Ngày 4/7, Phòng Cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao Hà Nội (PC50) vừa triệt phá nhóm người nước ngoài câu kết với người Việt Nam dùng thẻ tín dụng giả để rút hàng tỷ đồng của các ngân hàng lớn.
Cơ quan chức năng đã tạm giữ Tăng Hiếu Thiên, 30 tuổi, quốc tịch Trung Quốc; Đinh Văn Chính, 29 tuổi, ở huyện Phú Xuyên, Hà Nội và Nguyễn Thị Phương, 26 tuổi, quê ở Thanh Hoá. Lực lượng chức năng xác định các đối tượng câu kết với nhau thành lập 4 công ty kinh doanh dụng cụ phòng cháy chữa cháy và ký với các ngân hàng tại Việt Nam đặt máy POS nhằm mục đích chiếm đoạt tiền, đồng thời thuê sinh viên, người thất nghiệp đứng tên làm giám đốc. Tuy nhiên, cả 4 công ty đều không có bất cứ hoạt động kinh doanh nào mà chỉ làm bình phong để sử dụng thông tin thẻ tín dụng lấy trộm được, quẹt tại những máy POS này. Khi ngân hàng chuyển tiền vào tài khoản của các công ty trên, Thiên và Chính trực tiếp cùng các “giám đốc” đi rút ở các phòng giao dịch hoặc cây ATM. Sau hơn một năm dùng thủ đoạn trên, Thiên và Chính đã thực hiện hàng nghìn giao dịch chiếm đoạt hơn 1,1 tỷ đồng. Cơ quan chức năng thu 5 máy POS của các ngân hàng khác nhau, 2 máy làm thẻ tín dụng giả, 21 phôi thẻ, 45 thẻ tín dụng có chữ Trung Quốc và Việt Nam đã qua sử dụng…
Trước đó, vào cuối tháng 6/2014, CBCS Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (C50) và Công an Hà Nội phối hợp bắt quả tang Wang Hai Cheng (28 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) có hành vi sử dụng thẻ tín dụng giả để mua điện thoại Iphone 5S tại một cửa hàng kinh doanh điện thoại trên phố Hàng Bài. Tiến hành kiểm tra nơi Wang Hai Cheng thuê trọ tại một khách sạn trên đường Giải Phóng, cơ quan Công an thu giữ 2 máy tính xách tay, 2 máy quét từ ghi thông tin thẻ tín dụng, USB và thẻ nhớ ghi các dữ liệu thông tin thẻ tín dụng trộm cắp. Vào ngày 18/6, Công an Hà Nội cũng bắt quả tang Feng Hai Qiang (tức Cường), 25 tuổi, quốc tịch Trung Quốc sử dụng thẻ ATM giả rút tiền tại cây ATM thuộc địa bàn phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, Hà Nội. Kiểm tra tư trang của Cường, tổ công tác phát hiện 14 chiếc thẻ giả của các ngân hàng khác nhau và 6,5 triệu đồng mà Cường vừa chiếm đoạt được cùng với các thiết bị máy công nghệ cao để sản xuất chế tạo thẻ giả như máy dập mã số thẻ, máy phủ từ, phủ nhũ, phủ bạc lên thẻ ATM. Đáng chú ý, các thẻ tín dụng giả này bên ngoài là thẻ của ngân hàng Trung Quốc nhưng thông tin thẻ đều là tài khoản của các ngân hàng Việt Nam. Các đối tượng đã lấy cắp thông tin của chủ thẻ ATM là người Việt
Feng Hai Qiang (tức Cường) bị Công an Hà Nội bắt khi đang dùng thẻ giả rút tiền từ máy ATM.
Từ các vụ án trên cho thấy, tội phạm sử dụng công nghệ cao đang tấn công dồn dập vào hệ thống ngân hàng với nhiều thủ đoạn khác nhau rất tinh vi. Quá trình điều tra các vụ án này thấy các đối tượng chủ yếu là người nước ngoài lợi dụng sơ hở trong quản lý xuất nhập cảnh đến Việt
Theo Hiệp hội Ngân hàng Việt
Điển hình là lực lượng bảo vệ của Ngân hàng Công thương đã phối hợp cùng Công an quận Tân Bình, Thành phố Hồ Chí Minh phát hiện và bắt giữ Song Yuan Sheng, quốc tịch Trung Quốc cùng một đối tượng (đã bỏ trốn) đang tháo thiết bị skimming lắp tại máy ATM số 1 Lý Thường Kiệt, phường 7, quận Tân Bình, thành phố Hồ Chí Minh. Quá trình điều tra đối tượng này chỉ khai nhận khi vào rút tiền thấy có thiết bị lạ lắp trên máy ATM nên đã tháo ra và bị phát hiện bắt giữ.
Thủ đoạn khác “nhắm” vào ngân hàng là các đối tượng người nước ngoài vào Việt Nam sử dụng thẻ tín dụng đã được làm giả ở nước ngoài để mua hàng hóa, chủ yếu là các thiết bị điện tử đắt tiền như Ipad, Iphone, Macbook... hoặc vàng tại các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ ở Việt Nam, sau đó mang đi tiêu thụ hưởng lợi bất chính. Đối với thủ đoạn này, mỗi năm, lực lượng Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cũng phát hiện, bắt giữ được hàng chục vụ, thu giữ nhiều phương tiện, thiết bị để làm thẻ giả và hàng trăm thẻ giả của nhiều ngân hàng. Điển hình như Công an quận 7, Thành phố Hồ Chí Minh đã phát hiện, bắt giữ 3 công dân Malaysia dùng thẻ tín dụng giả để mua 20 chiếc điện thoại đắt tiền tại Trung tâm thương mại Crescent Mall, thu giữ hơn 50 thẻ tín dụng giả của các ngân hàng khác nhau.
Trung tá Hà Thị Hằng, Phó trưởng Phòng PC50, Công an Hà Nội cho biết, một trong những khó khăn cho công tác điều tra là nhiều ngân hàng không hợp tác để vạch mặt kẻ gian vì họ sợ ảnh hưởng đến uy tín. Chính vì vậy, để phòng ngừa tội phạm thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền của các ngân hàng, một lãnh đạo Cục C50, Bộ Công an cho biết, cơ quan chức năng cần tăng cường các biện pháp quản lý Nhà nước trong hoạt động thanh toán thẻ; các ngân hàng thương mại triển khai ngay các giải pháp kỹ thuật cài đặt phần mềm và thiết bị chống sao chép dữ liệu đối với các máy ATM; qui định chủ thẻ tín dụng khi giao dịch tại máy ATM không được đeo khẩu trang, bịt khăn che mặt, không đội mũ bảo hiểm, nếu không chấp hành, ngân hàng có thể từ chối cung cấp dịch vụ; cần tăng cường công tác bảo vệ, phối hợp với lực lượng Công an tuần tra, giám sát đối với các máy ATM để phát hiện, ngăn chặn tình trạng đập phá, cài thiết bị sao chép thông tin dữ liệu thẻ tín dụng; đối với hình thức sử dụng máy POS để quẹt thẻ, khi phát hiện máy nào quẹt nhiều lần, thực hiện nhiều giao dịch không thành công, các ngân hàng cần ngừng giao của máy để kiểm tra kịp thời. Bên cạnh đó, các cơ quan chức năng cần sớm hoàn thiện các văn bản quy phạm pháp luật liên quan đến lĩnh vực này, tạo điều kiện thuận lợi cho việc điều tra, xử lí các đối tượng phạm tội
