Như Báo CAND đưa tin, ngày 5/10, Công an quận Nam Từ Liêm (Hà Nội) đã triệt xóa đường dây cho vay “tín dụng đen”. Theo đó, đã khởi tố 4 bị can về tội danh “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Đáng chú ý, thủ đoạn cho vay lãi nặng của cặp vợ chồng Nguyễn Thị Vân Anh (SN 1992) và Đào Quốc Huy (SN 1992) cùng trú tại phường Thổ Quan, quận Đống Đa (Hà Nội) hết sức tinh vi. Không yêu cầu con nợ phải thế chấp tài sản, vợ chồng Vân Anh đã yêu cầu khách hàng thế chấp bằng hình ảnh, clip nhạy cảm và dùng dữ liệu “đặc biệt” này của khách để uy hiếp, khống chế con nợ trả lãi hoặc đóng “họ” đúng hạn.
Theo tài liệu của Cơ quan điều tra, cuối tháng 12/2020, Nguyễn Thị Vân Anh, Đào Quốc Huy đã tham gia nhóm kín trên các trang mạng: Zalo, Telegram, Facebook liên quan đến các hoạt động mại dâm do một đối tượng trú tại TP Hồ Chí Minh điều hành. Vợ chồng Vân Anh tham gia nhóm với mục đích quảng cáo cho vay tiền, “bốc bát họ”. Các khách hàng mà vợ chồng Vân Anh hướng tới là gái mại dâm.
Đối với những người không có tài sản, không có giấy tờ tuỳ thân, trong quá trình cho vay, “bốc bát họ”, vợ chồng Vân Anh không cần thế chấp tài sản, nhưng yêu cầu khách hàng phải “thế chấp” ảnh chân dung, chứng minh nhân dân, ảnh giao diện trên Facebook, Zalo cá nhân, các hình ảnh, video clip riêng tư nhạy cảm, mang tính chất khiêu dâm hoặc cung cấp tên đăng nhập trên điện thoại, tài khoản icloud và mật khẩu… để làm tin.
Hình thức “thế chấp đặc biệt” này chính là quái chiêu để vợ chồng Vân Anh quản lý, khống chế con nợ. Nếu con nợ có dấu hiệu không trả tiền, thanh toán không đúng hạn hoặc bỏ trốn thì Vân Anh sẽ dùng những hình ảnh, video nhạy cảm này đăng lên mạng xã hội để đe dọa con nợ, gửi cho gia đình con nợ hoặc in các tờ rơi rải ở khu dân cư để gây áp lực buộc con nợ trả tiền.
Đơn cử như trường hợp Nguyễn Thị N. (một gái bán dâm bị Công an quận Nam Từ Liêm bắt giữ quả tang đang bán dâm tại một nhà nghỉ ở phường Mễ Trì, quận Nam Từ Liêm) - một trong những con nợ của vợ chồng Vân Anh. Từ 12/5 đến nay, N đã 7 lần vay nợ của vợ chồng Vân Anh bằng hình thức “bốc bát họ” với tổng số tiền 163 triệu đồng. Mức lãi suất cắt cổ mà N phải trả cho nhóm vợ chồng Vân Anh và Huy từ 10.000 đồng đến 20.000 đồng/1 triệu/ngày; mỗi ngày trả lãi và gốc từ 150.000 đồng đến 200.000 đồng hoặc theo chu kỳ 10 ngày trả lãi một lần. Chỉ trong vòng vài tháng, tính từ khi cho N vay, tổng số tiền lãi vay mà N phải trả cho vợ chồng Vân Anh là hơn 131 triệu đồng - gần bằng tổng số tiền vay gốc mà vợ chồng Vân Anh đã cho N vay.
Trong quá trình vay nợ, do không có tiền trả lãi, N đã bị Vân Anh gửi ảnh, video clip nhạy cảm để đe dọa đưa lên mạng và gửi cho gia đình, bạn bè. Lo sợ các hình ảnh nhạy cảm bị tung lên mạng và bạn bè người thân biết, N phải tiếp tục đi vay nặng lãi của nhóm đối tượng Bùi Ngọc Thủy để trả lãi cho vợ chồng Vân Anh.
Ngoài Nguyễn Thị N, Công an quận Nam Từ Liêm đã làm rõ trường hợp Trần Thanh T trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội cũng bị Vân Anh dọa tung ảnh và clip lên mạng vì chậm đóng “bát họ”. Theo lời khai của T, T đã “bốc” tổng cộng 18 “bát họ” của vợ chồng Vân Anh với tổng số tiền 500 triệu đồng và chịu mức lãi suất từ 123,54% đến 146%/năm. Theo lời khai của T, cô phải “bốc” đến 18 bát “họ” là để lấy tiền “bát họ” sau thanh toán cho “bát họ” trước. Trước hành vi trên, Cơ quan Công an đã khởi tố tội danh “Cưỡng đoạt tài sản” đối với Nguyễn Thị Vân Anh.
Hiện, Công an quận Nam Từ Liêm đang tiếp tục đấu tranh mở rộng vụ án, bởi ngoài Nguyễn Thị N và Trần Thanh T, căn cứ vào tài khoản cá nhân trên phần mềm quản lý khách vay, cơ quan điều tra còn xác định vợ chồng Vân Anh – Huy là chủ nợ của 989 người, với tổng số tiền hơn 5 tỷ đồng. Trong đó, vợ chồng Vân Anh đã thu lãi, gốc của 779 người vay, và hiện còn 210 người vay, vẫn trả lãi và gốc hàng ngày với mức lãi xuất từ 146% đến 730%/ năm bằng cả 2 hình thức vay lãi và “bốc bát họ” với số tiền hưởng lợi trong việc cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự khoảng hơn 1,3 tỷ đồng.
Hiện cơ quan điều tra đang kiểm tra, xác minh các tài liệu, chứng cứ thu được trong vụ án. Trong gần một nghìn người đã vay nợ của vợ chồng Vân Anh, những ai bị các đối tượng sử dụng hình ảnh, clip “nóng” khống chế, ép trả nợ? Đề nghị chủ động tố cáo tới cơ quan Công an. PV Báo CAND sẽ tiếp tục theo dõi, thông tin về vụ việc này.
Những đối tượng cho vay “tín dụng đen”, bắt thế chấp bằng ảnh, clip nhạy cảm sa lưới 
Tín dụng đen lãi suất 365% /năm, "thế chấp" bằng hình ảnh nhạy cảm 
