Theo điều tra ban đầu, năm 2007, Luân được nhận vào làm việc tại Ngân hàng Á Châu - chi nhánh Đồng Tháp, đến tháng 12/2009 thì Luân xin nghỉ việc.
Trong quá trình công tác, Luân được phân công làm việc tại bộ phận tín dụng nên quen rất nhiều khách hàng đến giao dịch tại ngân hàng. Từ mối quan hệ này, Luân đã vay tiền của nhiều khách quen đến giao dịch và sau đó tìm cách chiếm đoạt tài sản của các nạn nhân.
Thời gian đầu, Luân vay tiền của chị D.T.L. (ngụ phường 2, TP Cao Lãnh) nhiều lần, mỗi lần từ 20 đến 30 triệu đồng (với lãi suất là 0,6%) và trả cả gốc và lãi rất đúng hẹn. Đến tháng 10/2010, Luân nói với chị L. là cần vay 600 triệu đồng để đáo hạn ngân hàng nhưng thực chất là sử dụng vào mục đích cá nhân rồi tìm cách chiếm đoạt số tiền nói trên
