Cho vay nặng lãi đội mũ “mua hàng trả góp”

Thời gian qua, Công an tỉnh Đồng Nai đã ra quân tấn công mạnh vào các nhóm đối tượng cho vay nặng lãi theo dạng “tín dụng đen”. Đặc biệt, trong dịp Tết Nguyên đán 2019, lực lượng công an đã tóm gọn một nhóm đối tượng cho vay nặng lãi dưới hình thức mua hàng trả góp.

Sau một thời gian theo dõi, Công an phường Trảng Dài, TP Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai phát hiện một nhóm thanh niên lạ mặt. Những người này mang dáng vẻ ngổ ngáo, trên người có nhiều hình xăm trổ, thường xuyên đến một căn nhà ở tổ 43, khu phố 4C, phường Trảng Dài, TP Biên Hoà. Nơi mà những người này thường đến tụ tập ăn nhậu là nhà của Nguyễn Văn Út, 32 tuổi, quê ở Hà Nội.

Trước những biểu hiện đáng nghi của nhóm người này, tối 17-1, Công an phường Trảng Dài tiến hành kiểm tra hành chính căn nhà của Nguyễn Văn Út. Hầu hết những người có mặt tại đây đều từ các tỉnh, thành ở miền Bắc đến. Một số người không có giấy tờ tùy thân, không đăng ký tạm trú tại địa phương.

Nguyễn Văn Út khai, căn nhà này mới mua và chuyển đến ở được hơn một tuần. Những người có mặt tại nhà của Út đều là anh em làm ăn kinh doanh chung. Làm việc với những người này, cơ quan công an phát hiện một số biểu hiện bất minh. 

Cơ quan Công an làm việc với một số đối tượng trong nhóm cho vay nặng lãi.
Cơ quan Công an làm việc với một số đối tượng trong nhóm cho vay nặng lãi.

Công an phường lập tức tiến hành kiểm tra, khám xét nhà của Út và phát hiện trong nhà này có hàng trăm loại giấy tờ tùy thân, sổ hộ khẩu, giấy khai sinh… của nhiều người dân. Đặc biệt, cơ quan công an phát hiện trong nhà Út có hơn 1.000 bản hợp đồng mua hàng trả góp và nhiều thùng giấy đựng hàng ngàn tờ rơi thông báo cho vay trả góp. Ngoài ra, công an còn thu giữ nhiều dụng cụ như bình xịt sơn, gậy, tuýp sắt và rất nhiều vật chứng khác liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.

Vụ việc nhanh chóng được Công an phường Trảng Dài báo cáo lên lãnh đạo Công an TP Biên Hoà để xin chỉ đạo xử lý. Theo phân công của lãnh đạo công an thành phố, Đội Cảnh sát kinh tế - môi trường Công an TP Biên Hòa đã nhanh chóng có mặt tại hiện trường để tập trung lực lượng tiến hành xác minh nhóm người này.

Sau khi xác minh, thu thập đầy đủ chứng cứ, ngày 30-1, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Biên Hòa đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh bắt tạm giam đối với 7 đối tượng để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi. Các đối tượng bị khởi tố, bắt tạm giam gồm: Nguyễn Văn Út 32 tuổi, ngụ tại TP Hà Nội; Nguyễn Ngọc Quang 32 tuổi, Nguyễn Đức Hải 26 tuổi cùng ngụ tại tỉnh Hải Dương; Bùi Văn Đạt 26 tuổi, Nguyễn Trung Tín 30 tuổi, Dương Thanh Sang 18 tuổi cùng ngụ tại tỉnh Hòa Bình; Nguyễn Văn Doanh 26 tuổi, ngụ tại tỉnh Nam Định.

Qua điều tra, cơ quan công an thu giữ hàng trăm giấy tờ tùy thân mà các đối tượng cho vay nặng lãi nhận cầm cố để cho người dân vay tiền. Nhóm đối tượng này do Nguyễn Văn Út cầm đầu, hoạt động từ tháng 3-2018 đến nay. Các đối tượng thực hiện cho vay trả góp với lãi suất lên tới gần 50%/tháng tại TP Biên Hòa, thị xã Long Khánh, huyện Định Quán, Trảng Bom, Thống Nhất…

Nhóm đối tượng trên hoạt động cho vay nặng lãi trá hình bằng những hợp đồng mua bán hàng trả góp với lãi suất cao gấp nhiều lần so với quy định. Đã có hàng trăm người trở thành nạn nhân của băng nhóm này nhưng đành phải im lặng chấp nhận "yêu sách" của chúng.

Theo điều tra của cơ quan công an TP Biên Hoà, Nguyễn Văn Út mua căn nhà nói trên để cho nhóm đối tượng dễ bề hoạt động. Út phân công nhiệm vụ cụ thể cho từng đồng bọn trong nhóm như in, phát tờ rơi tại các điểm đông người (các ngã ba, ngã tư đèn tín hiệu giao thông, những khu công nghiệp, nhất là trước các công ty có đông công nhân…) để tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay tiền. Các thành viên của nhóm cũng được phân công phụ trách từng địa bàn trên toàn tỉnh Đồng Nai. Khi có người ở địa bàn nào liên hệ vay tiền thì đối tượng phụ trách địa bàn đó có trách nhiệm đến tận nhà khách hàng để thỏa thuận hợp đồng, sau đó báo cho Út để được chỉ đạo làm thủ tục cho vay tiền.

Sau khi thỏa thuận với khách vay tiền, đối tượng sẽ lập một bản hợp đồng mua bán hàng trả góp. Nội dung trong hợp đồng này không thể hiện việc vay mượn tiền, mà chỉ ghi đơn giản là khách hàng có mua sản phẩm như điện thoại, tivi, tủ lạnh, xe máy… với giá thành cụ thể. Người mua phải trả góp trong thời gian nhất định 1 tháng, 2 tháng, 3 tháng,...

Khi cho khách hàng vay tiền, các đối tượng tính toán lãi suất trên tổng số tiền vay và thời gian vay rồi cộng vào giá thành sản phẩm (như ti vi, tủ lạnh…) mà khách hàng "mua" để trả dần. Lãi suất "cắt cổ" khoảng gần 50%/tháng. Ngoài bản hợp đồng mua hàng trả góp, các đối tượng cho vay tiền còn giữ thêm một số giấy tờ của khách hàng, như: chứng minh nhân dân/căn cước công dân, sổ hộ khẩu, hộ chiếu, giấy phép lái xe, giấy đăng ký xe... để nắm địa chỉ của khách hàng. Nếu người vay tiền không trả tiền góp đầy đủ đúng hạn, các đối tượng sẽ đến để đòi nợ.

Công an TP Biên Hoà đã xác định có 570 hợp đồng mà nhóm này cho khách hàng vay tiền có địa chỉ xác minh cụ thể. Cơ quan điều tra đã xác minh được hơn 100 trường hợp vay lãi nặng, các đối tượng cho vay thu lợi hơn 170 triệu đồng.

Đại tá Huỳnh Tiến Mạnh, Giám đốc Công an tỉnh Đồng Nai cho biết: "Chúng tôi khuyến cáo người dân có nhu cầu vay tiền nên đến ngân hàng chính sách xã hội để được đảm bảo mức lãi suất vừa phải theo quy định; tuyệt đối không vay của các đối tượng bên ngoài để tránh phát sinh hệ lụy đáng tiếc".

