Đưa vào dự thảo luật 15 dấu hiệu giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa

Đại biểu Quốc hội đề nghị, bổ sung các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa theo từng thời kỳ nhằm tạo cơ sở pháp lý cho việc nhận diện, đánh giá và kiểm soát rủi ro rửa tiền liên quan đến tài sản mã hóa.

Tiếp tục chương trình Kỳ họp không thường lệ thứ Nhất, sáng 9/8, dưới sự chủ trì của Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn và điều hành của Phó Chủ tịch Quốc hội Nguyễn Thị Hồng, Quốc hội thảo luận ở hội trường về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng. Các ý kiến đề nghị, bổ sung các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa theo từng thời kỳ nhằm tạo cơ sở pháp lý cho việc nhận diện, đánh giá và kiểm soát rủi ro rửa tiền liên quan đến tài sản mã hóa.

Thảo luận tại hội trường, các đại biểu cơ bản tán thành sự cần thiết cần thiết sửa đổi bổ sung một số điều của luật trên. Đồng thời nhấn mạnh, đây là dự án luật có ý nghĩa quan trọng đối với việc điều hành chính sách tiền tệ, đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng, phòng chống rửa tiền và phát triển thị trường tài chính trong bối cảnh chuyển đổi số ngày càng mạnh mẽ.

quang-canh.jpg
Quang cảnh phiên họp.

Góp ý liên quan đến việc sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền, đại biểu Trịnh Thị Tú Anh (Đoàn Lâm Đồng) đánh giá cao việc Ban soạn thảo đã đưa 15 dấu hiệu giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa vào dự thảo luật (Điều 33a). Đây là bước tiến quan trọng trong việc cụ thể hóa Khuyến nghị 15 của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) và tạo cơ sở pháp lý cho việc nhận diện, đánh giá và kiểm soát rủi ro rửa tiền liên quan đến tài sản mã hóa.

Song, đại biểu cho rằng, 15 dấu hiệu giao dịch đáng ngờ trong dự thảo hiện chưa được cấu trúc theo các nhóm dấu hiệu có cùng tính chất, mà đang được liệt kê khá dàn trải. Đại biểu đề nghị, hệ thống lại theo từng nhóm để điều khoản rõ ràng, logic hơn: nhóm chỉ báo ngoài chuỗi (Off-chain), nhóm chỉ báo trên chuỗi (On-chain), nhóm chỉ báo về VASP và địa chỉ ví...

Đại biểu Quốc hội Trịnh Thị Tú Anh (Đoàn Lâm Đồng) phát biểu tại phiên họp.

Đại biểu Quốc hội Trịnh Thị Tú Anh (Đoàn Lâm Đồng) phát biểu tại phiên họp.

Bên cạnh các dấu hiệu được quy định cụ thể trong luật, đại biểu Trịnh Thị Tú Anh đề nghị, cần có một quy định mở, giao Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định bổ sung các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa theo từng thời kỳ.

Đại biểu nhận thấy, dự thảo đặt ra yêu cầu nhận diện các giao dịch có liên quan đến dịch vụ trộn tiền, cầu nối liên chuỗi và các phương thức che giấu dòng tiền khác. Đây là yêu cầu đúng, nhưng cần nhìn nhận đúng bản chất kỹ thuật của nó.

Đại biểu đề nghị, Ngân hàng Nhà nước nghiên cứu xây dựng hoặc tổ chức cung cấp hạ tầng công nghệ giám sát dùng chung theo mô hình SupTech/RegTech. Trong đó có các công cụ phân tích On-chain, cơ chế chia sẻ dữ liệu và hệ thống cảnh báo rủi ro cho các tổ chức thuộc diện báo cáo. Như vậy, thay vì yêu cầu từng ngân hàng tự xây dựng một hệ thống phân tích blockchain riêng, có thể hình thành một năng lực giám sát dùng chung ở cấp độ quốc gia.

Đại biểu Quốc hội Nguyễn Khánh Vũ (Đoàn Quảng Trị) phát biểu tại phiên họp.

Đại biểu Quốc hội Nguyễn Khánh Vũ (Đoàn Quảng Trị) phát biểu tại phiên họp.

Về vấn đề hình thành năng lực phân tích và điều tra tài chính số, đại biểu Trịnh Thị Tú Anh đề nghị, nghiên cứu cơ chế thu hút và sử dụng nhân lực chuyên môn cao về Blockchain Forensics - pháp chứng và điều tra trên chuỗi khối, phân tích dữ liệu và điều tra tài chính số cho các đơn vị có chức năng phòng, chống rửa tiền và điều tra tội phạm tài chính, công nghệ cao.

