Dù phương thức thủ đoạn không mới, thế nhưng không ít người vẫn nhẹ dạ cả tin rơi vào bẫy của “siêu lừa”.
Sập bẫy “siêu lừa”
Mới đây TAND thành phố Hải Phòng mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án hình sự đối với bị cáo là Phạm Thị Hòa, sinh năm 1984, trú tại số 91 khu Phấn Dũng, phường Anh Dũng (quận Dương Kinh), Phó giám đốc Công ty TNHH Pros Land về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vụ án tiếp tục hoãn xét xử lần thứ 3 vì các bị hại đề nghị mời thêm luật sư tham dự phiên tòa. Trước đó, vụ án hai lần hoãn xét xử vào các ngày 5 và 22/3/2024.
Theo cáo trạng, Công ty TNHH Pros Land có trụ sở tại số 116 thửa 1, Làng Việt Kiều quốc tế, phường Vĩnh Niệm (quận Lê Chân) thành lập từ ngày 4/4/2019 do Phạm Thị Hòa làm giám đốc. Đến ngày 29/9/2021, thay đổi đăng ký kinh doanh để ông Phạm Tuấn Dương (chồng của Hòa) làm Giám đốc, Hòa làm Phó giám đốc công ty.
Công ty hoạt động trong lĩnh vực môi giới, kinh doanh bất động sản. Khoảng tháng 8/2020, do việc kinh doanh thua lỗ, cần tiền trả cho những người đã đầu tư trước đó và sử dụng vào mục đích cá nhân, Hòa đã đưa ra những thông tin sai sự thật với nhân viên kinh doanh của công ty và những người đầu tư về việc Công ty Pros Land có hợp tác, kinh doanh với các chủ dự án, sẽ mua được các suất bất động sản với giá ưu đãi, suất đối ngoại, vị trí đẹp hoặc góp một phần vốn với chủ các dự án chưa mở bán, các dự án mới có quyết định đầu tư như Dự án Vin Dương Kinh, Vin Vũ Yên, Vin Ocean Park 2, Vin Ocen Park 3, dự án Minato, dự án BRG, dự án Đồi Rồng…
Các nhà đầu tư góp vốn với Công ty Pros Land để đầu tư vào các dự án trên sẽ được hưởng lợi nhuận cao. Mức lợi nhuận, lãi suất Hòa đưa ra tùy theo chu kỳ và thời điểm tham gia. Thời gian đầu là 20% số tiền góp trong thời gian 2,5 tháng, sau đó lên 20% trong một tháng, rồi lên đến 10% trong 10 ngày hoặc 15 ngày. Do tin tưởng, các nhân viên kinh doanh và những người đầu tư nhiều lần chuyển tiền cho Hòa với số lượng lớn. Để làm tin, ban đầu Hòa luôn trả lãi đều đặn để những người đầu tư giới thiệu thêm những người khác chuyển tiền cho Hòa.
Khi người đầu tư, nhân viên kinh doanh của công ty chuyển tiền vào tài khoản của Công ty Pros Land, tài khoản cá nhân của Hòa hoặc đưa tiền mặt cho Hòa sẽ nhận được hợp đồng hợp tác kinh doanh, phiếu thu, phiếu đặt chỗ của Công ty Pros Land. Tuy nhiên, Hòa không tham đầu tư bất kỳ dự án nào mà sử dụng tiền của nhà đầu tư sau để trả lãi và tiền gốc cho nhà đầu tư trước hoặc trả cho chính nhà đầu tư đó và sử dụng để chi tiêu cho cá nhân.
Từ tháng 8/2020 đến tháng 10/2022, có 41 người chuyển cho Hòa gần 689,5 tỷ đồng. Hòa trả gốc và lãi cho mọi người là hơn 472,7 tỷ đồng và đã chiếm đoạt gần 216,8 tỷ đồng. Hòa có 1 tiền án về tội mua bán trái phép hóa đơn với mức xử phạt 18 tháng tù, chưa chấp hành án, chưa được xóa án. Hiện Hòa được tại ngoại, cấm đi khỏi nơi cư trú do nuôi con nhỏ sinh năm 2023.
Bi kịch của các nạn nhân
Những người góp vốn cho vợ chồng Phạm Văn Tuấn và Phạm Thị Hòa phần lớn là những người quen biết, thậm chí cả người thân, họ hàng, nhân viên trong công ty của Hòa. Ban đầu khi huy động vốn, Hòa trả lãi rất cao và sòng phẳng. Bởi thế mà người vào trước kéo người vào sau.
Bà Trần Thị Thu Thủy là một trong những nạn nhân trong vụ lừa đảo của vợ chồng Hòa. Bà Thủy cho biết, Hòa giới thiệu bản thân có hợp tác, kinh doanh với các chủ dự án, sẽ mua được các suất bất động sản với giá ưu đãi, suất đối ngoại, vị trí đẹp hoặc góp một phần vốn với chủ các dự án chưa mở bán. Các dự án Pros Land đưa ra đều có tên tuổi như: Vinhomes Dương Kinh, Vinhomes Vũ Yên, Vinhomes Ocean Park 2, Vinhomes Ocean Park 3, Minato, BRG, Đồi Rồng, Doji, Vivaland… nên bà Thủy cũng như các khách hàng tin tưởng.
Để dụ các nhà đầu tư góp vốn, Hòa dùng chiêu bài trả lãi suất cao đánh lòng tham của các nhà đầu tư. Khi góp vốn với Pros Land để đầu tư vào các dự án trên, nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi nhuận cao, thời gian đầu là 20% trên số tiền góp trong thời gian 2,5 tháng, sau đó lên 20% trong một tháng, rồi lên đến 10% trong 10 ngày hoặc 15 ngày.
“Ban đầu Hòa trả lãi đều đặn, các giao dịch diễn ra suôn sẻ nên có bao nhiêu tiền chúng tôi đều dốc hết vào đầu tư. Vì vụ đầu tư này, vợ chồng tôi phải bán căn nhà trên đường Hoàng Minh Thảo để trả nợ, rồi sang nhà con cái ở nhờ”, bà Thủy cho biết. Hiện bà Thủy vẫn giữ giấy tờ ký với Hòa trị giá khoảng 100 tỷ đồng, nhưng không biết cách nào đòi lại được.
Chị Oanh, vốn là nhân viên kinh doanh bất động sản của Công ty Pros Land cũng “dính bẫy”. Theo chị Oanh, lần đầu tiên, chị góp vốn 50 triệu tích cóp được từ những đồng lương ít ỏi. Nhưng rồi, tin lời của Phó giám đốc Hòa, chị kêu gọi người thân đầu tư để rồi ôm đống nợ gần 7 tỷ đồng. Dù các giấy tờ trên có chữ ký, có dấu đỏ nhưng giờ chỉ là mớ giấy lộn.
Chị Quỳnh Anh vốn là họ hàng gần với gia đình nhà Hòa. Dù đang kinh doanh bất động sản nhưng chị vẫn bị Hòa lừa cay đắng với số tiền lên tới gần 70 tỷ chỉ vì hai chữ “người thân”. Vốn có kinh nghiệm trong đầu tư bất động sản nên khi Hòa rủ góp vốn, chị Quỳnh Anh không ngần ngại xuống tiền. “Con dấu công ty là giả, chữ ký giả, còn người nhận tiền rồi ký giấy, giao giấy cho họ, giờ đã không còn thấy mặt”, chị Quỳnh Anh cho hay.
Cũng theo các bị hại, khi đến nhà của Hòa ở phường Anh Dũng, quận Dương Kinh để đòi nợ, họ còn gặp một số nhóm người khác cũng đến đòi nợ. Nhiều bị hại sau khi đến đòi nợ, khi trở về nhà thường bị “khủng bố” tinh thần bởi số điện thoại lạ, tự xưng là người thân của Hòa.
Những ngày đầu tháng 4, khi phóng viên tìm đến trụ sở Công ty TNHH Pros Land tại địa chỉ đã đăng ký nhưng người dân ở gần đó cho biết: Từ tháng 10/2022, địa điểm này đã được sử dụng cho mục đích khác, không liên quan đến Công ty Pros Land nữa. Nhiều bị hại tìm tới địa chỉ trên nhưng đành ra về tay trắng.
Theo đăng ký kinh doanh, Công ty TNHH Pros Land do ông Phạm Văn Tuấn làm giám đốc, vợ là Phạm Thị Hòa làm Phó giám đốc. Công ty trên hoạt động từ ngày 4/4/2019, đăng ký nhiều ngành nghề kinh doanh khác nhau như kinh doanh vận tải, bất động sản…
Theo kết quả điều tra từ cơ quan Công an, từ tháng 8/2020 đến tháng 10/2022, Hòa đã nhận từ 41 người số tiền trên 689 tỷ đồng với chiêu trò kêu gọi vốn cho chủ đầu tư các dự án lớn để tạo “sóng”, hưởng ưu đãi, chênh lệch trên thị trường bất động sản tại các dự án lớn ở Hải Phòng và Hà Nội. Những người tham gia hùn vốn sẽ được hưởng phần trăm chênh lệch cao chót vót chỉ trong một thời gian ngắn.
