Mạo danh ngân hàng để lừa đảo quy mô lớn

Hai đường dây lừa đảo công nghệ cao này vừa bị Công an TP Hồ Chí Minh triệt phá… Bước đầu cơ quan Công an xác định có rất nhiều người trên địa bàn cả nước là nạn nhân của các đường dây lừa đảo này với tổng số tiền bị chiếm đoạt hàng tỷ đồng…

Chân dung những “siêu nhân” tư vấn, dẫn dụ khách hàng

Những nam, nữ nhân viên tư vấn, dẫn dụ khách hàng tuổi đời còn rất trẻ ngồi cúi gằm mặt dưới những ô bàn làm việc được xếp đặt sát nhau khi thấy các điều tra viên Công an quận Tân Phú đi vào phòng. Một số nữ nhân viên tỏ rõ sự lo lắng, sợ hãi mỗi khi cán bộ điều tra hỏi thông tin… Các ô bàn của những nam, nữ nhân viên này được ghi rõ họ tên của nhân viên (thậm chí có cả quê quán, số điện thoại của nhân viên) trong ô bàn đó cùng với chiếc điện thoại bàn, tai nghe, máy tính các tờ giấy có danh sách khách hàng…

Đó là những hình ảnh các phòng làm việc với đông đảo nhân viên, trong căn nhà 3 tầng rộng rãi với nhiều phòng khép kín (tại địa chỉ số 48 Trần Quang Quá, phường Hiệp Tân, quận Tân Phú) được xem như “đại bản doanh” của đường dây sử dụng công nghệ cao, mạo danh ngân hàng để lừa đảo mà Công an quận Tân Phú phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Hồ Chí Minh vừa triệt phá.

Theo quan sát của chúng tôi cũng như chia sẻ của một số người dân trong khu vực, phía bên ngoài căn nhà mặt tiền có chiều rộng chừng dưới 10m nhưng cổng ngoài của căn nhà thường đóng kín cửa (chiều dài khoảng dưới 20m). Người dân xung quanh trước giờ đều chỉ biết đây là trụ sở một công ty về công nghệ với khá đông nhân viên tới làm việc. Phía bên trong căn nhà gồm 1 tầng hầm, tầng trệt và 3 tầng trên, mỗi tầng đều có các phòng đặt các dãy bàn dài được chia nhiều ô san sát cho nhân viên ngồi làm việc cùng với các thiết bị máy móc phục vụ cho công việc gọi điện tư vấn, dẫn dụ khách hàng…

Qua đó có thể dễ dàng thấy được quy mô hoạt động của đường dây này với số lượng người quản lý và nhân viên khá đông cùng số lượng máy móc thiết bị hiện đại phục vụ cho việc lừa đảo bằng công nghệ cao. Trên một ô bàn của một nam nhân viên, một mảnh giấy được dán trên vách tường ngăn, trên đó có nội dung: “Dạ em xin tư vấn thêm về quy trình hỗ trợ nhận hồ sơ bên em để đảm bảo quyền lợi cho anh: Khi bưu phẩm gửi đến rồi thì bên em và bên bưu điện sẽ liên hệ anh để ra nhận, khi anh ra nhớ mang theo CMND và số tiền phí là 1910k (hơn 1,9 triệu đồng)…, và khi ra đến anh nhớ liên hệ bên em, để bên em hướng dẫn anh mở bưu phẩm hồ sơ và kiểm tra thẻ, hồ sơ của anh rồi bên em sẽ kích hoạt thẻ kèm mã pin gửi tin nhắn về số thuê bao của anh xong rồi lúc đó anh thanh toán cho bưu điện 1910k, khi thanh toán xong thì lúc đó anh hãy mang hồ sơ và thẻ đi rút tiền và đổi mã pin giúp em...”.

Theo lời nhân viên này thì đây là nội dung mà anh ta được người quản lý cung cấp và chỉ dẫn anh ta cũng như các nhân viên khác nói và dẫn dụ cho hầu hết các khách hàng của mình. Tuy nhiên, do anh này mới vào làm nên phải dán nội dung như vậy để khỏi quên bài do chưa thuộc hết “kịch bản” này khi nói với khách hàng của mình.

