Theo hồ sơ vụ án, cách đây hơn 4 năm, bà Bình làm thủ tục đăng ký và thành lập Doanh nghiệp tư nhân Anh Khôi ở 94/30 Nguyễn Thị Minh Khai, phường Tân Lập, TP Nha Trang có chức năng kinh doanh dịch vụ cho thuê văn phòng, nhà ở, môi giới bất động sản, dịch vụ nhà đất, môi giới thương mại, đại lý mua bán, ký gửi hàng hóa. Thế nhưng trên thực tế Bình không tổ chức hoạt động theo giấy phép đăng ký kinh doanh, mà lại làm dịch vụ cho vay đáo hạn ngân hàng và dịch vụ xin cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở.
Đi đâu bà Bình cũng tự giới thiệu mình có mối quan hệ thân thiện với nhiều nhân viên tín dụng ở một số ngân hàng thương mại và có chồng là cán bộ Sở Xây dựng Khánh Hòa. Bằng những lời lẽ ngọt mềm, bà Khánh Bình đã thuyết phục bà Nguyễn Thị Bình, trú ở 74A Nguyễn Thị Minh Khai, phường Tân Lập đưa cho bà Khánh Bình vay với tổng số tiền lên tới 5.336.090.000 đồng.
Khi vụ việc đổ bể, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa đã vào cuộc xác minh theo đơn tố cáo của người bị hại và đã khởi tố Trần Khánh Bình về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tuy nhiên, do bị can đang nuôi con nhỏ, nên chỉ bị áp dụng biện pháp ngăn chặn bằng lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú