Ngày 15/12/2021 vừa qua, Công an tỉnh Nghệ An phối hợp với Công an 28 tỉnh, thành trên cả nước, phá thành công chuyên án cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự đối với Công ty TNHH Dịch vụ tổng hợp Tân Tín Đạt (trụ sở tại xã Hưng Lộc, TP Vinh). Lực lượng chức năng đã tiến hành khám xét đồng loạt 51 điểm là văn phòng đại diện của Công ty tại 28 tỉnh, thành phố trong cả nước; bắt giữ 52 đối tượng liên quan. Bước đầu, đã làm rõ số tiền sử dụng để cho vay là hơn 1.000 tỷ đồng, với hơn 10.000 bị hại, mức lãi suất cao nhất là 5.000 VNĐ/1 triệu/ngày, tương đương gần 200%/1 năm.
Để qua mặt lực lượng chức năng, đối tượng cầm đầu là Nguyễn Sỹ Dũng (SN 1982), Giám đốc Công ty đã lách luật bằng cách núp bóng là doanh nghiệp hỗ trợ tài chính, ngành nghề kinh doanh chính là mua bán, cho thuê xe toàn quốc.
Với chiêu trò này, Dũng lập ra các chi nhánh của công ty ở nhiều địa phương trên địa bàn Nghệ An và các tỉnh trong toàn quốc như: Đà Nẵng, Đắk Nông, Khánh Hòa, Bình Định, Bình Thuận, Cần Thơ, Vĩnh Long, Đồng Tháp, Kiên Giang… sau đó chỉ đạo đàn em cho vay tiền với lãi suất cao dưới hình thức mua bán, kí gửi ô tô, xe máy bằng nhiều hợp đồng dân sự khác nhau.
Cụ thể, khi khách hàng có nhu cầu vay tiền, sau khi thẩm định giá phương tiện và đủ điều kiện vay, nhân viên của Tân Tín Đạt sẽ cho khách hàng cùng lúc kí nhiều hợp đồng. Trong đó, có hợp đồng “ma” là mua bán, kí tặng để khi bị kiểm tra sẽ xuất trình nhằm đối phó, còn hợp đồng thực tế thể hiện lãi suất phía Công ty sẽ giấu kín nhằm mục đích để ràng buộc, khống chế con nợ. Thực chất của hình thức này là vay nợ có thế chấp tài sản, hay nói cách khác là vay có tài sản đảm bảo.
Ngoài ra, thông qua mạng xã hội, đội ngũ “PR” của Tân Tín Đạt sẽ tung các chiêu trò như vay không cần thế chấp, không chứng minh thu nhập, thời gian giải ngân nhanh lên đến 10 phút… khiến nhiều người cần tiền gấp sẽ tìm đến để vay. Đặc biệt, Công ty này còn tung ra chiêu giới thiệu khách vay sẽ được hưởng hoa hồng lên đến 1,5%/khoản vay khiến không ít người vì hám lợi mà đưa người thân, bạn bè của mình vào con đường “tín dụng đen”. Với chương trình “giới thiệu khách vay, nhận tiền liền tay”, bất cứ ai nếu giới thiệu được khách hàng thực hiện thủ tục vay bằng cavet xe tại Tân Tín Đạt sẽ được tặng ngay hoa hồng. Khi xác thực việc giới thiệu này có kết quả, Công ty sẽ tiến hành thanh toán bằng tiền mặt tại phòng giao dịch hoặc chuyển khoản cho người giới thiệu.
Quảng bá là vay không cần người bảo lãnh, không thẩm định nhà và cơ quan làm việc, không cần chứng minh thu nhập, bất chấp nợ xấu và bảo mật thông tin song như chia sẻ của anh Trần Văn H., trú tại TP Vinh, một nạn nhân của Tân Tín Đạt thì, từ sau khi thế chấp giấy tờ tùy thân và đăng ký xe máy để vay một khoản tiền tại đây, anh liên tục bị nhân viên của Công ty gọi điện nhắc nhở, làm phiền, nhất là thời điểm cần kề ngày thanh toán. Nếu chậm trễ, ngoài việc liên tục bị thúc ép trả nợ, nhân viên công ty còn gọi điện đến người thân trong gia đình, cơ quan làm việc để thông báo, đe dọa khiến cuộc sống bị đảo lộn. Tình cảnh của anh H. cũng là mẫu số chung của các nạn nhân khi dính vào Tân Tín Đạt, đa phần khi đã “sập bẫy” rồi mới nhận ra thực tế không như lời chào mời hấp dẫn ban đầu của tổ chức tài chính này thì đã muộn màng.
Hiện, Cơ quan CSĐT Công an Nghệ An đang phối hợp với Công an các tỉnh, thành phố trong cả nước, tiếp tục đấu tranh, điều tra mở rộng để quét sạch hệ thống chân rết của Công ty TNHH Dịch vụ Tân Tín Đạt trên khắp cả nước.
Vay “tín đụng đen”: Thế nào là tội phạm cho vay nặng lãi? 
