Theo tố cáo của các nạn nhân, để dụ các con mồi vào tròng, bà Lan đã giới thiệu các nạn nhân liên hệ với con rể của bà là Nguyễn Trung Hiếu (lúc này là Trưởng phòng Tín dụng Ngân hàng TMCP Phương Đông Chi nhánh Chợ Lớn) để thế chấp tài sản vay tiền (mỗi hồ sơ Lan "ăn" tiền "cò" từ 7-10% trên tổng số tiền vay) sau đó cho bà Lan vay lại với lãi suất 5%/tháng.
Tuy nhiên khi trả lãi được vài tháng thì bà Lan trốn biệt. Hiện các nạn nhân đang tố cáo bà Lan đến các cơ quan chức năng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Riêng đối với Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Đông Chi nhánh Chợ Lớn đang xác minh xem số hồ sơ vay vốn (ít nhất 900 triệu đồng và nhiều nhất 1,1 tỷ đồng/hồ sơ) có liên quan đến ông Nguyễn Trung Hiếu có phải là hồ sơ khống và nó đã được sử dụng có đúng mục đích hay không để có hướng xử lý phù hợp