Khám xét khẩn cấp nơi ở của các đối tượng, thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi. Bước đầu, cơ quan Công an xác định nhóm này cho vay với lãi suất lên đến 360%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng mỗi tháng.
Bóc trần sự thật phía sau quán sinh tố
Thực hiện chỉ đạo của Ban giám đốc Công an TP Hồ Chí Minh về việc tăng cường đấu tranh với các loại tội phạm nhằm đảm bảo an ninh trật tự trong dịp lễ lớn (19/8 và Quốc khánh 2/9), Ban chỉ huy Phòng đã giao cho các tổ trinh sát lập tức vào cuộc. Từ công tác tuần tra, kiểm soát, rà soát nắm tình hình địa bàn, giữa tháng 7/2025, trinh sát phát hiện dấu hiệu về một đường dây cho vay nặng lãi đang âm thầm hoạt động ở khu vực phường Thạnh Mỹ Tây nên đã tiến hành theo dõi.
Sau gần một tuần tung quân xẻ từng đường ngang, ngõ hẻm, từng địa chỉ thường xuyên tụ tập đông người, trinh sát phát hiện tại một quán bán sinh tố trên đường Điện Biên Phủ, cứ vào giờ tan tầm buổi chiều thường có nhiều người lui tới. Trong số đó chỉ có ít người thực sự ngồi uống sinh tố, còn lại hầu hết ghé vào đưa gói gì đó cho bà chủ hoặc một thanh niên có hai cánh tay xăm trổ hình các con vật rồi lập tức rời khỏi.
Tiếp cận mục tiêu, trinh sát phát hiện thêm, tất cả những người đưa các gói cho bà chủ hoặc thanh niên kia đều là những gói tiền được bọc bằng giấy báo và chỉ ghi tên bên ngoài chứ không ghi họ hoặc số điện thoại. Để làm rõ hoạt động giao nhận tiền, trinh sát âm thầm bám theo và tiếp cận một số trường hợp rồi sử dụng biện pháp nghiệp vụ để khai thác, nhưng có người bảo trả tiền mua thiếu sinh tố hàng tuần, người khác thì trả lời nhờ mua giúp thực phẩm nên mang trả lại…, đặc biệt tất cả những người được hỏi đều chỉ trả lời vu vơ vài câu rồi vội vàng cáo từ rời đi với lý do bận việc làm ăn buôn bán.
Nhận định đây chắc chắn là đường dây cho vay nặng lãi mà đối tượng cầm đầu đã mượn địa chỉ trên để hoạt động hoặc chính chủ quán đã dùng hình thức bán sinh tố làm bình phong để thực hiện việc giao dịch cho vay nặng lãi và thu tiền góp hàng ngày, Ban chỉ huy Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội đã quyết định lập chuyên án đấu tranh.
Ngay sau khi chuyên án được thành lập, trinh sát được lệnh lần theo dấu vết, tìm đến từng địa chỉ những người thường xuyên lui tới quán sinh tố để tìm hiểu hoàn cảnh gia đình, điều kiện kinh tế, công việc làm ăn để động viên, chia sẻ. Ngoài ra cũng nắm bắt được tâm tư tình cảm của bà con để hướng dẫn họ tìm đến các quỹ hỗ trợ của địa phương, ngân hàng chính sách xã hội để được vay ưu đãi, nếu không đủ điều kiện thì cố gắng tìm công việc lao động chân tay hoặc buôn bán rau củ để kiếm cơm mà không lo phải mắc nợ trước khi tìm được công việc tốt hơn. Khi đã đặt được lòng tin nơi bà con thì từng bước giải thích cho họ hiểu được việc tiếp tay cho đối tượng cho vay nặng lãi và che giấu danh tính cho họ không những vi phạm pháp luật, mà còn có thể đẩy gia đình rơi vào cảnh khánh kiệt vì lợi nhuận làm ra từ công việc buôn bán của bà con không thể trả nổi lãi chứ không nói đến gốc. Trường hợp vay số tiền lớn, nhưng làm ăn thất bại có thể phải bán nhà để trả nợ và từ chỗ có nơi tá túc, lại rơi vào cảnh màn trời chiếu đất mà nợ vẫn hoàn nợ.
