Hành vi này không những vi phạm các quy định của pháp luật, gây mất an ninh trật tự, mà còn làm cho người vay rơi vào cảnh hoang mang, lo sợ mất việc làm, thậm chí có người còn bỏ xứ đi nơi khác…
1001 kiểu khủng bố tinh thần
Một trinh sát Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, trước dịp Tết Nguyên đán, trực ban của đơn vị và Công an một số quận, huyện, thành phố liên tục nhận đơn tố giác của người dân với nội dung họ vay tiền của công ty này, nhưng mỗi ngày phải nhận hàng chục cuộc gọi từ những người lạ ở công ty khác khủng bố tinh thần buộc trả nợ.
Ngay sau khi nhận đơn, Ban giám đốc Công an TP Hồ Chí Minh đã giao cho Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội phối hợp chặt chẽ với Cục Cảnh sát Hình sự, Công an các quận, huyện và thành phố Thủ Đức tổ chức rà soát nắm tình hình địa bàn. Qua thời gian theo dõi, phát hiện tại nhà số 22 Tân Canh, phường 1 và nhà số 358 Phạm Văn Bạch, phường 15, cùng quận Tân Bình thường xuyên có nhiều người lui tới với nhiều dấu hiệu bất thường.
Bằng các biện pháp nghiệp vụ, chỉ trong thời gian ngắn, các trinh sát phối hợp đã xác định đây là “đại bản doanh” của hai băng nhóm chuyên đòi nợ thuê bằng thủ đoạn gọi điện khủng bố nạn nhân và người thân núp dưới danh nghĩa chi nhánh Công ty Cổ phần mua bán nợ Việt Nam Thịnh Vượng và chi nhánh Công ty TNHH Luật Thế Hệ Trẻ (có trụ sở tại Hà Nội).
Mặc dù xác định được phương thức, thủ đoạn của các đối tượng trong hai công ty này, nhưng thời gian đầu, việc tiếp cận các nạn nhân gặp nhiều khó khăn bởi họ vừa sợ bị trả thù, vừa sợ làm bung bét ra thì gia đình, người thân, bạn bè, đồng nghiệp sẽ nhìn mình ra sao, ảnh hưởng đường làm ăn kiếm sống…
Phải mất gần hai tháng liên tục tuyên truyền, vận động, một số nạn nhân mới chịu đồng ý đứng ra tố giác tội phạm và ngày 2/3/2023, Công an quận Tân Bình và Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội thực hiện lệnh kiểm tra khẩn cấp đối với hai công ty này.
Tại trụ sở Công ty Cổ phần mua bán nợ Việt Nam Thịnh Vượng ở số 22 Tân Canh, phường 1, quận Tân Bình, thời điểm các trinh sát ập vào đã bắt quả tang đối tượng cầm đầu đang điều gần 40 nhân viên của công ty này đang dùng hệ thống voice link, sim rác để gọi điện khủng bố nạn nhân, đồng thời hướng dẫn các đối tượng đòi nợ thuê chuẩn bị các thủ đoạn phục vụ cho việc trực tiếp gặp nạn nhân để đòi nợ. Phát hiện bị Công an kiểm tra, một đối tượng đã ra ám hiệu cho nhóm nhân viên định xóa dữ liệu và tắt máy để phi tang chứng cứ, nhưng do đã có sự chuẩn bị từ trước, các trinh sát đã kịp thời khống chế không cho các đối tượng thực hiện hành vi của mình. Tại thời điểm kiểm tra, các trinh sát phối hợp đã tạm giữ 55 máy tính để bàn, 37 điện thoại di động các loại chứa nhiều dữ liệu, thông tin quan trọng về việc đòi nợ thuê.
Tại cơ quan điều tra, đối tượng cầm đầu khai tên Nguyễn Minh Thành, sinh năm 1983, ngụ quận 6, TP Hồ Chí Minh, là Trưởng phòng đòi nợ phía Nam của Công ty này và chuyên hoạt động về tài chính. Tuy nhiên có thể chúng đã thống nhất với nhau từ trước nên tất cả đồng loạt không khai nhận và cho rằng tất cả chỉ làm theo đúng chỉ đạo của các sếp ngoài Hà Nội và đúng theo trình tự pháp luật. Chỉ đến khi các điều tra viên đưa ra các bằng chứng không thể chối cãi, Thành cùng đám nhân viên mới chịu khai sự thật. Theo Thành, công ty được chia ra 4 đội (mỗi đội từ 7-10 người), hàng tháng, một nhân viên trung bình thực hiện từ 2.500-3.000 cuộc gọi nhằm khủng bố, hăm dọa, nếu con nợ tắt máy thì chúng gọi điện thoại thông báo cho cha mẹ, người thân, bạn bè để những người này vì áp lực mà tìm cách thuyết phục con nợ trả tiền hoặc cũng có thể đứng ra trả thay cho đỡ rách việc.
Với những chiêu trò này, mỗi tháng, các đối tượng này đã ép được ít nhất từ 100 con nợ trở lên phải trả số tiền cả vốn lẫn lãi dao động từ 2-3 tỷ đồng. Theo thỏa thuận, mỗi khi đòi nợ thành công, số tiền mà công ty do Thành đứng đại diện phía Nam được hưởng từ đơn vị “bán nợ” lên đến 86%, chủ nợ chỉ nhận 14%. Nhận thấy việc không cần bỏ vốn mà vẫn thu về khoản lợi nhuận quá lớn nên lãnh đạo công ty thường xuyên chỉ đạo nhân viên sử dụng mọi phương thức, thủ đoạn buộc nạn nhân trả tiền.
