Ngày 23/2, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an tỉnh Quảng Nam phối hợp với lực lượng Cảnh sát cơ động, Công an các địa phương tiến hành bắt giữ 5 đối tượng trong đường dây cho vay nặng lãi gồm: Nguyễn Hữu Tĩnh (SN 1989), Nguyễn Phước Vĩnh (SN 1988), Trần Thị Thúy Phượng (SN 1977), cùng trú xã Duy Hòa, huyện Duy Xuyên, Quảng Nam; Nguyễn Văn Trì (SN 1963, trú Duy Trinh, Duy Xuyên) và Lê Nam Chung (SN 1991, trú Hòa An, Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng).
Khám xét khẩn cấp phương tiện, nơi ở của 5 đối tượng này, cơ quan Công an thu giữ 3 khẩu súng (2 khẩu súng bắn đạn cao su, 1 khẩu súng giả), 51 viên đạn, 1 bình xịt hơi cay, nhiều mã tấu, gậy gỗ, 2 xe ôtô, 8 điện thoại di động, 2.000 USD, 116 triệu đồng, cùng nhiều giấy tờ vay mượn và các đồ vật tài liệu có liên quan.
Tại cơ quan Công an, bước đầu các đối tượng khai nhận, đã tổ chức cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 108% đến 240%, tổng số tiền cho vay lên đến 40 tỷ đồng. Các đối tượng đã thu lợi bất chính 20 tỷ đồng. Khi những người vay tiền không đủ khả năng chi trả sẽ bị các đối tượng trên trực tiếp đến nhà dùng súng đe dọa, dùng vũ lực uy hiếp buộc những người vay phải bán tài sản, sang tên nhà cho các đối tượng.
Trước đó, đầu tháng 8/2021, Công an TP Hà Tĩnh cũng đã bắt giữ 4 đối tượng gồm: Nguyễn Văn Dũng (SN 1971, biệt danh “Dũng ba sẹo”), Trịnh Cao Cường (SN 1983), cùng ngụ tại phường Nam Hà; Nguyễn Chí Thành (SN 1978) và Nguyễn Hoài Nam (SN 1989), cùng ngụ tại phường Tân Giang, TP Hà Tĩnh để điều tra về hành vi “Cưỡng đoạt tài sản”. Khám xét nơi ở của các đối tượng, cơ quan Công an đã thu giữ hơn 26 triệu đồng, 1 cây đao tự chế, 1 khẩu súng bắn đạn cao su và một số sổ sách, tài liệu có liên quan.
Cầm đầu ổ nhóm này là “Dũng ba sẹo”, đối tượng cộm cán, đã có 7 tiền án, tiền sự về các tội cố ý gây thương tích, gây rối trật tự công cộng, cướp tài sản, mua bán trái phép chất ma túy. Các đàn em của Dũng cũng thuộc dạng côn đồ, có tiền án tiền sự, như đối tượng Thành có 1 tiền án về tội cố ý gây thương tích, Cường có 1 tiền án về tội cướp tài sản.
Để tránh sự truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật, các đối tượng thường cho các “con nợ” vay theo hình thức “cắt lãi trước” và giới hạn về số tiền cho vay. Khi đến thời hạn để trả tiền mà người vay không có khả năng chi trả, những đối tượng này kéo đến nhà để uy hiếp, đe doạ tinh thần, thậm chí sử dụng vũ lực đối với người vay và người thân của họ. Các đối tượng cũng không từ thủ đoạn dùng súng bắn đạn cao su để đe dọa con nợ.
Trước đó, Công an quận Nam Từ Liêm (Hà Nội) đã bắt giữ đối tượng Bùi Đình Thắng (trú tại phường Xuân Phương, quận Nam Từ Liêm) về tội “Đe dọa giết người” khi đi đòi nợ. Khám xét nơi ở của Thắng, cơ quan Công an phát hiện và thu giữ 28 viên đạn súng ngắn, 1 hộp tiếp đạn tự chế bằng kim loại và 58 giấy biên nhận vay nợ tiền.
Theo đó, khi đến nhà người vay là anh Phạm, trú tại phường Phương Canh đòi tiền, không có anh Phạm ở nhà nhưng đã xảy ra xô xát giữa Thắng với em anh Phạm. Thắng dùng khẩu súng tự chế mang theo dí vào đầu em anh Phạm dọa giết.
Trước đó tại Đắk Lắk cũng xảy ra vụ việc đối tượng Nguyễn Hoàng Minh (ngụ phường Tân Tiến, TP.Buôn Ma Thuột) dùng súng đe dọa con nợ. Minh cho chị Nguyễn Thị Bích V. (phường Khánh Xuân, TP.Buôn Ma Thuột) vay 250 triệu đồng. Vì chị V. chưa trả được tiền nên Minh cùng đồng bọn đã bắt chị này lên ô tô chở về nhà Minh. Tại đây, Minh và 2 đồng bọn dùng tay chân đánh vào mặt chị V. hòng ép chị trả lại số tiền đã mượn. Sau đó, Minh còn lấy khẩu súng Coit 45 lên đạn và dí vào đầu chị V. dọa bắn. Sau một năm lẩn trốn ở Campuchia, Minh đã bị Công an Đắk Lắk bắt giữ.
Qua vụ việc, cơ quan chức năng cảnh báo người có nhu cầu vay tiền cần nhận thức rõ ràng về độ nguy hiểm khi tìm đến “tín dụng đen”, bởi không chỉ phải đối mặt với mức lãi suất “cắt cổ”, người vay còn bị đòi nợ kiểu côn đồ từ các đối tượng cho vay.
Giải pháp nào để ngăn chặn tín dụng đen? 
Bắt nhóm tín dụng "đen" cho vay với lãi suất 60%/tháng 