Theo các nạn nhân, Hòa rất tinh vi mỗi lần thay đổi hợp đồng đầu tư góp vốn cho các nhà đầu tư. Khi có khách, Hòa đều tìm cách đuổi khéo nhà đầu tư ra khỏi công ty để khách mới khách cũ không bị chạm mặt, dễ lộ ra thủ đoạn lừa đảo của Hòa. “Có khi Hòa nhắn tin báo ốm, bảo tôi đưa hợp đồng hoặc lấy hợp đồng mới ở cổng bảo vệ. Hòa giấu giếm mình không thể biết được, nhưng khi lên công ty vẫn thấy nhân viên làm việc bình thường, nên chúng tôi càng không thể suy xét ra được. Thêm nữa Hòa rất ít khi chậm tiền lãi. Nếu có chậm Hòa cũng xin khất 10-15 ngày, và đúng 10-15 ngày sau tiền lại về tài khoản nên chúng tôi không hề nghi ngờ là công ty lừa đảo. Nhưng đến khi vỡ ra Hòa cũng hứa là sẽ trả đỡ, nhưng đến giờ tôi vẫn chưa nhận được đồng nào”, bà Trần Thị Thu Thủy cho hay.
Do tin tưởng, các nhân viên kinh doanh và những người đầu tư đã nhiều lần chuyển cho Hòa số tiền lớn. Khi người đầu tư, nhân viên kinh doanh của công ty chuyển tiền đầu tư vào tài khoản của Công ty Pros Land, tài khoản cá nhân của Hòa hoặc đưa tiền mặt cho Hòa sẽ nhận được hợp đồng hợp tác kinh doanh, phiếu thu, phiếu đặt chỗ của Công ty Pros Land. Nhưng thực tế, tất cả những hợp đồng ký kết hợp tác đầu tư này đều là giả.
Ban đầu, Hòa luôn trả lãi đều đặn để những người đầu tư giới thiệu thêm những người khác. Có người ban đầu chỉ hùn vốn, đầu tư khoảng vài chục triệu đồng, nhưng khi thấy lãi suất cao, được hoàn trả trong thời gian ngắn, họ kêu gọi bạn bè, người thân, cùng chung nhau để đưa tiền cho Hòa. Toàn bộ số tiền trên, Hòa không tham gia đầu tư vào bất kỳ dự án nào mà sử dụng tiền của nhà đầu tư sau để trả tiền lãi và tiền gốc cho nhà đầu tư trước hoặc trả cho chính nhà đầu tư đó.
Mọi việc vỡ lở sau hơn 2 năm, Hòa liên tục chậm trả tiền và một nhân viên tại công ty phát hiện bản hợp đồng ký kết với các chủ dự án bất động sản đều là con dấu giả, chữ ký giả. Lúc đó, 41 khách hàng đã gửi đơn tố cáo Hòa.
Cơ quan chức năng bước đầu làm rõ, trong thời gian hơn 2 năm “hùn vốn, tạo sóng bất động sản”, Hòa trả gốc và lãi cho mọi người là hơn 472,7 tỷ đồng và hiện còn chiếm đoạt gần 216,8 tỷ đồng. Một số nạn nhân cho biết, nhiều người là lãnh đạo, chủ doanh nghiệp chưa dám lộ diện dù là nạn nhân của vụ án trên, do đó số tiền chiếm đoạt có thể còn lớn hơn con số 217 tỷ đồng.
Chiêu thức góp vốn đầu tư bằng hợp đồng hợp tác kinh doanh rồi nhận lãi suất cao không phải là mới thế nhưng vẫn không ít nạn nhân sập bẫy của các “siêu lừa”. Bởi thế nhà đầu tư phải rất thận trọng trước khi xuống tiền, đặt bút kí các hợp đồng làm ăn, nhất là khi được hứa hẹn trả lãi suất cao gấp nhiều lần ngân hàng.
Nhiều người vẫn “sập bẫy” góp vốn qua mạng 
Lừa chuyển nhượng, góp vốn bất động sản, chiếm đoạt hơn 600 triệu đồng 
