Theo đó, một số đối tượng đã tạo các ứng dụng hoạt động trái phép và sử dụng thủ đoạn quảng cáo rầm rộ trên các trang mạng xã hội, website với nội dung cho “vay lãi suất thấp, không gặp mặt, thủ tục cho vay nhanh gọn, giải ngân từ 30 đến 60 phút và nhiều tiện lợi khác”….
Trước tình hình trên, Công an TP Hồ Chí Minh đã tiến hành điều tra, triệt phá nhiều tổ chức “tín dụng đen”, trong đó có các tổ chức “tín dụng đen” qua app. Điển hình như, ngày 17/9/2019, Công an TP Hồ Chí Minh đã triệt phá đường dây cho vay nặng lãi do người nước ngoài cầm đầu gồm 6 người Trung Quốc, 3 người Việt Nam.
Các đối tượng đã lập 2 Công ty hoạt động cho vay tín chấp do một người Việt Nam và một người Trung Quốc cầm đầu, cùng 30 nhân viên làm việc. Sau khi tạo ứng dụng do người Trung Quốc lập, thông qua mạng xã hội, các nhân viên quảng cáo về hình thức cho vay tiền qua ứng dụng này trên điện thoại di động. Khách có nhu cầu vay phải cung cấp thông tin, số tài khoản ngân hàng, số điện thoại người thân. Công ty sẽ thẩm định, nếu đủ điều kiện sẽ giải ngân và chuyển tiền vào số tài khoản. Số tiền Công ty cho vay khoảng 1,2-4 triệu đồng trong 6 ngày (lãi suất mỗi ngày là 4%, tương đương 1.460%/năm).
Tiếp đó, tháng 4/2020, Công an TP Hồ Chí Minh cũng đã triệt phá một đường dây cho vay nặng lãi qua app có lãi suất 1.095%/năm, với hơn 60.000 nạn nhân đã bị “sập bẫy”. Phải nói rằng, đa phần “con nợ” của các app “tín dụng đen” hầu hết là những người nghèo, lâm vào cảnh nợ nần chồng chất, nhiều người bị dồn đến đường cùng.
Mới đây, ngày 20/7, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP. Hồ Chí Minh và Công an Phường 12, Quận 4 kiểm tra hành chính tòa nhà trên đường Đoàn Như Hài. Tại đây, lực lượng chức năng phát hiện Tian Yi Gui (28 tuổi, quốc tịch Trung Quốc, tạm trú Quận 4) cùng 6 người khác đang hoạt động cho vay tiền qua app tại một công ty đầu tư tư vấn tài chính do Tian Yi Gui điều hành. Công ty này sử dụng 2 app là ABLOAN và VNCARD để cho vay và có dấu hiệu cho vay nặng lãi.
Cách thức nhóm này cho vay như sau: nhân viên trong công ty sẽ gọi điện cho khách hàng để tư vấn về việc vay vốn. Nếu khách hàng đồng ý, nhân viên sẽ cung cấp đường dẫn để khách cài đặt app trên điện thoại. Sau đó, khách hàng sẽ làm theo các thao tác mà nhân viên hướng dẫn. Khách phải cung cấp đầy đủ thông tin như: chụp hình chứng minh nhân dân, quay hình khuôn mặt đang chuyển động, địa chỉ thường trú, địa chỉ tạm trú, trình độ học vấn, tình trạng hôn nhân, thông tin làm việc và cuối cùng là cung cấp đầy đủ thông tin người thân.
Hệ thống app tự động xử lý và chuyển tiền về tài khoản mà khách hàng cung cấp khi hồ sơ đạt yêu cầu. Hồ sơ vay 2 triệu đồng thì Công ty giữ lại tiền lời là 800 nghìn đồng (tương đương 40% số tiền vay). Thời gian vay là 8 ngày, tương đương lãi suất 5%/ngày. Nếu qua 8 ngày, khách không trả đủ 2 triệu đồng thì phải chịu phí phạt là 4% số tiền vay/ngày (tương đương 80 nghìn đồng/ngày). Số tiền tối đa mà mỗi khách hàng được vay là 5 triệu đồng nhưng số thực mà khách nhận được chỉ 3,5 triệu đồng. Công ty này có 3 bộ phận thu hồi nợ và chuyên gọi điện đe dọa, chửi bới khách hàng và người thân của khách khi không trả tiền hoặc trễ hạn. Chưa hết, bộ phận này còn có nhiệm vụ ghép ảnh khách hàng đăng lên các trang mạng xã hội như Zalo, Facebook để bêu riếu.
Nhằm chủ động phòng ngừa, đấu tranh có hiệu quả với loại tội phạm này, Công an TP Hồ Chí Minh đã chỉ đạo các phòng nghiệp vụ, Công an TP Thủ Đức và Công an các quận, huyện tổ chức xác minh, nắm tình hình, kịp thời phát hiện các website quảng cáo các ứng dụng cho vay có dấu hiệu vi phạm pháp luật; đồng thời tăng cường công tác quản lý Nhà nước về an ninh mạng, tập trung kiểm soát, phát hiện xử lý các cá nhân, tổ chức đăng tải các thông tin liên quan đến việc quảng cáo, hướng dẫn, mời gọi, lôi kéo người vay tiền qua ứng dụng di động với lãi suất thấp nhưng che giấu dưới các loại phí dịch vụ.
Bên cạnh đó, Công an TP Hồ Chí Minh cũng kiến nghị các cơ quan ban, ngành có thẩm quyền ngăn chặn, gỡ bỏ các website, ứng dụng có liên quan đến hoạt động cho vay trái phép, vi phạm pháp luật trên không gian mạng có công ty, văn phòng, cá nhân hoạt động tại địa bàn.
Công an TP Hồ Chí Minh đề nghị người dân cảnh giác, không nên vay tiền qua các ứng dụng di động app không phép trên không gian mạng. Nếu có nhu cầu vay tiền, người dân nên liên hệ các tổ chức tài chính được Nhà nước cấp phép hoạt động.
Thu nhiều giấy tờ cho vay nặng lãi tại nhà kẻ dọa giết CSCĐ 
Cho vay nặng lãi rồi dọa giết cả nhà con nợ 
