Theo cáo trạng, từ tháng 12/2010 đến tháng 1/2011, ông Đinh Văn Toàn (trú TP Buôn Ma Thuột) đến Ngân hàng ACB chi nhánh Đắk Lắk để liên hệ gửi tiền tiết kiệm. Loan đã thông báo cho ông Toàn biết thời điểm hiện tại Ngân hàng ACB đang huy động tiền gửi tiết kiệm với mức lãi suất 17,5%/năm (trên thực tế mức lãi suất ngân hàng huy động chỉ là 14%/năm).
Tin lời Loan, ông Toàn đã 3 lần đến gửi tiết kiệm với tổng số tiền 27 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền này Loan đã chiếm đoạt.
Sau khi bị ông Toàn phát hiện tố giác, Loan đã khắc phục trả lại cho ngân hàng được 7 tỷ đồng, số tiền còn lại không có khả năng khắc phục