Thấy những người được tiếp cận vẫn còn nhiều uẩn khúc giấu kín trong lòng mà không dám tiết lộ, trinh sát quyết định đi bước tiếp theo đó là cam kết sẽ đảm bảo giữ bí mật danh tính của họ, đồng thời cũng có thể bảo vệ an toàn cho họ nếu có trường hợp bị đàn em của đối tượng cho vay nặng lãi đến đe dọa. Khi bà con được khơi thông, từng bước, họ vạch trần những thủ đoạn của các đối tượng cho vay nặng lãi, có người còn nêu cả họ tên đối tượng cầm đầu chính là Lâm Thị Thu Em cùng con trai tên Nguyễn Văn Đang, đồng thời họ cũng khẳng định cái quán sinh tố kia chỉ là tấm bình phong nhằm che đậy hoạt động vi phạm pháp luật của các đối tượng cầm đầu.
Công tác thu thập chứng cứ phạm tội từ những nạn nhân của đường dây cho vay nặng lãi này vừa hoàn tất thì một mũi trinh sát khác cũng đã tổng hợp được danh sách những đối tượng là đàn em chuyên làm nhiệm vụ đi thu tiền góp, thậm chí trường hợp người vay nợ chưa kịp trả tiền thì tìm đến tận nhà hoặc chặn đường để dằn mặt buộc phải tìm mọi cách để trả tiền. Trường hợp không thể xoay được thì chúng giới thiệu nạn nhân đi vay của những nhóm cho vay nặng lãi khác để trả cho chúng và người vay cứ thế bị cuốn từ cái vòng luẩn quẩn này đến cái vòng kim cô khác cho đến khi rơi vào cảnh khánh kiệt, không thể xoay được nữa thì bán nhà cửa để trả nợ, không có nhà thì vợ chồng, con cái dắt díu nhau trốn đi một nơi thật xa để tránh bị chúng bắt được.
Sau quá trình thu thập, củng cố vững chắc chứng cứ phạm tội, đến ngày 11/8/2025, nhận thấy thời cơ đã đến, các trinh sát chia thành nhiều mũi công tác đồng loạt ập vào các địa chỉ đã được định trước để thực hiện lệnh bắt và khám xét khẩn cấp đối với 2 đối tượng cầm đầu là Lâm Thị Thu Em (tức “Má Hạnh”), sinh năm 1971 và con trai là Nguyễn Văn Đang, sinh năm 1999.
Cũng tại thời điểm này, các mũi trinh sát khác cũng tóm gọn nhóm đối tượng là tay chân của mẹ con Thu Em gồm: Nguyễn Vũ Phát, sinh năm 1999; Trần Huỳnh Thái Sơn, sinh năm 1994 và Lê Thành Bắc, sinh năm 2002. Ngoài ra, trong lúc khám xét, cơ quan Công an còn phát hiện đối tượng Nguyễn Lê Tùng, sinh năm 1987 có hành vi sử dụng trái phép chất ma túy. Khám xét nơi ở của các đối tượng, thu giữ nhiều sổ sách, giấy tờ liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.
Lời khai của các đối tượng
Cũng giống như hầu hết các đối tượng cho vay nặng lãi khác, lúc đầu Lâm Thị Thu Em và Nguyễn Văn Đang khai báo lòng vòng và cho rằng mình đã từng sống khổ nên giờ có tiền thì giúp đỡ những trường hợp khó khăn và chỉ thu lãi cao hơn ngân hàng một chút để bù đắp vào những trường hợp mất khả năng trả nợ. Chỉ đến khi cơ quan Công an đưa ra những bằng chứng xác thực không thể chối cãi thì mẹ con Thu Em mới nhận tội.
