Tham ô hơn 21 tỷ đồng chỉ dùng để đá gà ăn tiền!
Hôm ấy do một cơ duyên, tại Phòng CSĐT Tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC46) - Công an TP HCM nằm trong khuôn viên trại tạm giam Chí Hòa (đường Hòa Hưng, quận 10), tôi được trực tiếp ngồi trò chuyện với Nguyễn Thanh Nhàn (32 tuổi, thường trú tại xã Bình Tân, huyện Tây Sơn, tỉnh Bình Định, tạm trú Bình Dương) - bị can trong vụ án tham ô tài sản hơn 21 tỷ đồng tại Ngân hàng NN và PTNT Việt Nam (Agribank) chi nhánh Bình Thạnh (Ngân hàng Agribank - Bình Thạnh).
Nhàn có vẻ già dặn hơn cái tuổi của mình với mái tóc hói khá cao, giọng nói đặc sệt chất Bình Định.
“Ngân hàng chỉ mới phát hiện sự việc gần đây và thực ra họ cũng chỉ phát hiện số liệu sai thôi, chứ chưa biết chính xác số tiền bị mất, nhưng em đã đứng ra thừa nhận số lượng tiền em đã lấy. Hiện ngân hàng đang kiểm tra số tiền chênh lệch bị mất, cũng khoảng 19-20 tỷ đồng gì đó em không nhớ rõ nữa”, Nhàn nói với tôi như vậy.
Theo kết quả điều tra ban đầu và qua những lời kể của Nhàn thì Nhàn được tuyển dụng vào làm việc tại Ngân hàng Agribank - Bình Thạnh (số 347-351 Điện Biên Phủ, P.15, quận Bình Thạnh) năm 2005, được phân công nhiệm vụ tại Phòng Kế toán. Cuối năm 2009, Nhàn được điều động qua làm việc tại Phòng Marketing, với công việc được phân công là tiếp quỹ cho các máy ATM, quản lý kiểm tra các sự cố kỹ thuật máy ATM, quản lý máy sử dụng thẻ tín dụng.
Đến khoảng tháng 6/2011, Nhàn được bổ nhiệm làm Phó Phòng Marketing với chức trách nhiệm vụ, công việc như trên và được phân công thêm một số việc trong công tác quản lý Phòng Marketing. Trong quá trình thực hiện chức trách, nhiệm vụ được giao, Nhàn đã lợi dụng sự quản lý, giám sát không chặt chẽ, không tuân thủ các quy định về tiếp quỹ các máy ATM tại ngân hàng, chiếm đoạt sử dụng số lượng lớn tiền của Ngân hàng Agribank - Bình Thạnh.
Đúng ra, khi tiến hành tiếp quỹ cho các máy ATM, Ngân hàng Agribank - Bình Thạnh đã thành lập Ban tiếp quỹ có ba thành viên gồm trưởng ban, quản lý kiểm soát và cán bộ tiếp quỹ là Nhàn. Mỗi máy ATM có hai mã số mở két do trưởng ban và quản lý kiểm soát quản lý (mỗi người một mã riêng), khi mở hoặc khóa két phải có hai người cùng mở hoặc khóa… Như vậy, có thể thấy trên nguyên tắc, việc thực hiện công tác tiếp quỹ cho các máy ATM được ngân hàng quy định rất chặt chẽ, nhưng các thành viên trong Ban Tiếp quỹ và cả nhân viên kế toán kho quỹ đã không thực hiện đúng theo quy trình.
Cụ thể, họ không kiểm tra đối chiếu số tiền tồn quỹ khi Nhàn đề xuất tiếp quỹ máy ATM; không niêm phong khi nhận tiền từ kho quỹ đưa vào các hộp đựng tiền, không kiểm tra đối chiếu số tồn quỹ thực tế và sổ sách kế toán trên hệ thống khi các hộp tiền được đưa từ máy ATM về kho quỹ… Từ tháng 1 đến tháng 9/2012, lợi dụng sơ hở khi tiếp quỹ cho các máy ATM, Nhàn nhiều lần lấy tiền từ các hộp đựng tiền mà không bị phát hiện.
Tuy nhiên, “cái kim trong bọc lâu ngày cũng lòi ra”, ngày 8/10/2012, Ban giám đốc Ngân hàng Agribank - Bình Thạnh đã lập tổ kiểm quỹ đột xuất các máy ATM thì mới phát hiện ra sự việc. Kết quả đối chiếu bốn máy ATM tại hội sở, tại Phòng Giao dịch Bình Hòa (số 263 Lê Quang Định, Bình Thạnh), tại Phòng Giao dịch Tân Cảng (số 137 Đinh Bộ Lĩnh, quận Bình Thạnh) cho thấy số tiền thiếu hụt có sự chệnh lệch rất lớn so với số tiền tồn quỹ thực tế và tồn quỹ trên sổ sách kế toán.
Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra, Nhàn đã thừa nhận hành vi lợi dụng nhiệm vụ quyền hạn được giao và sự thiếu kiểm tra giám sát, không thực hiện đúng quy trình tiếp quỹ máy ATM tại ngân hàng, chiếm đoạt số lượng tiền lớn trên 21 tỷ đồng, sử dụng vào việc cá độ đá gà tại Campuchia (ngoài ra cũng có thông tin, ngoài cá độ đá gà tại Campuchia, Nhàn còn là con bạc có máu mặt tại một số trường gà ở TP Hồ Chí Minh, Long An, Đồng Nai, Bình Dương…).
Cuối tháng 10 vừa qua, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, Quyết định khởi tố bị can, phát Lệnh tạm giam đối với Nhàn về tội “Tham ô tài sản”. Hiện Cơ quan điều tra đang tiếp tục làm rõ toàn bộ hành vi sai phạm cũng như số tiền chiếm đoạt của Nhàn, và hành vi thiếu trách nhiệm của một số cán bộ, nhân viên của Ngân hàng Agribank - Bình Thạnh.
“Số tiền em lấy cũng chỉ là mượn tạm thôi”?!
Ngồi nói chuyện với tôi, Nhàn bình tĩnh kể khá rõ ràng về bản thân và phương thức rút tiền phạm pháp của mình như lời Nhàn đã khai báo tại Cơ quan điều tra. Nhàn học Đại học Khoa học Tự nhiên TP Hồ Chí Minh, ngành Công nghệ thông tin, ra trường năm 2002. Trước khi về Ngân hàng Agribank - Bình Thạnh, Nhàn đã có thời gian đi dạy tin học. Hai năm sau Nhàn về làm tại ngân hàng này với vai trò một cán bộ tin học bình thường.
Đến tháng 6/2011, Nhàn được cất nhắc lên vị trí Phó phòng Marketing. Có thể thấy sự nghiệp của Nhàn phát triển khá thuận lợi, đáng lý ra với một người ở vị trí của Nhàn nếu có sự trong sáng, cố gắng phấn đấu trong công việc thì một tương lai tươi sáng ở phía trước gần như là đương nhiên. Vậy mà mọi chuyện với Nhàn đã rẽ theo một đường hướng khác hoàn toàn mà chắc chắn có một lúc nào đấy chính bản thân Nhàn cũng muốn dứt ra nhưng mọi chuyện không đơn giản như thế!
Hỏi Nhàn tại sao dễ dàng rút một số tiền lớn trong một khoảng thời gian khá dài mà lại không bị ngân hàng phát hiện, Nhàn có vẻ hơi ngượng ngùng: “Có lẽ do quy trình cũng có nhiều sơ sót, ví dụ như trong quá trình làm việc thì Ban Tiếp quỹ luôn phải có ba người cùng phối hợp làm nhưng do tin tưởng nên họ đã để một mình em làm; hay trong quá trình vận chuyển, tiếp quỹ lại không có niêm phong tiền, do đó em thấy quá thuận lợi để rút tiền, hơn nữa em lại đang quá túng quẫn…”.
Hai từ “túng quẫn” của Nhàn dễ khiến cho người khác hiểu là do hoàn cảnh gia đình vô cùng khó khăn hay gặp cảnh nợ nần cùng đường không thể giải quyết. Tuy nhiên ở trường hợp của Nhàn thì từ “túng quẫn” lại được hiểu là do Nhàn thua cá độ đá gà quá nhiều tiền khiến cho Nhàn cứ ngày càng rơi vào vòng cùng quẫn và đương nhiên Nhàn đã bị lòng tham và thói mê cá cược cực độ dẫn dắt tới con đường tội lỗi ngày một tăm tối hơn.
Nhàn bảo trong quá trình làm việc, Nhàn có nhiều mối quan hệ rồi có người đã rủ Nhàn và một số người khác qua Campuchia coi đá gà độ. Sau mấy lần đi xem, Nhàn bị kích thích rồi mê muội tham gia vào cá cược đá gà lúc nào không hay. Lúc đầu thì chỉ bỏ ra vài triệu đồng một trận, nhưng sau này sự ăn thua càng cao, có trận Nhàn “ném qua cửa số” tới hơn một trăm triệu đồng. Và cứ thế số tiền Nhàn rút trộm từ ngân hàng lần lượt đổ vào những trận đá gà, điều đáng nói là số lần thắng cược chỉ một, hai trận nhưng số lần thua lại nhiều vô kể.
