Theo kết quả điều tra, lợi dụng hoàn cảnh cấp bách của người dân đi khám bệnh tại Bệnh viện Ung bướu, Bệnh viện Nhân dân Gia Định, Hoa cho vay góp và vay tiền đứng. Người vay thế chấp bản gốc các giấy tờ như CCCD, CMND, sổ hộ khẩu… và ký giấy vay tiền.
Số tiền vay tối thiểu từ 500 ngàn đồng đến 60 triệu đồng với lãi suất 30%/tháng. Sau khi được vay thì người vay phải đóng phí dịch vụ 10% tổng số tiền vay và đóng trước tiền góp, tiền lãi 1 ngày đầu, sau đó mới được nhận số tiền phần còn lại.
Nguyên được thuê đi đòi nợ với mức lương 9 triệu đồng/tháng. Đến thời điểm bị bắt, nhóm của Hoa đã cho 22 người vay tổng số tiền 259 triệu đồng với lãi suất từ 360% - 720%/1 năm, cao gấp 18 - 36 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định, thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng là hàng trăm triệu đồng.
Thủ đoạn tương tự, nhóm của Hà Quốc Huy và Mai Thị Mỹ Lynh cho người khác vay tiền với lãi suất từ 120% - 730%/1 năm, vượt quá lãi suất cao nhất của Nhà nước quy định từ 6 - 36,5 lần, đã thu lợi bất chính với số tiền hơn 412 triệu đồng.
Trong quá trình đòi nợ, Huy nhắn tin đe dọa khủng bố, mang mã tấu, đao, kiếm đến tận nhà, tận nơi làm việc của người vay để chửi bới, đe đọa, sỉ nhục ép người vay trả tiền.
Khám xét nơi ở của các đối tượng, Công an thu giữ nhiều đồ vật, tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng: Sổ sách, hồ sơ cho vay tiền, CCCD, giấy vay tiền, giấy tờ thế chấp tài sản của người vay, 3 ô tô, 3 xe máy và hàng chục xe gắn máy các loại, 5 cây mã tấu tự chế.
Công an quận Bình Thạnh thông báo, ai là người đã vay tiền của các nhóm đối tượng trên nhanh chóng đến Cơ quan Công an để trình báo.
Triệt phá 2 chuyên án tín dụng đen và cưỡng đoạt tài sản 
Băng nhóm tội phạm có tổ chức hoạt động "tín đụng đen" khai gì tại cơ quan Công an? 
Nhóm tín dụng đen thủ súng để uy hiếp, đánh người vay 