Mở rộng điều tra những đối tượng liên quan
Cũng theo vị trinh sát hình sự, cùng thời điểm diễn ra cuộc kiểm tra bất ngờ đối với Công ty Cổ phần mua bán nợ Việt Nam Thịnh Vượng, Ban chỉ huy các đơn vị phối hợp cũng bố trí một tổ công tác khác ập vào kiểm tra trụ sở Công ty TNHH Luật Thế Hệ Trẻ tại địa chỉ 358 đường Phạm Văn Bạch, phường 15, quận Tân Bình. Tại đây, các trinh sát phối hợp bắt quả tang 28 người là nhân viên công ty này đang sử dụng điện thoại, mạng internet, mạng xã hội gọi điện, nhắn tin hăm dọa các nạn nhân để buộc trả nợ.
Trên 30 bộ máy tính, 30 điện thoại di động là phương tiện và công cụ phục vụ cho việc đòi nợ thuê cùng nhiều loại tài liệu có liên quan đã được niêm phong, thu giữ chuyển đến các đơn vị nghiệp vụ “giải mã”. Ngoài ra, tất cả những đối tượng có liên quan đến hành vi khủng bố để đòi nợ thuê được đưa về trụ sở Công an quận Tân Bình để lấy lời khai.
Đối diện với điều tra viên, đối tượng cầm đầu khai tên Trần Hà Anh Thư, Trưởng phòng tín chấp, Công ty TNHH Luật Thế hệ trẻ. Ngay từ công tác tuyển nhân viên, công ty đã ưu tiên tiếp nhận những đối tượng từng có thời gian dài làm việc tại các công ty tài chính, nhưng do phát hiện có nhiều khuất tất nên đã bị cho thôi việc hoặc những đối tượng đang còn làm việc nhưng sẵn sàng phản bội công ty cũ để đến cùng Thư làm việc bất chính nhằm thu nhiều lợi nhuận.
Theo chỉ đạo của Thư, nếu trường hợp nhiều lần gọi điện thoại khủng bố tinh thần nạn nhân, gọi cho cha mẹ, người thân, bạn bè đòi nợ không được thì công ty sẽ gửi văn bản đòi nợ đến tận nhà hoặc công ty nơi nạn nhân làm việc. Những nạn nhân không có tiền, nhân viên công ty sẽ lấy thông tin khách hàng từ ngân hàng sau đó tiếp tục o ép, đe dọa. Thậm chí hù sẽ khởi kiện ra tòa hoặc khởi tố tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và có khả năng đi tù.
Đối với nhân viên, Thư cũng yêu cầu phải thực hiện hàng loạt “nghiệp vụ” như: Nói chuyện qua điện thoại với con nợ phải dứt khoát để tạo được lòng tin. Soạn công văn theo thông tin xong mới truy dấu của khách hàng gồm số điện thoại mới, địa chỉ mới, địa chỉ thường trú, địa chỉ cùng số điện thoại cơ quan làm việc. Đối với khách hàng đã có địa chỉ cụ thể thì truy tiếp điện thoại của người thân để thông báo. Đối với khách hàng không có địa chỉ cụ thể, chỉ có ấp, khu phố thì gửi cho trưởng ấp, trưởng khu phố để chuyển giấy đòi nợ cho khách hàng. Trường hợp khách hàng đi làm thì gửi thông báo khởi kiện, thư cảnh báo, thông báo đòi nợ đến tận phòng hành chính nhân sự của công ty, đơn vị công tác. Đặc biệt cần điều tra thông tin khách hàng, càng biết rõ về khách hàng, nghề nghiệp, về quan hệ gia đình, dòng họ và quan hệ xã hội thì càng dễ làm việc và phải tìm ra nỗi sợ hãi của mỗi khách hàng để tạo ra lợi thế cho mình.
Qua củng cố hồ sơ, chứng cứ đến ngày 15/3/2023, Công an quận Tân Bình đã ra quyết định khởi tố 14 đối tượng về tội “Cưỡng đoạt tài sản”, trong đó có 7 đối tượng là quản lý, nhân viên thu hồi nợ của Công ty Cổ phần mua bán nợ Việt Nam Thịnh Vượng gồm: Tổng quản lý khu vực TP Hồ Chí Minh Nguyễn Minh Thành cùng các nhân viên thu hồi nợ Võ Công Vân, Trần Thị Mỹ Duyên, Lê Văn Đạt, Nguyễn Hải Đăng, Nguyễn Thị Minh Tâm, Vũ Ngọc Chính. Ngoài ra còn khởi tố 7 đối tượng là quản lý, nhân viên chi nhánh Công ty Thế hệ trẻ 7 gồm: Hoàng Ngọc Mến, Trần Hà Anh Thư (cùng quản lý, điều hành), Phạm Ngọc Thắng, Nguyễn Thị Hương Trà (trưởng nhóm), Nguyễn Thị Huyền Anh, Lê Thị Thiết, Trần Phát Đạt (nhân viên thu hồi nợ).
Hiện nay cơ quan Công an đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án nên đề nghị những ai là nạn nhân của các công ty đòi nợ thuê này trực tiếp đến cơ quan điều tra hoặc gọi điện thoại tố giác tội phạm để cơ quan chức năng nhanh chóng củng cố hồ sơ, đưa ra xét xử trước pháp luật. Trường hợp người dân không vay mà bị đòi nợ nhầm, người lỡ vay tiền mà bị người lạ gọi điện thoại khủng bố, bị gửi giấy đến nơi làm việc hòng làm nhục thì phải giữ bình tĩnh để trả lời các thông tin và sau đó chủ động trình báo ngay với cơ quan Công an để có biện pháp ngăn chặn kịp thời.
Hai công ty “khủng bố” đòi nợ thuê chuyên nghiệp thu lợi bất chính khổng lồ 