Làm giả hợp đồng, giả thẻ ngân hàng và chiếm đoạt tiền 

Trao đổi về vụ việc vào tối 27-9 khi trực tiếp đưa phóng viên đi quan sát thực tế tại các điểm được xem là “đại bản doanh” của đường dây này ở căn nhà số 48 Trần Quang Quá, phường Hiệp Tân, quận Tân Phú và số 730/1/11 Hương lộ 2, phường Bình Trị Đông A, quận Bình Tân, Đại tá Lại Phước Xuân, Trưởng Công an quận Tân Phú, cho biết thực hiện ý kiến chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an thành phố trong công tác tấn công trấn áp các loại tội phạm, nhất là tội phạm sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vào lúc 13h30 ngày 26-9, Công an quận Tân Phú phối hợp cùng Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố đã kiểm tra tại nhà số 48 Trần Quang Quá và phát hiện tại đây có 82 đối tượng đang làm việc trên nhiều máy móc thiết bị liên lạc viễn thông. Trong tối 27-9, Công an quận Tân Phú cùng Phòng Cảnh sát hình sự tiếp tục tiến hành khám xét nhiều nơi là trụ sở, nhà kho và nơi ở của Nguyễn Hoàng Thạch (sinh năm 1993, ngụ phường Bình Trị Đông A, quận Tân Phú), đối tượng cầm đầu đường dây này.

Theo Đại tá Lại Phước Xuân, qua làm việc với các đối tượng, cơ quan điều tra xác định Nguyễn Hoàng Thạch đã sử dụng giấy CCCD của Trần Kiều Q.D (sinh năm 1998, quê tỉnh Ninh Thuận) thuê và sắp xếp cho 82 đối tượng làm việc tại các tầng trệt, 1, 2 và 3 của căn nhà trên để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Tại thời điểm kiểm tra, tầng trệt có 17 đối tượng ngồi làm việc, tầng 1 có 16 đối tượng, tầng 2 có 30 đối tượng, tầng 3 có 19 đối tượng. Các đối tượng trên được Thạch thuê để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cũng theo Đại tá Lại Phước Xuân, đường dây lừa đảo công nghệ cao này hoạt động với phương thức, thủ đoạn hết sức tinh vi và kín kẽ. Theo đó, hàng ngày, Thạch cung cấp cho các đối tượng trên danh sách nhiều cá nhân (họ tên, số điện thoại, địa chỉ) và kịch bản được soạn sẵn để liên lạc tư vấn. Sau đó, dưới sự chỉ đạo và hướng dẫn của Thạch, các đối tượng trên sử dụng điện thoại bàn gọi điện cho người có tên trong danh sách để tư vấn cho vay.

Các đối tượng đã mạo danh nhân viên Ngân hàng TP Bank đưa ra thông tin gian dối về việc ngân hàng cho vay các khoản từ 20 - 100 triệu đồng với lãi suất 0%, khách hàng chỉ đóng phí bảo hiểm tiền vay từ 1,7 triệu đồng đến hơn 3,8 triệu đồng, tùy số tiền vay. 

Nếu khách hàng đồng ý vay thì nhóm đối tượng sẽ lấy thông tin khách rồi chuyển lại cho Thạch để làm giả hồ sơ đồng ý cho vay vốn của Ngân hàng TP Bank. Sau đó, nhóm của Thạch sẽ thuê dịch vụ chuyển phát nhanh tại bưu cục Minh Phụng (địa chỉ: 277 Hậu Giang, phường 5, quận 6) để giao hợp đồng giả kèm theo một thẻ Ngân hàng TP Bank giả cho khách, đồng thời nhờ bưu cục thu hộ các khoản phí bảo hiểm tiền vay nói trên.

Khách hàng khi nhận được hồ sơ giả trên thì sẽ tin tưởng trả phí bảo hiểm tiền vay cho nhân viên bưu điện (bằng tiền mặt). Sau đó, Thạch sẽ liên hệ bưu điện lấy số tiền mặt này rồi chiếm đoạt. Số tiền phí bảo hiểm chính là số tiền khách hàng bị chiếm đoạt.

Cơ quan điều tra xác định toàn bộ 82 đối tượng trên đều do Thạch thuê và trả công, trong đó có 70 đối tượng được phân công nhiệm vụ liên lạc tư vấn dẫn dụ khách và 12 đối tượng làm nhiệm vụ tổng hợp số liệu bị hại, kiểm tra việc khách thanh toán phí bảo hiểm qua bưu điện.

