Ngày 23/12, Công an huyện Đức Thọ (Hà Tĩnh) đã tiến hành bắt giữ đối tượng Phan Công Hoạt (SN 1992), trú tại xã Thanh Bình Thịnh, huyện Đức Thọ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, Công an huyện Đức Thọ nhận được thông tin phản ánh từ người dân trên địa bàn về việc con em mình bị một đối tượng cho vay tiền để tiêu xài cá nhân với lãi suất cao. Khi đến hẹn nhưng các em không có khả năng trả, đối tượng này đã gây áp lực bằng cách liên hệ với bố mẹ và thầy cô giáo chủ nhiệm của các em để yêu cầu phải trả nợ thay.
Vào cuộc điều tra, Công an huyện Đức Thọ xác định được đối tượng nghi vấn là Phan Công Hoạt nên đã tập trung đấu tranh, làm rõ. Sau một thời gian điều tra, thu thập tài liệu chứng cứ, Công an huyện Đức Thọ đã tiến hành bắt giữ Phan Công Hoạt. Bước đầu, đã làm rõ được từ tháng 11/2021 đến nay, Hoạt đã đứng ra cho nhiều học sinh Trường PTTH Trần Phú vay với số tiền trên 150 triệu đồng, lãi suất trên 140%/năm. Khi học sinh đến vay tiền chỉ cần viết giấy vay, số tiền và ký nhận mà không cần phải thế chấp bất cứ tài sản gì. Tuy nhiên, khi đến kì hạn thanh toán nhưng không có khả năng trả, Hoạt tìm đủ cách để gây áp lực lên phụ huynh, thầy cô giáo của “con nợ” để thu tiền gốc và tiền lãi. Những học sinh trót dính vào đường dây này hết sức hoang mang, lo lắng và sợ hãi, ảnh hưởng đến tâm lý cũng như quá trình học tập.
Trước đó, tại huyện Yên Thành (Nghệ An), cũng với thủ đoạn nhằm vào đối tượng vay tiền là học sinh, Nguyễn Văn Đoàn (SN 1997), trú tại xóm Tân Đức, xã Tân Thành đã cho nhiều học sinh cấp 3 trên địa bàn vay tiền với lãi suất lên đến 240%/1 năm (tương đương 7.000 đồng/1 triệu/1 ngày).
Thủ đoạn của Đoàn rất tinh vi. Để che giấu hành vi phạm tội, trước khi cho vay tiền, Đoàn đã yêu cầu người vay ký xác nhận vào “giấy vay tiền” đã chuẩn bị sẵn với mức lãi suất là 0%. Với phương thức này, trong khoảng thời gian từ tháng 5 đến tháng 7/2021, Nguyễn Văn Đoàn đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng, đối tượng mà Đoàn nhắm tới chủ yếu là học sinh, với tổng số tiền khoảng 2 tỷ đồng, thu lợi bất chính khoảng 150 triệu đồng.
Đầu tháng 7/2021, nhận được đơn thư tố giác của các phụ huynh, Công an huyện Yên Thành đã vào cuộc điều tra và tiến hành bắt giữ Đoàn để điều tra, làm rõ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Thời gian gần đây, khi cơ quan Công an các đơn vị, địa phương tập trung truy quét mạnh tội phạm liên quan đến tín dụng đen, các đối tượng hoạt động trong lĩnh vực này đã co cụm, hoạt động không còn rầm rộ như trước. Tuy nhiên, vì lợi nhuận, không ít đối tượng vẫn lén lút cho vay nặng lãi với những chiêu thức lách luật tinh vi hơn, trong đó có việc nhằm vào nạn nhân là các em học sinh đang ngồi trên ghế nhà trường. Các đối tượng bày chiêu trò cho vay lãi suất không đồng, nhưng thực tế có sự thỏa thuận ngầm với các em học sinh về số tiền lãi “cắt cổ”, sau đó bắt ép phụ huynh trả nợ thay.
Hiện nay, điều đáng lo ngại là “tín dụng đen” đã và đang xâm nhập vào môi trường học đường với nhiều hình thức khác nhau. Học sinh đang ngồi trên ghế nhà trường gần như sống phụ thuộc tuyệt đối vào bố mẹ. Bản thân các em chưa làm ra tiền nên khi vướng vào “tín dụng đen” sẽ phát sinh nhiều vấn đề tệ nạn xã hội: Khi không có tiền trả nợ, hoặc phải xin tiền của bố mẹ, hoặc các em sẽ tự tìm đến con đường dẫn tới hành vi phạm tội.
Triệt xóa băng nhóm cho vay nặng lãi, dùng súng uy hiếp con nợ 
Bắt nhóm đối tượng cho vay nặng lãi thu lợi bất chính 5,7 tỷ đồng 
