Hiện nay, trên toàn quốc đang có 32 triệu thẻ thanh toán được lưu hành do 200 thương hiệu và 49 ngân hàng phát hành, được sử dụng trên 12.000 máy rút tiền tự động và 53.000 thiết bị ngoại vi. Thẻ thanh toán nội địa chiếm 92,5% số lượng, còn lại là thẻ tín dụng quốc tế.
Tuy nhiên, trong thời gian qua, ở Việt
Đối tượng phạm tội không chỉ đơn thuần mang tính đơn lẻ, cá biệt mà đã có nhiều người nước ngoài vào Việt Nam phạm tội, các nhóm học sinh, sinh viên câu kết với nhau để thực hiện hành vi phạm tội, thậm chí là khả năng các băng nhóm tội phạm cũng dính líu.
Thượng tá Lê Minh Loan (Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Tổng cục Cảnh sát phòng chống tội phạm - Bộ Công an) cho biết, hiện nay các thủ đoạn và phương thức phạm tội liên quan đến thẻ tín dụng cũng tinh vi, xảo quyệt hơn.
Bọn tội phạm có tổ chức, chọn sẵn con mồi là những người sử dụng thẻ giàu có, có số dư tài khoản lớn để theo dõi xem họ hay rút tiền hoặc thanh toán thẻ ở đâu rồi bí mật gắn camera ở các điểm rút tiền ATM, điểm thanh toán thẻ để đọc được mã số thẻ rồi tổ chức ăn cắp thẻ, sau đó nhanh chóng rút tiền đến hết hạn mức có thể rồi vứt thẻ phi tang.
Không loại trừ khả năng một số đối tượng câu kết với một số cán bộ ngân hàng làm việc tại trung tâm phát hành thẻ lợi dụng kẽ hở trong công tác quản lý của các ngân hàng để lấy cắp thông tin cá nhân và mật khẩu thẻ của khách hàng rồi tiến hành ăn cắp tiền từ tài khoản đó.
Một số đối tượng đã sử dụng kỹ thuật tinh vi để làm giả thẻ tín dụng nhằm chiếm đoạt tiền của nạn nhân. Nhiều đối tượng sử dụng thẻ thanh toán quốc tế để thực hiện hành vi phạm tội ở nước khác hoặc chuyển tiền bất hợp pháp từ nước ngoài về Việt
Đáng lo ngại là gần đây tại một số nước trên thế giới, bọn tội phạm đã sản xuất được máy làm thẻ tín dụng giả. Đây là những thiết bị có khả năng lấy thông tin từ thẻ rồi phiên bản thành các thẻ tín dụng giả. Bọn tội phạm lôi kéo các nhân viên nhà hàng, siêu thị và ngân hàng, cung cấp và hướng dẫn họ dùng một thiết bị có khả năng đọc và ghi thông tin chứa trên dải từ của thẻ, nhất là các khách du lịch là người nước ngoài.
Sau khi đã lấy được dữ liệu, thẻ thật được trả về cho chủ nhân thật còn dữ liệu bị đánh cắp sẽ truyền sang dải từ của thẻ giả. Tội phạm dùng thẻ giả này đi rút tiền ở nơi khác, chi tiết vẫn hiển thị qua hệ thống ngân hàng và được chấp nhận như thẻ thật. Như vậy, chúng đã lừa được cả chủ thẻ và ngân hàng. Ngoài ra, còn có nhiều hành vi đột nhập hệ thống để phá hoại hệ thống thanh toán thẻ của các ngân hàng, tổ chức tín dụng.
Trong thời gian qua, lực lượng Công an đã phát hiện và xử lý hàng trăm vụ án liên quan đến thẻ thanh toán, bắt nhiều đối tượng phạm tội, thu hồi tài sản trị giá hàng tỷ đồng. Thông báo và sự cảnh báo, khuyến nghị đã được gửi tới các ngân hàng và khách hàng. Các ngân hàng cũng đã tăng cường hệ thống bảo mật, thắt chặt các quy trình công tác…
Tuy nhiên, tình hình tội phạm liên quan đến thẻ thanh toán vẫn còn nhiều nguy cơ tiềm ẩn, tiếp tục có khả năng gây thiệt hại rất lớn về kinh tế cho người sử dụng và ảnh hưởng đến hoạt động bình thường, lành mạnh của ngân hàng và các tổ chức tín dụng, làm rối loạn hệ thống thanh toán thẻ.
Trong khi đó, sự bảo mật, cảnh giác và chủ động phòng chống của các ngân hàng, tổ chức tín dụng và bản thân người sử dụng vẫn chưa cao trước sự phát triển nhanh về trình độ và thủ đoạn của các đối tượng phạm tội. Lực lượng chức năng chủ công làm chức năng phòng chống tội phạm thẻ là lực lượng cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao mới được thành lập chưa lâu, lực lượng còn mỏng, trình độ chưa đồng đều, nhất là kiến thức về CNTT và nghiệp vụ thanh toán điện tử nên hiệu quả đấu tranh, xử lý còn hạn chế.
Do vậy, trong thời gian tới, rất cần có các biện pháp hữu hiệu để giải bài toán về tội phạm liên quan đến thẻ thanh toán trong bối cảnh đất nước ta đang hội nhập ngày càng sâu rộng hơn với nền kinh tế thế giới và xu thế sử dụng thẻ thanh toán sẽ phát triển rất nhanh