Đồng tình với ý kiến trên, đại biểu Quốc hội Nguyễn Khánh Vũ (Đoàn Quảng Trị) cho rằng, vấn đề nhận diện báo cáo giao dịch đáng ngờ đặc biệt trong lĩnh vực tài sản mã hóa (tại khoản 8, khoản 9 Điều 2 dự thảo luật sửa đổi khoản 1 Điều 26 và bổ sung Điều 33 của Luật Phòng, chống rửa tiền) không chỉ là vấn đề kỹ thuật ngân hàng mà là an ninh tài chính quốc gia.

Nhất trí với dự thảo luật bổ sung cơ chế nhận diện báo cáo giao dịch đáng ngờ về tài sản mã hóa là cần thiết, song, đại biểu Nguyễn Khánh Vũ kiến nghị khắc phục vướng mắc về năng lực thực thi tại Điều 33a, giao Chính phủ ban hành tiêu chí kỹ thuật hướng dẫn từng dấu hiệu đáng ngờ, quy định ngưỡng giao dịch bắt buộc xác minh danh tính theo thông lệ quốc tế kèm lộ trình đầu tư hạ tầng và đào tạo cán bộ có hiệu lực đồng thời với luật.

Nhật Minh

Các tin khác

Bảo vệ xã hội, phòng ngừa tội phạm và kiến tạo phát triển

Bảo vệ xã hội, phòng ngừa tội phạm và kiến tạo phát triển

Dự án Bộ luật Hình sự (sửa đổi) do Bộ Công an chủ trì xây dựng sẽ trình Quốc hội khóa XVI cho ý kiến lần đầu tại Kỳ họp không thường lệ lần thứ Nhất. Báo Công an nhân dân đã có cuộc trò chuyện với Trung tướng Phạm Công Nguyên, Cục trưởng Cục Pháp chế và cải cách hành chính, tư pháp, Bộ Công an xoay quanh những nội dung trọng tâm và đột phá của dự thảo bộ luật.

Việt Nam cùng ASEAN kiến tạo tương lai khu vực

Việt Nam cùng ASEAN kiến tạo tương lai khu vực

Báo Công an nhân dân trân trọng giới thiệu bài viết của đồng chí Ủy viên Bộ Chính trị, Bộ trưởng Ngoại giao Lê Hoài Trung nhân dịp kỷ niệm 59 năm thành lập ASEAN (8/8/1967 - 8/8/2026) và 31 năm Việt Nam tham gia ASEAN (28/7/1995 - 28/7/2026).

Hoàn thiện chính sách hình sự để khơi thông động lực phát triển đất nước

Xử lý các vi phạm trong ứng dụng khoa học công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số

Tiếp tục chương trình Kỳ họp không thường lệ thứ Nhất, chiều 7/8, dưới sự chủ trì của Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn, Quốc hội họp Phiên toàn thể, thảo luận về dự án Nghị quyết của Quốc hội về cơ chế, chính sách đặc thù để xử lý vi phạm pháp luật liên quan đến kinh tế nhà nước, kinh tế tư nhân và ứng dụng khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số.

Cắt giảm 40 thủ tục hành chính về nông nghiệp, môi trường

Cắt giảm 40 thủ tục hành chính về nông nghiệp, môi trường

Dự án luật sửa đổi 8 luật để cắt giảm 40 thủ tục hành chính, đơn giản hóa 12 thủ tục hành chính và cắt giảm 40 điều kiện kinh doanh. Đồng thời, sửa đổi 4 luật để phân quyền 24 thủ tục hành chính từ Bộ Nông nghiệp và Môi trường cho Chủ tịch UBND cấp tỉnh thực hiện.

Dự trữ Nhà nước 70 năm vì sự nghiệp "tích cốc phòng cơ"

Dự trữ Nhà nước 70 năm vì sự nghiệp "tích cốc phòng cơ"

70 năm xây dựng và trưởng thành (7/8/1956 - 7/8/2026), ngành Dự trữ Nhà nước đã khẳng định vai trò là lực lượng dự trữ chiến lược của quốc gia, góp phần bảo đảm an sinh xã hội, ổn định kinh tế vĩ mô, ứng phó hiệu quả với thiên tai, dịch bệnh, đảm bảo quốc phòng, an ninh và các tình huống đột xuất, cấp bách.

Hoàn thiện chính sách hình sự để khơi thông động lực phát triển đất nước

Hoàn thiện chính sách hình sự để khơi thông động lực phát triển đất nước

Trong quá trình xây dựng và hoàn thiện Nhà nước pháp quyền xã hội chủ nghĩa Việt Nam, mỗi sự đổi mới về chính sách hình sự đều có ý nghĩa vượt ra ngoài phạm vi của hoạt động tư pháp. Đó không chỉ là sự điều chỉnh các quy định của pháp luật, mà còn phản ánh tư duy quản trị quốc gia, cách thức Nhà nước cân bằng giữa yêu cầu giữ nghiêm kỷ cương pháp luật với nhiệm vụ tạo lập môi trường thuận lợi cho phát triển.