Đức Thắng - Nguyễn Cảnh

Các tin khác

Đường dây dẫn dụ kiếm tiền online trên ứng dụng thương mại điện tử

Đường dây dẫn dụ kiếm tiền online trên ứng dụng thương mại điện tử

Sau gần 5 tháng kiên trì lần theo dấu vết trên không gian mạng, thu thập chứng cứ, giữa tháng 2/2026, các đơn vị nghiệp vụ Công an tỉnh Đồng Nai phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Bộ Công an, Công an TP Hồ Chí Minh và tỉnh Tây Ninh đã triệt phá thành công đường dây lừa đảo trên không gian mạng với quy mô lớn do Nguyễn Thị Vân, sinh năm 1996 tại tỉnh Đồng Nai cầm đầu.

16 giờ truy bắt 2 tên cướp tiệm vàng đêm Giao thừa

16 giờ truy bắt 2 tên cướp tiệm vàng đêm Giao thừa

Khi những cành mai trước hiên nhà vừa kịp bung nở, mùi nhang trầm bắt đầu len nhẹ trong gió lạnh cao nguyên, mọi nhà chuẩn bị đón thời khắc giao thừa Tết Bính Ngọ 2026 thì tại Trung tâm chỉ huy của Công an tỉnh Lâm Đồng, bầu không khí lại căng như dây đàn.

Bắt “ông trùm” chuyên mua bán trái phép súng đạn

Bắt “ông trùm” chuyên mua bán trái phép súng đạn

Sau thời gian áp dụng nhiều biện pháp nghiệp vụ tiến hành theo dõi, đầu tháng 2/2026, cơ quan An ninh điều tra Công an TP Hồ Chí Minh đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với Nguyễn Thanh Hiếu, sinh năm 1988, ngụ phường An Lạc, TP Hồ Chí Minh về hành vi tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng.

Vạch trần kẻ tà dâm mạo danh "Phật sống"

Vạch trần kẻ tà dâm mạo danh "Phật sống"

Từ một thầy dạy khí công, Vương Hưng Phu đã dựng lên vỏ bọc “Phật sống” để thao túng niềm tin của hàng nghìn tín đồ. Dưới vỏ bọc tu hành khổ hạnh, hắn đã thu lợi gần 200 triệu NDT, thậm chí, lạm dụng tình dục hàng trăm nữ đệ tử.

Xóa sổ nhiều tụ điểm ma túy ở Đồng Nai

Xóa sổ nhiều tụ điểm ma túy ở Đồng Nai

Nằm trong vùng trọng điểm kinh tế phía Nam với nhiều khu công nghiệp, chế xuất thu hút hàng triệu người từ khắp nơi trên cả nước đến lưu trú dài hạn để làm công nhân và lao động tự do nên Đồng Nai thường được các đối tượng tội phạm chọn làm nơi tiêu thụ và trung chuyển ma túy từ khu vực biên giới Tây Nam, các tỉnh phía Bắc, miền Trung vào TP Hồ Chí Minh tiêu thụ.

Khi niềm tin bị “đóng hộp”: Từ đồ hộp Hạ Long đến chuỗi sụp đổ thương hiệu

Khi niềm tin bị “đóng hộp”: Từ đồ hộp Hạ Long đến chuỗi sụp đổ thương hiệu

Trong nhiều năm, Đồ hộp Hạ Long được mặc định là một thương hiệu “an toàn”, tồn tại lặng lẽ nhưng bền bỉ trong hệ thống phân phối chính thống. Niềm tin ấy chỉ thực sự sụp đổ khi hơn 130 tấn thịt lợn nhiễm bệnh bị phát hiện và vụ án bị khởi tố, phơi bày vùng tối kéo dài phía sau uy tín lâu năm.

“Vùng xám” trong quản lý các trung tâm trợ giúp xã hội

“Vùng xám” trong quản lý các trung tâm trợ giúp xã hội

Vụ việc một học sinh 17 tuổi tử vong chỉ sau 2 ngày nhập học tại Trung tâm Công tác xã hội Hải Hà, tỉnh Quảng Ninh đã khiến dư luận bàng hoàng, đau xót những ngày qua; đồng thời, là hồi chuông cảnh báo nghiêm khắc về những lỗ hổng trong quản lý các trung tâm mang danh giáo dục kĩ năng sống, cai nghiện tự phát, hỗ trợ tâm lý..., đang tồn tại và hoạt động một cách mập mờ, thiếu kiểm soát tại nhiều địa phương.

