Với chức vụ là Trưởng phòng khách hàng cá nhân và thẩm định của Ngân hàng Xuất nhập khẩu (Eximbank) Nghệ An, Đặng Nam Hải, 32 tuổi, trú tại khối 13, phường Trung Đô, TP Vinh đã dùng thủ đoạn làm giả hồ sơ vay vốn ngân hàng và tài sản thế chấp, sổ tiết kiệm giả, có số sổ, số tiền trị giá đúng số tiền khách hàng đã gửi để chiếm đoạt tiền.
Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản của ngân hàng và cá nhân
Chỉ tính từ tháng 6/2011 đến nay, lợi dụng chức vụ và quyền hạn của mình, Đặng Nam Hải đã làm khống 5 bộ hồ sơ vay vốn ngân hàng và tài sản thế chấp của 5 trường hợp mang tên 4 người đi vay. Với chiêu thức này, Hải đã chiếm đoạt của Ngân hàng Eximbank chi nhánh Nghệ An 3 tỷ 970 triệu đồng.
Khách hàng Nguyễn Thị M. có gửi số tiền 50.000 USD, Hải đã đứng tên chị M. để rút 1 tỷ đồng. Cũng chị M., có thẻ 600 triệu, Hải làm giả hồ sơ, rút 600 triệu đồng. Khách hàng Trần Văn D. gửi tiết kiệm 600 triệu đồng, Hải cũng rút được con số xấp xỉ 570 triệu đồng…
Không chỉ có hành vi lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản đối với ngân hàng, Đặng Nam Hải còn vay nợ nóng 13 cá nhân khác với lãi suất cao ngất ngưởng và không còn khả năng thanh toán với tổng số tiền 16 tỉ 830 triệu đồng. Khi các chủ nợ nối đuôi nhau tìm đến, đe dọa sẽ "xử lí" cả gia đình, biết không thể thoát tội, ngày 22-10-2011, Đặng Nam Hải đã đến cơ quan điều tra tự thú và khai nhận hành vi phạm tội của mình.
Đại tá Đào Hồng Lập, Trưởng phòng CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ - Công an tỉnh Nghệ An, cho biết đang tiếp tục điều tra làm rõ hành vi lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản đối với Đặng Nam Hải.
Chung vốn lập công ty, câu kết với doanh nghiệp lừa vay số tiền lớn bị vỡ nợ
Trước khi Đặng Nam Hải đến cơ quan điều tra tự thú, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Nghệ An đã tiến hành lệnh bắt khẩn cấp đối với Nguyễn Chu Ngọc, 34 tuổi, trú tại khối 5, phường Hà Huy Tập, TP Hà Tĩnh khi Ngọc đang trên đường tháo chạy ra nước ngoài. Ngọc là người câu kết với Hải lừa đảo chiếm đoạt 20,7 tỷ đồng của Ngân hàng Eximbank Nghệ An.
Ngày 14/10/2011, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Nghệ An đã có quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Nguyễn Chu Ngọc, 34 tuổi, trú tại khối 5, phường Hà Huy Tập, TP Hà Tĩnh về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Nguyễn Chu Ngọc và Đặng Nam Hải cùng chung vốn làm ăn, thành lập Công ty cổ phần Thái Bình Dương - số 2, đường Hồ Tùng Mậu, TP Vinh làm ăn.
Ngọc đã "liều mình" thành lập 2 công ty ở TP Hà Tĩnh là: Công ty cổ phần thương mại kinh doanh ôtô mang tên Hoàng Phú An (xã Thạch Trung, TP Hà Tĩnh) do vợ là Đặng Thị Huyền (31 tuổi) đứng tên Tổng Giám đốc và Công ty cổ phần Đại Dương, thuộc khối 12, phường Hà Huy Tập, kinh doanh nhà hàng khách sạn.
Với việc thành lập 3 công ty cổ phần, hoạt động trên lĩnh vực nổi, tạo thanh thế trên xã hội, cộng với sự giúp đỡ của người "bạn đồng hành" và đồng hương Đặng Nam Hải đang công tác tại Eximbank Nghệ An, Nguyễn Chu Ngọc dễ dàng sử dụng 3 công ty của mình để thực hiện dự án vay vốn ngân hàng. Sau khi vay được hơn 4 tỉ đồng, Ngọc không sử dụng phục vụ kinh doanh mà đưa vào đầu tư bất động sản, dùng số tiền đó mua 6 miếng đất tại khu du lịch Thiên Cầm, thuộc xã Cẩm Nhượng, huyện Cẩm Xuyên, tỉnh Hà Tĩnh. Sau đó lại tiếp tục dùng tài sản này thế chấp tại ngân hàng, vay tiếp 6 tỉ đồng.
Do làm ăn thua lỗ, lại không đủ tiền trả lãi ngân hàng, Nguyễn Chu Ngọc còn có những cú lừa ngoạn mục. Sau khi thuê đất của một số cá nhân, Ngọc mượn bìa đất làm hợp đồng rồi làm giả đúng như bìa thật. Qua quá trình xác minh ban đầu, Ngọc đã làm 8 giấy tờ chứng nhận quyền sử dụng đất giả để thế chấp vào Ngân hàng Eximbank Nghệ An, với số tiền vay được lên đến trên 10 tỉ đồng. Như vậy, hiện tại Ngọc đang vay của Ngân hàng Eximbank Nghệ An 20,7 tỉ đồng và không có khả năng thanh toán.
Không dừng lại ở những thủ đoạn trên, Ngọc còn tìm mọi cách tung tin mở rộng quy mô sản xuất, cần vốn đầu tư vào các lĩnh vực lợi nhuận cao cùng với sự khuếch trương uy tín cá nhân để dụ các con mồi vào bẫy. Với hình thức mẫu mã "lồng lộng" bề ngoài - chồng đi Lexus, vợ đi Camry, hoạt động mua bán xe ôtô với một công ty cổ phần ôtô loại xịn, chuyên dùng hàng "xuất Mỹ", Ngọc dễ dàng huy động đồng tiền, đánh lừa được nhiều cá nhân với lãi suất cao ngất ngưởng. Trong đó nhiều nhất là một cá nhân ở TP Hà Tĩnh, cho vay với số tiền trên 1 tỉ đồng, được tính lãi suất 120%, với số tiền lãi là 120 triệu/tháng.
Đến thời điểm này, khi Nguyễn Chu Ngọc và Đặng Nam Hải đang ngồi trong Trại tạm giam - Công an Nghệ An thì những công ty, ngôi nhà của các đối tượng này cũng đã được cơ quan điều tra niêm phong phục vụ công tác điều tra. Căn nhà 3 tầng của Nguyễn Chu Ngọc tại khối 5, phường Hà Huy Tập, TP Hà Tĩnh giờ trở nên trống hoác bởi đến cả chiếc lọ hoa cảnh trong nhà cũng bị các chủ nợ vác đi. Các đơn từ đề nghị giải quyết cũng bắt đầu được gửi đến. Hiện vụ án đang được Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lí kinh tế và chức vụ Công an Nghệ An tiếp tục điều tra, làm rõ
