Đứng trước vành móng ngựa là Bùi Thị Thu Hằng, 29 tuổi, trú tại tổ 16, khu 1, phường Bạch Đằng, TP Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh, cùng đồng bọn.
Từ tháng 4/2010 Hằng đã giả mạo là trưởng phòng kinh doanh, sau đó giả làm "giám đốc văn phòng phát triển kinh doanh khu vực Quảng Ninh", thuê nhà làm trụ sở văn phòng và lôi kéo chồng cùng một số đối tượng làm thuê trong các hiệu tóc và ngoài xã hội tham gia lừa đảo. Ban đầu Bùi Thị Thu Hằng tổ chức bán gói bảo hiểm "Phú an khang Hưu trí" với phí khoảng 100 triệu đồng để mỗi tháng người mua được nhận lương chuyển vào tài khoản cá nhân từ 4 - 5,5 triệu đồng.
Tiếp đó Hằng lại chào bán các "Hợp đồng VIP" hay còn gọi gói "Bảo hiểm VIP" có thời hạn 90 ngày với lãi suất cao lên tới 50 - 53%. Ban đầu, Hằng đã sử dụng một số phiếu thu thật của Công ty Prudential phát cho Hằng để viết phiếu thu tiền của người mua loại hình bảo hiểm mà Hằng tự đặt ra. Bằng chứng là Hằng đã sử dụng phiếu thu có số 6710444, 6710445, 7078532, viết phiếu thu của khách hàng từ 35 đến 70 triệu đồng/phiếu.
Để có phiếu thu “chính hiệu” Prudential phục vụ cho việc lừa đảo, từ ngày 13/5/2010 đến 2/8/2010, Hằng liên tục báo công ty về việc bị mất nhiều quyển phiếu thu tạm thời do công ty phát cho đại lý. Nhưng không thể lấy lý do đó mãi được, một thời gian sau Hằng đã thuê người dùng công nghệ chụp quét ảnh scan, tạo phôi hình ảnh mẫu làm giả các mẫu phiếu thu và mẫu hồ sơ của Công ty Bảo hiểm Prudential, rồi sử dụng chiếm đoạt tiền của nhiều khách hàng hơn.
Để thu hút được nhiều khách hàng tham gia loại "bảo hiểm VIP" thời hạn ngắn, lãi suất cao, Bùi Thị Thu Hằng cùng đồng bọn còn công khai tổ chức khuếch trương tiếp thị khách hàng dưới hình thức "Lễ tri ân khách hàng" tại khách sạn Novotel, một khách sạn sang trọng bậc nhất ở Tp.Hạ Long, cùng với các hoạt động làm từ thiện ở trường học, thưởng khuyến mãi có giá trị như xe ôtô, xe máy, đi du lịch trong và ngoài nước... Thông qua đó, Hằng càng kéo được nhiều người nhẹ dạ, bỏ ra nhiều tỷ đồng mua "bảo hiểm VIP."
Tháng 1/2011, Ban Kinh doanh của Công ty Prudential - Chi nhánh Quảng Ninh và đại diện Prudential tại Quảng Ninh, nhận được một số thông tin về việc Hằng có hoạt động sai phạm, đã tạm đình chỉ hợp đồng đại lý đối với Hằng. Song đáng tiếc là không xác minh làm rõ được, nên Prudential lại tiếp tục cho Hằng làm đại lý của mình. Đồng thời, Bùi Thị Thu Hằng và đồng bọn vẫn được công nhận là đại lý có doanh thu cao nhất, có số hợp đồng nhiều nhất miền Bắc trong khoảng thời gian từ ngày 1/1/2011 đến 25/1/2011 và được vinh danh trên “Bảng vàng Prudential Việt Nam”. Lợi dụng hình ảnh vinh danh này Hằng tiếp tục “đánh bóng” vỏ bọc của mình để tiếp tục hành vi lừa đảo.
Tuy nhiên, những dấu hiệu sai phạm của Hằng ngày một hiện rõ, ngày 11/7/2011, Công ty Prudential quyết định chấm dứt hợp đồng đại lý với Bùi Thị Thu Hằng và gửi thông báo về việc chấm dứt hợp đồng này cho khách hàng liên quan. Song, lợi dụng các tờ thông báo không có dấu chữ ký của người có thẩm quyền, nên Hằng lại giải thích rằng “mình bị người trong công ty đố kỵ, nghen ghét dựng chuyện” để trấn an các khách hàng.
Ông Hà Văn Tiến, trú tại tổ 8, khu 5 phường Hồng Hải, TP Hạ Long, nạn nhân của Hằng, bức xúc cho rằng: Nếu hành vi lừa đảo của đại lý bảo hiểm Phạm Thị Thu Hằng được phát hiện ngay tại thời điểm Bùi Thị Thu Hằng bị tạm thời đình chỉ đại lý, thì hậu quả của vụ lừa đảo chỉ dừng lại khoảng 950 triệu đồng. Tuy nhiên, các vi phạm của Hằng không được ngăn chặn kịp thời, nên chỉ trong thời gian ngắn từ tháng 7 đến tháng 9/2011 hậu họa để lại là 59 nạn nhân bị lừa tới hơn 230 tỷ đồng
