Đồng Nai hiện có 58 khu công nghiệp với khoảng 680.000 lao động đang làm việc. Đây là lực lượng lao động đông đảo, có nhu cầu chi tiêu, trang trải cuộc sống và giải quyết khó khăn tài chính rất lớn. Chính điều đó đã trở thành "mảnh đất màu mỡ" để các đối tượng cho vay lãi nặng tìm cách tiếp cận, lôi kéo người lao động vào vòng xoáy nợ nần.
Nhiều công nhân vì cần tiền gấp đã tìm đến các khoản vay ngoài hệ thống tín dụng chính thức. Chỉ cần một chiếc căn cước công dân, một thẻ ATM nhận lương hoặc một cuốn sổ bảo hiểm xã hội, người lao động có thể dễ dàng nhận được tiền vay. Thế nhưng đằng sau sự nhanh gọn đó là những khoản lãi suất cao gấp nhiều lần quy định của pháp luật.
Nhận diện rõ những hệ lụy nghiêm trọng từ "tín dụng đen", thời gian qua Công an Đồng Nai đã triển khai đồng bộ nhiều biện pháp nghiệp vụ, tập trung rà soát địa bàn, đấu tranh mạnh với các đối tượng cho vay lãi nặng, nhất là tại các KCN nơi tập trung đông công nhân, người lao động.
Từ đầu năm 2026 đến nay, Công an Đồng Nai đã phá hàng loạt vụ án liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng. Một trong những vụ việc điển hình đã được phát hiện là đối tượng cho công nhân tại KCN Bắc Đồng Phú vay tiền với hình thức thế chấp sổ bảo hiểm xã hội.
Theo cơ quan điều tra, để bảo đảm thu hồi nợ, đối tượng yêu cầu người vay ký giấy ủy quyền rút tiền trợ cấp bảo hiểm xã hội một lần. Bằng thủ đoạn này, nhiều công nhân không chỉ mất khoản tiền lãi lớn mà còn đứng trước nguy cơ mất luôn quyền lợi an sinh xã hội của mình. Cơ quan CSĐT Công an Đồng Nai đã khởi tố, bắt tạm giam đối tượng để điều tra, xử lý.
Đáng chú ý, cuối tháng 5 vừa qua, Đồn Công an KCN Long Thành liên tiếp triệt phá hai vụ, 2 đối tượng hoạt động "tín dụng đen" trong KCN. Hai đối tượng gồm: N.V.H. (SN 1973) và D.V.T. (SN 1985) cùng trú tại xã An Phước đã cho nhiều công nhân vay tiền với lãi suất cao. Từ đầu năm 2025 đến nay, hai đối tượng đã cho nhiều công nhân vay tiền với lãi suất cao. Để bảo đảm việc thu hồi nợ, các đối tượng yêu cầu người vay thế chấp thẻ ATM nhận lương hàng tháng từ công ty. Đến ngày lĩnh lương, đối tượng mang thẻ đến trụ ATM để rút tiền, tự trừ tiền lãi rồi mới hoàn trả số dư còn lại cho người vay.
Một phương thức tưởng chừng đơn giản nhưng đã khiến nhiều công nhân rơi vào cảnh làm việc cả tháng chỉ nhận được số tiền ít ỏi sau khi bị "cắt" lãi. Đồn Công an KCN Long Thành đã bàn giao đối tượng cho Công an xã An Phước tiếp tục điều tra theo thẩm quyền.