Kẻ trộm đục tường ngân hàng, phá 3.000 két sắt

Kẻ trộm đục tường ngân hàng, phá 3.000 két sắt

Một nhóm trộm đã lợi dụng dịp Giáng sinh vắng người để đột nhập vào ngân hàng Sparkasse ở thành phố Gelsenkirchen, miền Tây Đức, khoan một lỗ lớn xuyên bức tường bê tông dày của kho tiền, sau đó phá hơn 3.000 két sắt cỡ nhỏ bên trong để lấy đi số lượng tiền mặt, vàng và đồ trang sức có tổng trị giá hơn 30 triệu USD.

Đắk Lắk: Triệt phá đường dây ma túy lớn

Đắk Lắk: Triệt phá đường dây ma túy lớn

Lực lượng Công an tỉnh Đắk Lắk vừa phối hợp cùng các lực lượng Công an địa phương triệt phá thành công Chuyên án mang bí số 122xx, đánh sập đường dây ma túy cực kỳ tinh vi và nguy hiểm, hoạt động xuyên quốc gia với số lượng ma túy thu giữ lớn nhất từ trước đến nay trên địa bàn.

Luận giải chiến kê, đá gà qua mạng

Luận giải chiến kê, đá gà qua mạng

Đá gà trực tuyến mang lại cảm giác an toàn, không cần bến bãi, người canh chừng, chỉ việc ngồi máy lạnh, nhấp chuột là ăn tiền. Loại hình trò chơi này đã manh nha từ nhiều năm nay và phát triển một cách kín đáo, luồn lách qua nhiều vỏ bọc trá hình khác nhau. Thời điểm cuối năm, luận giải chiến kê lại sôi nổi cho những cuộc sát phạt đá gà trong các sới bạc online.

Khi “cá mập” rớt khỏi bể kính

Khi “cá mập” rớt khỏi bể kính

Ánh đèn trường quay, trong nhiều năm, đã làm được một việc mà không ít hệ thống kiểm định phải ghen tị: biến danh xưng “shark” thành một chiếc áo choàng quyền lực. Ở đó, uy tín được sản xuất nhanh hơn báo cáo tài chính, hình ảnh lan tỏa mạnh hơn kiểm toán độc lập, và cảm xúc được ưu tiên hơn chuẩn mực pháp lý. Khi hào quang được mặc định như một dạng bảo chứng đạo đức, niềm tin xã hội bắt đầu trôi theo ánh đèn nhiều hơn là theo con số.

Bóc trần màn kịch của kẻ sát hại chị ruột ở Tây Ninh

Bóc trần màn kịch của kẻ sát hại chị ruột ở Tây Ninh

Với âm mưu chiếm đoạt toàn bộ gia sản của cha mẹ mà không chia cho những người khác là chị và em ruột, Nguyễn Tấn Thành (Cu nhỏ), sinh năm 1979, ngụ ấp Thuận Tây, xã Bến Cầu, tỉnh Tây Ninh dựng lên màn kịch sang Campuchia kinh doanh rồi gửi tiền về nhờ mẹ mua đất, xây nhà.

Hai thập kỷ truy lùng “thợ săn xác sống”

Hai thập kỷ truy lùng “thợ săn xác sống”

Bryan Patrick Miller đã sát hại dã man hai cô gái hồi đầu thập niên 1990 và ung dung ngoài vòng pháp luật suốt hàng chục năm. Phả hệ di truyền và DNA là chìa khóa xác định hắn là kẻ giết người.