Theo lời khai của Lâm Thị Thu Em, trước đây khi còn làm môi giới mại dâm, bà ta được đám đàn anh dụ những cô gái “bán hoa” vay tiền đứng, tiền góp với lãi suất cao để được hưởng hoa hồng. Khi thấy hầu hết các cô gái này đều từ chối thì Thu Em dùng cách ép buộc, nếu chấp nhận vay tiền thì sẽ giới thiệu cho nhiều khách sộp, còn không theo thì có khi cả ngày không có lấy một lần đi khách. Chiêu trò này đã khiến nhiều cô gái rơi vào cảnh thiếu thốn, không đủ tiền chi phí thuê nhà, mua son phấn, gửi về gia đình chăm lo cho cha mẹ và đến khi không thể gồng được nữa thì buộc phải quay sang năn nỉ Thu Em. Được một thời gian thì đường dây mại dâm này bị cơ quan Công an đánh sập, Thu Em cùng các đối tượng cầm đầu phải lĩnh án tù.
Trở về, Thu Em tiếp tục hoạt động cho vay nặng lãi và sử dụng các đối tượng nghiện hút từng có tiền án, tiền sự đi thu tiền góp, tiền đứng hàng ngày. Các đối tượng này cũng được lệnh sẵn sàng đe dọa những ai chậm trả tiền và đánh dằn mặt những trường hợp có ý định bỏ trốn vì mất khả năng thanh toán. Trong một lần đi nhưng không thu được tiền, Thu Em lập tức chỉ đạo cho đám đàn em xông vào hành hung con nợ và hành vi này đã bị cơ quan Công an kịp thời phát hiện và lập hồ sơ xử lý. Tuy thoát được tội cho vay lãi nặng, nhưng cô ta cũng phải lĩnh án về tội gây rối trật tự công cộng.
Mãn hạn tù trở về, Thu Em nằm im thở khẽ một thời gian và đến đầu năm 2024 lại tiếp tục hoạt động cho vay nặng lãi. Để đường dây hoạt động trơn tru, Thu Em cùng con trai bàn bạc và thống nhất mở một quán bán sinh tố để làm bình phong che mắt cơ quan chức năng rồi thu nạp nhiều đối tượng có tiền án, tiền sự tham gia hoạt động cho vay lãi nặng, siết nợ. Ngoài ra cũng không phát tờ rơi hoặc dán trên bờ tường, cột điện như nhiều đường dây khác, mà sử dụng đám tay chân cùng một số đối tượng nghiện hút ma túy đến từng khu vực có đông người lao động, khu nhà trọ để mời chào, nếu thu hút được người vay thì ngoài “lương cứng” sẽ được ăn thêm hoa hồng.
Cũng theo lời khai của các đối tượng, mẹ con Thu Em thường cho vay theo phương thức “tiền góp, tiền đứng” với số tiền từ 5 triệu đồng đến 200 triệu đồng tùy theo từng trường hợp có thế chấp tài sản hoặc không với lãi suất dao động từ 180% đến 360%/năm. Cụ thể đối với các khoản vay nhỏ mà người vay không có tài sản thế chấp sẽ phải chịu phí môi giới và mức lãi suất lên đến 360%/năm và theo đó với số tiền 5 triệu đồng, người vay sẽ bị trừ 1 triệu đồng tiền môi giới, còn lại phải trả góp trong thời gian 24 ngày, mỗi ngày 259 ngàn đồng. Theo cách này, thực tế người vay chỉ được nhận được 4 triệu đồng, nhưng trong vòng 1 tháng, phải trả tổng cộng cả gốc lẫn lãi lên đến 7,2 triệu đồng và theo số lượng giao dịch thì mỗi tháng các đối tượng thu lợi bất chính số tiền hàng trăm triệu đồng.
Riêng những trường hợp vay số tiền lớn, người vay phải thế chấp tài sản, nhưng được chuyển hóa thành những bản hợp đồng hợp tác làm ăn và trong thời hạn theo thống nhất giữa hai bên mà người vay không trả được thì buộc phải dùng chính tài sản ấy để gán nợ mà không được quyền tự bán rồi mang tiền về trả.
Kịp thời ngăn chặn vụ giả danh Công an để lừa đảo 
Triệt phá đường dây lừa đảo nghìn tỷ có trụ sở đặt tại Campuchia 