Tại KCN Nhơn Trạch, Đồn Công an cũng phát hiện một đối tượng cho 5 công nhân vay từ 3 triệu đến 30 triệu đồng với lãi suất lên tới 10% mỗi tháng, tương đương 120% mỗi năm, thu lợi bất chính hơn 53 triệu đồng. Đối tượng đã được bàn giao cho Cơ quan CSĐT để làm rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Riêng chỉ trong 5 ngày (từ ngày 15 đến 19/5/2026), Đồn Công an KCN Nhơn Trạch đã liên tiếp phát hiện, xử lý 3 vụ việc liên quan đến an ninh, trật tự, trong đó có một vụ cho vay lãi nặng nhằm vào công nhân. Cơ quan Công an phát hiện đối tượng Ph.V.L. hoạt động cho vay lãi nặng đối với công nhân trong KCN Nhơn Trạch 6. Từ năm 2025 đến nay, đối tượng cho 8 người vay tổng số tiền 47 triệu đồng với mức lãi khoảng 15%/tháng, thu lợi bất chính hơn 36,4 triệu đồng. Qua làm việc với cơ quan Công an, đối tượng đã thừa nhận hành vi vi phạm. Đồn Công an KCN Nhơn Trạch đã bàn giao đối tượng để Cơ quan CSĐT Công an thành phố tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định.
Không chỉ hoạt động trong các KCN, các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” còn cho nhiều người lao động trên địa thành phố vay với lãi suất cao.
Tại phường Biên Hòa, ngày 27/5/2026, Công an phường phát hiện đối tượng N.T.H. có hành vi cho vay lãi nặng dưới hình thức vay lãi theo ngày và vay trả góp. Bước đầu điều tra, cơ quan Công an xác định đối tượng đã thu lợi bất chính gần 42 triệu đồng từ hoạt động cho vay.
Còn tại phường Long Thành, Công an phường phát hiện hai đối cho vay lãi nặng với tổng số tiền thu lợi bất chính của hai đối tượng hơn 200 triệu đồng. Trong đó, đối tượng Tr.T.N.H. (SN 1987, trú phường Long Thành) thực hiện việc cho vay lãi nặng từ đầu năm 2025 đến nay thông qua thông qua hình thức vay lãi đứng. Theo đó, người vay phải trả lãi từ 20% đến 25%/tháng cho tổng số tiền đã vay, tương ứng với lãi suất 240% đến 300%/năm. Người vay phải đóng tiền lãi hàng ngày cho đến khi trả được hết số tiền gốc đã vay. Tổng số tiền thu lợi bất chính từ việc cho vay hơn 69,8 triệu đồng.
Còn đối tượng Tr.T.T.M. (SN 1966, trú phường Long Thành) cho vay lãi nặng từ năm 2024 đến nay thông qua thông qua 2 hình thức là vay góp và vay lãi đứng. Với vay góp, người vay phải trả số tiền gốc đã vay và tiền lãi hàng ngày trong vòng 30 ngày với lãi suất từ 0,5% đến 0,67%/ngày, tương ứng với lãi suất từ 183% đến 243%/năm. Còn vay lãi đứng, người vay phải trả lãi 0,67% /ngày, tương ứng với lãi suất 243%/năm, người vay phải đóng tiền lãi hàng ngày cho đến khi trả hết số tiền gốc đã vay. Tổng số tiền thu lợi bất chính từ việc cho vay hơn 132 triệu đồng.
Song song với công tác đấu tranh, xử lý tội phạm, Công an Đồng Nai còn phối hợp chặt chẽ với các tổ chức công đoàn, doanh nghiệp và cơ quan chức năng đẩy mạnh tuyên truyền, nâng cao nhận thức cho công nhân trong các KCN.
Liên đoàn Lao động Đồng Nai cũng triển khai nhiều chương trình hỗ trợ người lao động tiếp cận các nguồn vốn hợp pháp, đồng thời phổ biến các dấu hiệu nhận biết "tín dụng đen" để công nhân chủ động phòng tránh.
Công an Đồng Nai khuyến cáo, người lao động cần cảnh giác với các hình thức vay tiền yêu cầu thế chấp thẻ ATM nhận lương, giấy tờ tùy thân hoặc sổ bảo hiểm xã hội. Đây là những thủ đoạn phổ biến mà các đối tượng thường sử dụng để khống chế người vay. Khi gặp khó khăn về tài chính, người lao động nên tìm đến các tổ chức tín dụng hợp pháp, quỹ hỗ trợ công nhân hoặc tổ chức công đoàn tại doanh nghiệp. Đồng thời, cần mạnh dạn tố giác các hành vi cho vay lãi nặng để cơ quan Công an kịp thời xử lý, ngăn chặn từ sớm.
