Cuối năm là thời điểm nhu cầu vay vốn làm ăn, mua sắm của người dân tăng cao. Nắm bắt xu hướng này, các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” thường sử dụng nhiều chiêu trò, như: “Hỗ trợ tài chính”, “cho vay tiêu dùng”. Bên cạnh sự vào cuộc của các cơ quan chức năng đấu tranh triệt phá loại tội phạm này, thì mỗi người dân cần đề cao cảnh giác để tránh mắc bẫy “tín dụng đen”.
Nguyễn Khánh, SN 1998, trú tại Bắc Lý, Đồng Hới, Quảng Bình vừa bị lực lượng Công an TP Đồng Hới bắt giữ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Từ 4/2023 đến tháng 12/2024, Khánh mở tiệm cầm đồ và cho vay lấy lãi. Đối tượng sử dụng một số chân rết là Nguyễn Như Thiên, Nguyễn Văn Trung Đức và Nguyễn Văn Thuần cùng trú tại TP Đồng Hới để tìm người vay và tìm hiểu xem họ có khả năng trả nợ hay không thì báo lại để Khánh cho vay.
Tại cơ quan Công an, đối tượng Khánh khai nhận, quá trình làm dịch vụ cầm đồ, Khánh đã có hành vi cho người khác vay tiền với lãi suất từ 3 đến 6 nghìn đồng/triệu/ngày.
Theo hồ sơ, trong vòng chưa tới 8 tháng, Khánh đã cho 24 người trên địa bàn TP Đồng Hới vay với số tiền gần 800 triệu đồng, với lãi suất từ 182,5% đến 219%/năm, tổng số tiền thu lợi bất chính gần 300 triệu đồng.
Điều đáng nói trong vụ án này, đó chính là việc đối tượng cho ai vay tiền thì người vay đó phải có sự giới thiệu từ người quen biết. Sau khi chốt số tiền vay, đối tượng thường cắt lãi trong trong kỳ rồi mới chuyển số tiền còn lại cho người vay.
Nhiều người điêu đứng vì “dính bẫy” vay tiền trả lãi cao 
Chiếm đoạt tiền tỷ từ lừa góp vốn hưởng lãi cao 
