Một số trang web lợi dụng kẽ hở của pháp luật, lợi dung danh nghĩa hoạt động kinh doanh đa cấp trên không gian mạng để biến tướng với nhiều thủ đoạn tinh vi. Và vì hám lợi và thiếu hiểu biết, một số người đã tham gia vào hoạt động này và mất hết tiền của. Điều đặc biệt là vấn nạn đầu tư tiền ảo dưới hình thức đa cấp biến tướng đã len lỏi đến tận các bản làng xa xôi, hẻo lánh của vùng biên giới, gây nhiều hệ lụy.
Với nhiều thủ đoạn, chiêu trò khác nhau, thông qua nhiều tầng lớp trung gian, một số công ty đa cấp trá hình trên mạng đã lập trang web, lôi kéo nhiều người trên địa bàn huyện Sốp Cộp tham gia đầu tư. Đối tượng chúng nhắm đến là người dân ở vùng sâu vùng xa, điều kiện kinh tế còn khó khăn, lạc hậu và hiểu biết hạn chế. Chúng đưa ra mức lãi suất “khủng”, lên đến 150% so với số tiền đầu tư ban đầu nếu làm theo hướng dẫn để dụ dỗ người dân tham gia.
Khi tham gia đầu từ, hàng ngày người đầu tư có nhiệm vụ đặt các đơn hàng ảo trên các ứng dụng mua sắm như Shoppee, Tiki, Lazada… mà trang web yêu cầu để nhận hoa hồng. Mỗi ngày người đầu tư phải đặt tối thiểu 40-60 đơn hàng để nhận mức hoa hồng là 5%, nếu thực hiện đều đặn trong vòng một tháng thì số tiền hoa hồng có thể nhận được là 150% so với số tiền đầu tư ban đầu. Số tiền đầu tư càng lớn thì mức hoa hồng nhận được càng cao. Số tiền lãi sẽ tăng lên nếu rủ được nhiều người tham gia. Thấy mức sinh lời cao nên rất nhiều người dân đã lập tài khoản ngân hàng để tham gia đầu tư vào các trang mạng này và rủ nhiều người thân, bạn bè cùng tham gia.
Ban đầu theo dõi trên ứng dụng thì số tiền lãi tăng nhanh và có thể thực hiện các giao dịch nộp tiền và rút tiền từ các tài khoản trên mạng nên nhiều người dân bán hết tài sản đầu tư thêm. Nhưng sau đó một thời gian, người dân không thể truy cập vào các trang mạng nói trên, cũng không liên lạc được với những người đại diện, số tiền đã đầu tư cũng không thể rút được.
Hiện nay, trên địa bàn huyện Sốp Cộp, tỉnh Sơn La có khoảng trên 100 người đầu tư tiền thật mua tiền ảo trên các trang web như "Webshopping.cc", "Pchome-global,com", "http://vitae.co" với tổng số tiền lên đến hàng tỷ đồng. Trung bình mỗi người đầu tư từ vài triệu đến vài chục triệu đồng, có người đầu tư hàng trăm triệu đồng và rất nhiều người trong số đó đã bị mất tiền.
Để ngăn chặn hoạt động kêu gọi đầu tư dưới hình thức đa cấp trên không gian mạng trên địa bàn huyện biên giới Sốp Cộp, thời gian qua Công an huyện đã tổ chức điều tra, xác minh về tổ chức, phương thức, thủ đoạn hoạt động, quy mô, số lượng người tham gia, phối hợp với Bộ đội Biên phòng tuyên truyền nâng cao hiểu biết cho nhân dân, nhất là bà con người dân tộc ở khu vực biên giới về bản chất thật sự của hoạt động này để hạn chế việc người dân tham gia và bị lừa chiếm đoạt tiền của. Nhưng, do tâm lý e ngại hoặc nhiều người dân vẫn tin là sẽ lấy lại được số tiền đã đầu tư nên việc ngăn chặn hoạt động này trên địa bàn huyện Sốp Cộp vẫn chỉ dừng lại ở công tác tuyên truyền, vận động là chính.
Thượng tá Nguyễn Xuân Vinh, Trưởng Công an huyện Sốp Cộp cho biết: Đa số người dân tham gia đều là đồng bào dân tộc thiểu số có trình độ văn hóa và hiểu biết về pháp luật còn hạn chế, lại bị hấp dẫn bởi những mồi nhử sinh lời nên tin tưởng vào các công ty kêu gọi đầu tư tiền ảo dưới hình thức đa cấp. Mặt khác do tâm lý e ngại nên khi lực lượng Bộ đội Biên phòng và Công an đến tuyên truyền, vận động, xác minh họ không nghe, không tin, thậm chí thiếu hợp tác. Quan điểm của lãnh đạo Công an huyện Sốp Cộp và lực lượng chức năng sẽ chỉ đạo điều tra xác minh các đối tượng liên quan đến hoạt động kinh doanh đa cấp này, nếu có đủ căn cứ sẽ xử lý đúng quy định của pháp luật. Tuy nhiên đây cũng là vấn đề rất khó khăn.
Không phủ nhận đa cấp là một loại hình kinh doanh hiện đại và đã có nhiều công ty sử dụng hình thức này một cách hiệu quả. Tuy nhiên, lại xuất hiện một số tổ chức, cá nhân lợi dụng hình thức đa cấp để lập trang web ảo, kêu gọi người dân đầu tư tiền sinh lời cao, tạo nên những cơn sốt làm giàu, đánh vào lòng tham của những người dân nghèo khó ở vùng sâu vùng xa, làm xáo trộn cuộc sống của họ khi reo rắc những ảo tưởng làm giàu vô lý, tiềm ẩn nhiều vấn đề bất ổn về ANTT tại địa bàn. Đến tháng 9/2021, vẫn tiếp tục có thêm 15 trường hợp nữa ở huyện biên giới Sốp Cộp bị dụ dỗ dùng tiền thật để mua tiền ảo. Lãi suất khủng ở đâu chưa thấy, chỉ thấy một thực tế hiện hữu là nhiều người có nguy cơ mất trắng.
Công tác tuyên truyền về bản chất thật của loại hình đầu tư tiền ảo kinh doanh đa cấp trên địa bàn huyện Sốp Cộp, tỉnh Sơn La đã được tổ chức ở nhiều địa bàn nhưng xem ra vấn đề này vẫn chưa có hồi kết. Và hơn lúc nào hết, mỗi người dân nên sáng suốt, tìm hiểu kỹ khi tham gia đầu tư tiền vào các công ty thông qua lời mời chào trên mạng xã hội hoặc của người môi giới để tự bảo vệ tiền của, tài sản của mình, trước khi chờ các cơ quan chức năng vào cuộc.
Điên đầu vì tiền ảo 
Hơn 600 triệu USD tiền ảo vừa bị tin tặc “khoắng sạch” 
