Theo điều tra ban đầu, các đối tượng kể trên đến Quảng Trị thuê nhà ở, tổ chức cho vay tiền với lãi suất “cắt cổ” lên đến hàng trăm phần trăm mỗi năm. Để tìm "con mồi", các đối tượng rải tờ rơi tại chợ, khu dân cư, khu trọ và dán thông báo cho vay ở nhiều nơi. Khi có người liên hệ, nhóm đối tượng này cử người đến thẩm định, yêu cầu viết giấy vay theo mẫu có sẵn, sau đó giải ngân và thu tiền lãi hằng ngày.
Mức lãi suất mà các đối tượng áp dụng đối với người vay dao động từ 8.000 đồng đến 16.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương 240% đến 644%/năm. Ngoài hình thức trả góp hằng ngày, các đối tượng còn cho vay “vay đứng”, tức là trả lãi 10 ngày/lần, tiền gốc trả cuối kỳ hoặc theo thỏa thuận. Khi người vay không còn khả năng trả nợ, các đối tượng tiếp tục mở gói vay mới để đáo nợ, khiến người vay bị cuốn vào vòng xoáy nợ nần.
Từ năm 2023 đến nay, nhóm đối tượng này đã cho nhiều người trên địa bàn tỉnh Quảng Trị và TP Huế vay với tổng số tiền hơn 25 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 10 tỉ đồng. Trong đó, chị H.T.T. ở phường Nam Đông Hà là một trong những nạn nhân bị thiệt hại nặng. Từ khoản vay ban đầu chỉ 5 triệu đồng, đến tháng 8/2025, chị T. đã phải ký 48 gói vay với tổng số tiền hơn 348 triệu đồng, riêng đối tượng Nguyễn Văn Dũng thu lợi hơn 110 triệu đồng.
Thượng úy Nguyễn Công Danh, cán bộ Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Trị cho biết: “Các đối tượng thường xuyên tạo lập gói vay mới để người dân có tiền trả nợ cũ, khiến họ dần phụ thuộc và không thể thoát ra khỏi vòng xoáy nợ nần”.
Công an tỉnh Quảng Trị khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không vay tiền từ các nguồn không rõ ràng, đặc biệt là qua mạng xã hội hoặc các ứng dụng trực tuyến. Khi có nhu cầu vay vốn, cần liên hệ các tổ chức tín dụng hợp pháp để được hướng dẫn, tránh rơi vào bẫy “tín dụng đen”, gây thiệt hại tài sản và ảnh hưởng đến an ninh trật tự địa phương.
Quán sinh tố bình phong cho hoạt động vay lãi nặng 
Đôi vợ chồng cùng đồng bọn cho vay lãi nặng, chiếm đoạt hơn 15 tỷ đồng 
Triệt phá đường dây cho vay lãi nặng do “Má Hạnh” cầm đầu 
