ, tài khoản cháy lúc nào không hay...

Theo một chuyên gia về tài chính, Forex là tên viết tắt của Foreign Exchange - FX (kinh doanh trao đổi ngoại tệ, ngoại hối). Đây vốn được xem như mảng kinh doanh đặc thù của các ngân hàng, công ty tài chính khi tham gia mua bán, trao đổi tiền tệ trên thị trường ngoại hối (Forex Market).

Cụ thể hơn, các thành viên tham gia giao dịch liên quan tới mua, bán, hoán đổi hàng hóa là tiền. Tức là giao dịch ngoại hối được biết tới như trao đổi 1 loại tiền tệ này với 1 loại tiền tệ khác với mong muốn tỉ giá giữa cặp tiền này sẽ thay đổi và giá trị đồng tiền bạn bán ra sẽ có giá hơn so với lúc mua vào.

Trước kia, sàn Forex ra đời chỉ mang mục đích là đáp ứng nhu cầu tiền tệ khác nhau của các ngân hàng, tổ chức tài chính lớn. Nhưng trong vài năm trở lại đây, nhiều nước trên thế giới đã cho phép các công ty giao dịch trung gian tham gia thị trường - các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Trong khi đó, thuật ngữ trader để chỉ người đặt lệnh giao dịch trên thị trường chứng khoán, đôi khi là thay mặt cho các tổ chức tài chính (ngân hàng lớn, quỹ đầu tư, quỹ phòng hộ), hoặc cho chính cá nhân họ. Các lệnh giao dịch được thực hiện dưới tên của trader hoặc thay mặt cho khách hàng, tổ chức tài chính, các sàn môi giới mà họ đang làm việc.

Phụ thuộc vào thị trường tài chính mà họ giao dịch thì trader sẽ được chia thành nhiều loại, ví dụ như giao dịch ngoại hối (Forex), cổ phiếu, trái phiếu, cà phê, xăng, vàng, thịt...

Tại Việt Nam, “đánh hơi” thấy nhiều người dân còn chưa hiểu về thị trường này, các đối tượng đã tự lập ra các sàn giao dịch, bịa rằng đó là của nước ngoài, rất uy tín. Sau đó lôi kéo người tham gia. Các trader không hề biết rằng, từ khi lập tài khoản thì các đối tượng đã lập trình trước cho trader thắng được vài hôm đầu, rồi sau đó đặt lệnh gì cũng mua. Hoặc nếu có thắng thì mạng lại “đơ”, không thể rút tiền về.

Thậm chí, các đối tượng còn “bao sân” nếu người chơi “mù tịt” cách chơi, chúng còn có “robot” chơi hộ. Lợi nhuận thu về từ 15-20%/tháng. Trader chỉ cần nạp tiền rồi “rung đùi chờ tiền ngập mặt”. Song, tiền không thấy đâu, chỉ thấy tài khoản hao hụt dần.

Đối tượng sau khi thua cháy trên sàn forex thì chuyển qua lừa đảo đầu tư bất động sản và bị cơ quan Công an bắt giữ.

“Chơi” sàn của Tây, “bay” ngay chục tỷ

Mới đây, Công an TP Hà Nội đã chặt đứt một đường dây lừa đảo dưới hình thức kinh doanh ngoại hối online. Chỉ riêng một bị hại đã ném vào gần chục tỷ đồng và bị nhóm đối tượng cho bay sạch.

Đầu tháng 4-2021, Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 290 Bộ luật Hình sự. 4 đối tượng bị khởi tố gồm Phạm Thị Thái (SN 1985, trú tại một chung cư cao cấp trên địa bàn phường Vĩnh Tuy, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội); Vũ Đình Hùng (SN 1983, thường trú tại Phường 5, quận Gò Vấp, TP Hồ Chí Minh), Phạm Mạnh Hùng (SN 1985, trú tại quận 7, TP Hồ Chí Minh) và Nguyễn Ngọc Lương (SN 1991, thường trú tại thị xã Buôn Hồ, Đắk Lắk).

Trước đó, cơ quan điều tra nhận được đơn trình báo của chị H.T.P (SN 1974, trú ở khu đô thị cao cấp tại xã An Khánh, huyện Hoài Đức, Hà Nội) về việc bị một nhóm đối tượng rủ rê chơi ngoại hối và bị chiếm đoạt gần 8 tỷ đồng.