“Từ cuối 2010, em đã qua Campuchia chơi rồi, sau này chơi nhiều cứ một tuần lại đi qua đó hai lần vào hai ngày nghỉ thứ bảy, chủ nhật. Cũng có lúc em thắng, nhưng đa số là em bị thua, đỉnh điểm có ngày em thua tới hơn 1 tỷ đồng như một lần đi trong tháng 7 vừa rồi. Trước khi bị bắt một tuần, em vẫn qua Campuchia chơi đá gà và trước giờ em chỉ mê đá gà độ thôi. Tham gia ở các trường gà bên Campuchia, em thấy đa số là người Việt Nam, mỗi trận đá gà có khoảng 40 đến 50 người tham gia. Số tiền cá cược mỗi trận rất nhiều, có độ 400-500 triệu, nhưng cũng có độ lên tới cả tỷ đồng”, Nhàn kể lại rành mạch.
Nhưng điều khiến tôi vô cùng ngạc nhiên và tự hỏi tại sao Nhàn lại có ý nghĩ “ngây thơ” đến lạ lùng khi lý giải về hành vi tham ô của mình một cách nhẹ tênh rằng: “Em cũng biết có thể mình sẽ phải chịu hậu quả nặng nề nhưng em nghĩ số tiền em lấy cũng chỉ là mượn tạm thôi, sau đó khi thắng cá độ đá gà có tiền em sẽ trả lại, nhưng rồi càng chơi càng thua số tiền quá lớn nên em không còn khả năng trả lại nữa”. Có khi nào em giật mình khi số tiền mình thua ngày một lớn không, tôi hỏi? “Đúng là thua rất nhiều, nhưng chẳng hiểu sao sau mỗi lần thua em cứ nghĩ chơi tiếp để gỡ lại và sẽ có tiền để gửi lại cho cơ quan. Nhưng thời gian sau này em càng ngày càng bị thua quá nhiều tiền, nên em cũng không biết phải làm sao nữa”, Nhàn lắc đầu chua chát lý giải.
Theo lời Nhàn kể thì Nhàn đã có vợ đang làm kế toán của một công ty và hiện hai vợ chồng Nhàn đang thuê nhà ở Bình Dương. Nếu đúng như lời Nhàn nói là trước giờ mọi việc Nhàn làm hay đi sang Campuchia đá gà, vợ Nhàn đều không hay biết vì lúc nào cũng chỉ nghĩ chồng mình đang làm việc hay đi công tác đâu đó; hoặc số tiền tham ô Nhàn chưa bao giờ đưa cho vợ một đồng…, quả tình khiến người ta khó hiểu?!
Trước khi Nhàn bị bắt mấy tháng, vợ Nhàn đã vui mừng khôn xiết khi thông báo cho chồng tin mừng mình đã có thai đứa con gái đầu lòng (khi bài báo này được đăng có lẽ vợ Nhàn cũng đã cận kề ngày sinh - PV). Có lẽ hạnh phúc của vợ chồng Nhàn sẽ đong đầy và mãn nguyện nếu Nhàn biết tu chí làm việc để phát triển sự nghiệp, lo cho cuộc sống gia đình. Đúng ra với công việc của vợ chồng Nhàn, chuyện mua được một căn nhà để an cư lạc nghiệp, cùng nhau vun vén hạnh phúc chẳng phải việc gì quá xa vời. Vậy mà với những hành vi của Nhàn đã gây ra, chuyện không quá tầm tay đó lại bỗng nhiên trở thành… hoang tưởng!
“Thật sự cũng có lúc em muốn chấm dứt việc làm sai trái của mình nhưng khi đã dính vào chuyện đỏ đen này rồi, thì rất khó có thể dứt ra được. Lúc này em cũng không biết nói gì, trước hết là em gửi lời xin lỗi tới các anh chị ở cơ quan, thứ hai là em nhắn nhủ mọi người đừng giống như em, lao vào con đường phạm pháp này sẽ không có lối thoát nào cả”, lời Nhàn nói như một sự hối lỗi muộn màng nhưng có lẽ tôi vẫn cảm nhận có một điều gì đó ở Nhàn chưa thật lòng.
Hy vọng là cảm nhận của tôi nhầm lẫn