Vén màn bí ẩn “hệ sinh thái Mailisa”

Vén màn bí ẩn “hệ sinh thái Mailisa”

Dư luận đang sôi động bởi sự nổi tiếng của vợ chồng đại gia ngành thẩm mỹ sở hữu biệt phủ 4.000 m2 ở TP Hồ Chí Minh cùng dàn siêu xe trăm tỉ và loạt cơ sở thẩm mỹ viện sang chảnh trải dài trên nhiều tỉnh, thành của cả nước. Càng “nổi tiếng” hơn và được dư luận chú ý đặc biệt sau khi cục nghiệp vụ Bộ Công an phối hợp với Công an các địa phương đồng loạt kiểm tra các cơ sở thẩm mỹ viện thuộc “hệ sinh thái Mailisa”...

Tài xế taxi gài ma túy vu khống đồng nghiệp

Tài xế taxi gài ma túy vu khống đồng nghiệp

Từ một mâu thuẫn nhỏ, một âm mưu gài bẫy tinh vi đã khiến một tài xế xe công nghệ vô tội suýt rơi vào vòng lao lý, khi “bỗng dưng” bị phát hiện trên xe ô tô của mình có ma túy. Vụ việc xảy ra mới đây tại TP Hồ Chí Minh là lời cảnh tỉnh về sự xảo quyệt của tội phạm hiện nay, khi các đối tượng có thể giả danh lực lượng chức năng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Đây cũng là bài học để những người hành nghề vận chuyển, đặc biệt là tài xế công nghệ, cần luôn cảnh giác và chủ động để bảo vệ bản thân…

Diễn viên Trương Ngọc Ánh, từ màn ảnh đến nhà tạm giam

Diễn viên Trương Ngọc Ánh, từ màn ảnh đến nhà tạm giam

Thông tin diễn viên Trương Ngọc Ánh bị khởi tố, bắt tạm giam về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt hàng ngàn lượng vàng, đã khiến dư luận đặc biệt chú ý. Bởi trước đó, nữ diễn viên này được biết đến là một trong những mỹ nhân nổi tiếng, hoạt động đa lĩnh vực trong làng giải trí. Điều khó tin là ngay trước khi bị bắt, Trương Ngọc Ánh vẫn cập nhật trang cá nhân thường xuyên, khoe những hình ảnh sang chảnh, hào nhoáng và cả những hoạt động thiện nguyện ở nhiều nơi…

Vạch trần mô hình lừa đảo RaccoonO365

Vạch trần mô hình lừa đảo RaccoonO365

Microsoft vừa phối hợp với cơ quan thực thi pháp luật để triệt phá một mạng lưới lừa đảo trực tuyến chuyên cung cấp “dịch vụ thuê bao”, đánh cắp ít nhất 5.000 tài khoản Microsoft và vận hành hàng trăm tên miền giả mạo.

Bác sĩ rởm và chiêu trò bán “niềm tin” cho người bệnh

Bác sĩ rởm và chiêu trò bán “niềm tin” cho người bệnh

Từ các buổi “khám bệnh miễn phí” ở vùng núi đến những cuộc gọi tư vấn “bác sĩ online”, hàng loạt đường dây giả danh y, bác sĩ đã bị Công an nhiều tỉnh triệt phá. Các đối tượng khoác áo blouse trắng, dựng vỏ bọc “chăm sóc sức khỏe cộng đồng” để bán thực phẩm chức năng kém chất lượng, chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của hàng vạn người dân nhẹ dạ, cả tin.

Cú sập niềm tin mang tên “Cá mập”

Cú sập niềm tin mang tên “Cá mập”

Những ngày qua, vụ  Shark Bình bị bắt đã khiến dư luận chấn động, một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về mặt tối của hiện tượng các Shark. Khi ánh hào quang truyền hình, mạng xã hội và những bài nói đạo lý dạy làm giàu trở thành bình phong cho chiêu trò đánh bóng tên tuổi, trục lợi và lừa đảo, người dân cần tỉnh táo hơn bao giờ hết.