Một đối tượng trong đường dây của Thạch khai rằng, mỗi ngày gọi khoảng 50-70 người dân trong danh sách được “sếp” Thạch giao cho. Trong số các khách được gọi thì có 2-3 người “sập bẫy” của nhóm. Mỗi tháng, ngoài tiền lương từ 8-10 triệu đồng nhận của Thạch thì các nhân viên còn được thưởng theo doanh số từ 100 ngàn đồng đến 130 ngàn đồng/đơn hàng…

Khám xét khẩn cấp tại căn nhà 48 Trần Quang Quá, phường Hiệp Tân, Cơ quan CSĐT Công an quận Tân Phú đã thu giữ nhiều tài liệu, đồ vật được các đối tượng sử dụng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản gồm: Điện thoại bàn, tai nghe, máy tính, máy in, giấy ghi chép thông tin bị hại (họ tên, số điện thoại, địa chỉ), danh sách bị hại đã nộp tiền…

Bước đầu, qua trích xuất dữ liệu điện tử thu giữ được tại tầng 3 căn nhà 48 Trần Quang Quá, Cơ quan điều tra xác định có rất nhiều bị hại trên địa bàn cả nước. Riêng số lượng bị hại trên địa bàn TP Hồ Chí Minh là khoảng 600 người với tổng số tiền bị chiếm đoạt ban đầu do đối tượng khai nhận hơn 1 tỷ đồng…

Làm rõ hai đường dây có liên quan gì với nhau?

Với cùng phương thức, thủ đoạn như trên, đường dây giả nhân viên ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản do Nguyễn Quốc Đạt (sinh năm 1999) và Lê Thị Thanh Sáu (sinh năm 1990, cùng ngụ quận Tân Phú) cầm đầu cũng đã bị Công an huyện Bình Chánh, TP Hồ Chí Minh triệt phá cùng thời điểm vụ án kể trên.

Theo đó, biết nhiều người có nhu cầu cần vay vốn, các đối tượng trong đường dây này cũng gọi điện cho khách tư vấn 2 gói vay (10 đến 50 triệu và 60 đến 100 triệu). Khi khách đồng ý vay, để “giải ngân”, khách hàng phải mua bảo hiểm gói vay từ 1,9 triệu đến 3,9 triệu đồng và các đối tượng sẽ chiếm đoạt số tiền bảo hiểm này...

Trước đó, Công an huyện Bình Chánh cùng các lực lượng phối hợp đã bất ngờ kiểm tra hành chính hai căn nhà tại xã Vĩnh Lộc A và Vĩnh Lộc B, cùng thuộc huyện Bình Chánh, phát hiện Sáu cùng nhiều nghi phạm khác có dấu hiệu nghi vấn nên thu giữ nhiều giấy tờ, máy móc, điện thoại… đưa về trụ sở điều tra làm rõ.

Kết quả điều tra ban đầu, nhận thấy sau dịch COVID-19, nhiều người có hoàn cảnh khó khăn có nhu cầu vay tiền nên Đạt và Sáu đã cấu kết với nhau thành lập một nhóm, sau đó thuê mướn một số đối tượng trẻ làm việc cho mình. Các đối tượng thuê hai căn nhà (căn nhà số F11/8/1A, ấp 6A, xã Vĩnh Lộc A và căn nhà số D20/18K, tổ 9 ấp 4A, xã Vĩnh Lộc B) để làm điểm hoạt động và cũng là điểm để tập trung nghỉ ngơi tại chỗ.

Để dẫn dụ “con mồi” vào bẫy, Đạt và Sáu phân công cho những người mình thuê mướn đóng vai các bộ phận như nhân viên tư vấn, nhân viên thẩm định, nhân viên giải ngân và nhân viên chăm sóc khách hàng. Dựa vào danh sách khách hàng thu mua được trên mạng xã hội (gồm tên, địa chỉ, CCCD) các đối tượng gọi điện chào mời nạn nhân hai gói vay như kể trên.

Khi nạn nhân “cắn câu”, các đối tượng chủ động ghi chú thông tin, kết bạn Zalo, nhắn tin trao đổi, hướng dẫn. Để được vay hai gói này, nạn nhân phải đóng số tiền bảo hiểm gói vay từ 1,9 triệu đến 3,9 triệu đồng. Và cái kết của các bị hại cũng giống như đường dây của Thạch đã kể trên, bị chiếm tiền bảo hiểm khoản vay.

Chỉ trong thời gian ngắn các đối tượng này đã thực hiện thành công hàng chục vụ lừa đảo các nạn nhân ở TP Hồ Chí Minh và các tỉnh như: Bà Rịa - Vũng Tàu, Long An, Tiền Giang…

Đại tá Lại Phước Xuân cho biết, cơ quan Công an đang tiến hành điều tra, làm rõ hai đường dây lừa đảo trên có liên quan gì với nhau hay không, tiến hành mở rộng điều tra để xử lý tận gốc.

Công an TP Hồ Chí Minh kêu gọi các bị hại của các đường dây lừa đảo này cần mạnh dạn liên hệ với cơ quan Công an gần nhất để phối hợp, cung cấp thông tin liên quan, phục vụ công tác điều tra được nhanh chóng, chính xác nhằm xử lý đúng người, đúng tội theo quy định.