Theo hồ sơ điều tra của Công an tỉnh Quảng Trị, khoảng tháng 6/2006, Phan Chí Lộc, quê ở Quảng Bình, trú tại TP Đông Hà sang thăm con du học ở Australia. Tại đây, Lộc gặp và quen Dương Thị Minh Phụng, quốc tịch Australia, gốc Việt Nam.
Phụng giới thiệu mình là Nguyễn Thị Hương, làm việc ở Bộ Di trú
Tháng 7 và 9/2006, Nguyễn Thị Hoà (vợ của Lộc) đã chuyển cho Nhi 22.000 AUD và 2.800 USD. Giữa tháng 9/2006, Phụng nhập cảnh về Việt
Cuối năm 2007, những người đã nộp hồ sơ và tiền cho vợ chồng Lộc nhưng vẫn không xuất cảnh được, đã làm đơn tố cáo vợ chồng này tới cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Trị.
Lộc và Hoà khai nhận: Từ tháng 9/2006 đến tháng 5/2007, Lộc và Hoà đã nhận 33 bộ hồ sơ của 30 hộ gia đình và thu của các bị hại 6.621.200.000 đồng. Sau đó, Lộc và Hoà chuyển số tiền này cho Phụng qua tài khoản của Nhi. Tuy nhiên, qua quá trình điều tra, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Trị khẳng định: Lộc và Hoà chỉ chuyển vào tài khoản của Nhi với số tiền 4.963.000.000 đồng.
Từ năm 2008 đến nay, TAND tỉnh Quảng Trị đã mở 5 phiên toà xét xử sơ thẩm và phúc thẩm. Cuối tháng 9/2010, TAND tỉnh Quảng Trị xét xử sơ thẩm vụ án trên đã bất ngờ tuyên Lộc và Hoà đều vô tội. Bản án đã làm "chao đảo" hàng chục bị hại có mặt tại toà cũng như số khác đang phải tha hương, làm thuê làm mướn đâu đó, cốt trả dần số nợ mà trước đó họ vì sự cả tin, đã vay mượn ngân hàng, vay nóng hàng xóm nộp cho Lộc và Hoà để con cái của họ được ra nước ngoài