Thông qua bạn bè, chị P. quen với đối tượng Phạm Thị Thái. Đầu năm 2020, khi đại dịch COVID-19 bùng phát, Thái “tỉ tê” với chị P. rằng có một kênh đầu tư rất hiệu quả. Chỉ cần đầu tư vài ngàn USD, mỗi ngày online vài tiếng đồng hồ là có thể thu được hàng chục triệu đồng mỗi tháng. Nếu đầu tư càng nhiều, cơ hội thu lợi nhuận càng cao. Sau đó Thái cung cấp cho chị P. một tài khoản trên “sàn giao dịch” ...xforex.com để chị tham gia mua bán ngoại tệ, vàng... Tuy nhiên, sau khoảng nửa năm tham gia, chị P. đã bay mất gần chục tỷ đồng.

Quá trình điều tra, Cơ quan công an làm rõ, khoảng đầu năm 2018, đối tượng Đinh Hùng bàn bạc với Mạnh Hùng và một đối tượng nữ về việc tạo lập trang web trên nền tảng phần mềm MetaTraders5 (MT5 - chuyên dành cho các giao dịch vàng, ngoại hối, cafe), kết nối với sàn giao dịch ngoại hối xforex, sau đó lôi kéo khách hàng tham gia đầu tư. Các đối tượng sử dụng kỹ thuật để can thiệp trái phép vào tài khoản của khách hàng để chiếm đoạt tài sản.

Để khiến các nhà đầu tư tin tưởng là sàn này là của “Tây”, Đinh Hùng đã đầu tư mua tên miền www...xforex.com, làm hồ sơ đứng tên đại diện cho Công ty ...xforex LTD có địa chỉ tại London (Vương quốc Anh). Tiếp đó, Đình Hùng mua tài khoản MT5, máy chủ chạy phần mềm MT5, thuê Lương tham gia viết mã nguồn, thiết kế và hoàn thiện giao diện của website. Đối tượng Nguyễn Ngọc Lương có nhiệm vụ lập trình trên máy tính trước rồi đẩy lên server sau đó chuyển cho Mạnh Hùng kiểm tra, nếu không có lỗi thì chuyển cho Đinh Hùng hoàn thiện giao diện trang web.

Các đối tượng Đình Hùng, Mạnh Hùng đều có tài khoản quản trị của sàn xforex, có thể can thiệp vào dữ liệu tài khoản của khách hàng, tự thay đổi mật khẩu, thực hiện các lệnh chơi tài khoản của khách hàng mà không cần sự đồng ý của khách. Mạnh Hùng sử dụng tài khoản email: support@xforex.com để hỗ trợ khách hàng với những nội dung bằng tiếng Anh để khách hàng lầm tưởng đang chơi với sản giao dịch nước ngoài.

Bàn làm việc của một con nghiện forex.

Khoảng giữa năm 2019, đối tượng Thái mua lại một phần quyền quản trị sàn xforex của Đình Hùng và Mạnh Hùng. Thái được hai đối tượng hướng dẫn thực hiện thủ đoạn phạm tội dựa trên quyền quản trị sàn xforex dễ chiếm đoạt tiền của khách tham gia đầu tư. Mạnh Hùng cài đặt quyền quản trị trang web, quản trị phần mềm MT5 cho Thái, đồng thời đề nghị Thái cho tiếp tục quyền khai thác từ các khách hàng cũ và một đại lý tại nước ngoài đang hoạt động trên sản xforex, đổi lại Mạnh Hùng giúp Thái gia hạn thuê phần mềm MTS và server, hỗ trợ Thái duy trì hoạt động của sàn.

Bằng thủ đoạn trên, nhóm đối tượng này đã chiếm đoạt của chị P. và bị hại khác số tiền lên đến vài chục tỷ đồng. Hiện, Cơ quan công an đang điều tra mở rộng vụ án. Thời gian qua, Cơ quan công an cũng nhận được rất  nhiều đơn trình báo của người dân về việc bị các đối tượng lừa đảo thông qua hình thức đầu tư ngoại hối. Thậm chí, có những vụ bị hại sau khi bị lừa đảo trên sàn Forex thì chuyển qua lừa đầu tư bất động sản để “gỡ gạc”.