Trước khi Cơ quan CSĐT Công an quận Cầu Giấy khởi tố đối tượng Mông Thị Ngọc về hành vi trên, ngày 21/5, cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đã khởi tố vụ án về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Vào tháng 10/2011, Phòng PC45 Công an TP Hà Nội phối hợp Công an quận Tây Hồ đã giải cứu một phụ nữ bị nhóm đối tượng bắt giữ trái pháp luật trong một vụ vay nợ kiểu "tín dụng đen". Người được giải cứu là Mông Thị Ngọc.
Khi vụ việc được báo chí đưa tin, thật bất ngờ sau đó, rất nhiều ngườinhận ra "nạn nhân" Mông Thị Ngọc chính là đối tượng vay tiền với lãi suất cao rồi chiếm đoạt. Đơn tố cáo Mông Thị Ngọc đã được người bị hại chuyển tới cơ quan Công an và một số báo, trong đó có Báo CAND. Với “thành tích” bất hảo của mình, đối tượng Mông Thị Ngọc “án chồng án”.
Qua xác minh được biết, ngày 1/12/2005, TAND tỉnh Lạng Sơn tuyên phạt tổng cộng 24 năm tù về 2 bản án tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản nhưng được hoãn thi hành án. Tuy nhiên, ngày 27/9/2010, TAND TP Hà Nội có Quyết định số 24/2009/QĐ-CA hoãn chấp hành hình phạt tù cho Mông Thị Ngọc với lý do "người bị kết án đang ốm đau, bệnh tật, sau khi bị xử phạt tù không có hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng". Thời hạn được hoãn chấp hành hình phạt tù là 12 tháng kể từ ngày 27/9/-2010 đến 27/9/2011.
Ngày 20/9/2011, TAND TP Hà Nội ra Quyết định số 126/2011/QĐ-CA quyết định thi hành án phạt tù đối với Mông Thị Ngọc. Thế nhưng, khi cơ quan Công an mang thông báo của Tòa án đến nơi Ngọc cư trú thì gia đình cho biết Ngọc đang điều trị tại Bệnh viện Tâm thần Trung ương 1. “Lưới trời lồng lộng” đến tháng 11/2011, Ngọc đã bị bắt thi hành án và tiếp tục bị Công an quận Cầu Giấy khởi tố khi lừa đảo chiếm đoạt tổng số tiền gần 30 tỷ đồng của nhiều người.
Vào tháng 10/2009, Ngọc nhờ bà Bùi Thanh Thủy, trú tại tập thể Đồng Xa, Mai Dịch, Cầu Giấy đứng ra làm Giám đốc Công ty TNHH Dịch vụ tổng hợp Phương Anh (gọi là Công ty Phương Anh), ĐKKD số 0104207288, có trụ sở tại Đồng Xa, Mai Dịch để kinh doanh... Theo tài liệu của cơ quan điều tra, từ đầu tháng 1/2011, anh Nguyễn Trọng Thành (con ông Nguyễn Trọng Thiện), địa chỉ tại thôn 4, xã Lại Yên, huyện Hoài Đức, Hà Nội và gia đình ông Nguyễn Tiến Nhọ, trú tại đội 3, Cát Quế, Hoài Đức, Hà Nội do có nhu cầu vay vốn để làm ăn nên đã gặp Ngọc tại Công ty Phương Anh và được Ngọc hứa vay giúp gia đình anh Thành 1 tỷ đồng và gia đình ông Nhọ là 260 triệu đồng bằng hình thức thế chấp sổ đỏ của 2 gia đình này đảm bảo cho Công ty Phương Anh vay vốn tại ngân hàng.
Khi công ty vay được tiền sẽ giao lại cho 2 gia đình nhưng họ phải trả lãi theo lãi suất của ngân hàng thông qua công ty và mất phí dịch vụ vay vốn cho Ngọc (gia đình anh Thành là 5% và gia đình ông Nhọ là 4% trên số tiền vay). Vì đang cần tiền nên gia đình anh Thành và gia đình ông Nhọ đã đồng ý nhờ Ngọc vay giúp tiền bằng hình thức trên.
Bằng hợp đồng thế chấp đảm bảo trên, Ngọc đã bảo bà Thủy làm thủ tục để Ngân hàng cho Công ty Phương Anh vay số tiền 3,5 tỷ đồng thông qua hình thức ngân hàng chuyển khoản tiền vay vào tài khoản của đối tác bán hàng cho Công ty Phương Anh.
Thực chất Ngọc là người nhận số tiền trên vì Ngọc khai nhờ đối tác làm thủ tục xuất hóa đơn bán hàng hóa và ủy nhiệm chi hoặc giấy rút tiền để Ngọc và Thủy rút tiền ra. Sau khi vay được tiền, ngày 10/1/2011, Ngọc có đưa cho anh Thành số tiền 500 triệu đồng và thu lại 20 triệu đồng tiền phí dịch vụ vay tiền nói khi nào ngân hàng cho vay nốt số tiền còn lại sẽ giao cho gia đình anh Thành nhưng sau đó Ngọc không giao thêm bất cứ đồng nào. Đến hết hạn hợp đồng tín dụng, ngân hàng gửi thông báo cho 2 gia đình anh Thành và ông Nhọ thì họ mới biết Ngọc đã dùng tài sản của mình vay tiền tại ngân hàng nhiều hơn số tiền 2 bên đã thỏa thuận.
Ngoài ra, Ngọc còn vay tiền của nhiều người hứa trả lãi cao nhưng sau đó không thanh toán gốc và lãi vay như thỏa thuận vì Ngọc khai dùng phương thức lấy tiền của người này để trả gốc và lãi vay cho người khác đến nay mất khả năng thanh toán
