Tại cơ quan điều tra, Hoàng Thị Bích Thảo khai nhận: Khoảng tháng 11/2012, chị Nguyễn Thị Hồng Thắm, 38 tuổi, trú tại khu 3, phường Gia Cẩm, TP Việt Trì có đặt vấn đề vay của Thảo 300 triệu đồng, với lãi suất từ 3 đến 4 nghìn đồng/ngày, nhưng không có tài sản thế chấp. Sau đó, chị Thắm tiếp tục đặt vấn đề vay thêm 2,379 tỷ đồng, Thảo đã đồng ý. Thời gian đầu, chị Thắm trả tiền lãi cho Thảo đúng hẹn, nhưng gần đây, do thua lỗ trong làm ăn, nên Thắm có biểu hiện trốn tránh thanh toán số tiền đang nợ Thảo.
Khoảng giữa tháng 7/2013, sau nhiều lần điện thoại không thấy chị Thắm trả lời, Hoàng Thị Bích Thảo đã nhờ em họ của mình là Nguyễn Quảng Ba, 26 tuổi, thường trú tại Khu 3, xã An Đạo, huyện Phù Ninh đòi nợ giúp, với thỏa thuận nếu đòi được 2,379 tỷ đồng, Thảo sẽ trả cho Ba 40 triệu đồng. Nguyễn Quảng Ba đã rủ thêm một số đàn em của mình cùng tham gia. Do chị Thắm thường xuyên vắng mặt, lo sợ con nợ sẽ bỏ trốn nên các đối tượng bàn nhau sẽ bắt cóc chị Thắm để khống chế buộc chị Thắm và gia đình phải thanh toán số nợ trên.
Hiện nay, tình trạng cho vay theo hình thức "tín dụng đen" vẫn đang gây ra nhiều hệ lụy trong xã hội, khi đã hình thành nên dịch vụ "đòi nợ thuê", bất chấp luật pháp, đòi nợ theo kiểu "xã hội đen". Ở vụ việc trên, đáng tiếc, lại được tiếp tay bởi nhân viên ngân hàng