Thời gian qua, với quyết tâm ngăn chặn, đẩy lùi “tín dụng đen” trên địa bàn, Công an tỉnh Bắc Ninh đã tập trung công tác phòng ngừa, đấu tranh xử lý tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.
Trước đó, Công an tỉnh Bắc Ninh đã triệt phá băng nhóm “tín dụng đen” hoạt động với quy mô lớn do đối tượng Trần Đình Quảng (SN 1988, trú tại huyện Hải Hậu, tỉnh Nam Định) - Giám đốc Công ty TNHH Tư vấn hỗ trợ đầu tư Đại An (Công ty Đại An, có trụ sở chính tại Quan Hoa, Cầu Giấy - Hà Nội) cầm đầu. Băng nhóm này đã lợi này dụng địa bàn đông dân của Bắc Ninh để lập 15 chi nhánh cho vay nặng lãi.
Công ty Đại An do băng nhóm này thành lập đã mở chi nhánh trên địa bàn các huyện: Quế Võ, Tiên Du, Yên Phong - nơi tập trung các khu công nghiệp đông công nhân để tổ chức cho vay nặng lãi. Theo đó, khi người có nhu cầu đến vay tiền, các đối tượng đã đưa ra mức lãi suất cho vay từ 5.000 - 8.000 đồng/triệu/ngày.
Cũng như nhiều nhóm cho vay nặng lãi khác, khi con nợ không có khả năng chi trả, Quảng đã cho nhân viên đi đòi bằng nhiều hình thức khủng bố, gây áp lực để con nợ phải trả tiền. Khi băng nhóm bị triệt phá, khám xét tại các chi nhánh, lực lượng Công an đã thu giữ 2.700 hồ sơ vay tiền, trong đó có nhiều người là công nhân của các khu công nghiệp, với số tiền vay từ vài triệu đến vài chục triệu đồng; 37 quyển sổ ghi chép vay nợ và hơn 500 triệu đồng tiền mặt.
Ngoài những chi nhánh của Công ty Đại An, tình trạng “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh Bắc Ninh tiềm ẩn nhiều nguy cơ phức tạp; hoạt động, núp bóng dưới nhiều hình thức khác nhau như: kinh doanh dịch vụ tài chính, hỗ trợ tài chính, cầm đồ, bốc bát họ… nhưng thực chất là cho vay, cầm cố với lãi suất cao… Không chỉ người dân nghèo hay công nhân trong các khu công nghiệp khi có nhu cầu tiêu dùng, mua sắm phải vay của “tín dụng đen”, ở Bắc Ninh cũng xuất hiện tình trạng nhiều cá nhân cho vay số tiền lớn với lãi suất “cắt cổ”, khiến nhiều người lâm vào khốn đốn, phải bán nhà để trả nợ.
Công ty của anh Trần Văn H. (trú tại Quế Võ, Bắc Ninh) chuyên kinh doanh nhôm kính. Dịch COVID-19 khiến doanh nghiệp gặp khó khăn, anh H. đã phải thế chấp mảnh đất hơn 900 mét vuông để vay số tiền hơn 3 tỉ đồng, với lãi suất là 3.300 đồng/triệu/ngày (khoảng 120%/năm). Trong vòng 3 tháng, anh H. đã phải trả lãi là hơn 1 tỉ đồng. 3 tháng sau, anh lại phải thanh toán tiếp khoản lãi là 1 tỉ đồng và số tiền gốc 3,5 tỉ đồng. Không những thế, chủ nợ đã gây áp lực yêu cầu anh H. phải ký giấy sang tên khu đất cho chủ nợ. Ngoài ra chiếc xe anh H. đang thế chấp ở ngân hàng cũng bị chủ nợ gây áp lực để anh chuộc về và trả cho chủ nợ với mức giá rẻ hơn thực tế rất nhiều.
Trước vẫn nạn “tín dụng đen”, Công an tỉnh Bắc Ninh đã triệt xóa nhiều cơ sở cho vay lãi nặng, nhiều cơ sở kinh doanh dịch vụ tư vấn tài chính không được cấp phép. Các cơ sở trên đều có biểu hiện cho vay lãi nặng dưới hình thức cầm cố tài sản, giấy tờ. Trong trường hợp người vay không có tiền trả, nhân viên của công ty đã đến siết nợ và gây rối trật tự.
Theo Công an tỉnh Bắc Ninh, nhờ thực hiện đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ và sự phối hợp của các ban, ngành, thời gian qua nhiều tổ chức “tín dụng đen” đã bị triệt xóa. Tuy nhiên, theo cơ quan chức năng khuyến cáo, người dân phải luôn cảnh giác với các bẫy vay nợ khi hiểm họa “tín dụng đen” vẫn còn lan tràn trên không gian mạng thông qua các app cho vay lãi suất cao.
Đi tìm giải pháp ngăn chặn “tín dụng đen” 
Hoạt động “tín dụng đen” núp bóng tiệm cầm đồ? 
