Theo cáo trạng: Tâm được nhận vào làm tại Ngân hàng MHB - Chi nhánh Chợ Lớn, TP HCM từ tháng 11/2007; sau đó được điều chuyển đến bộ phận tiếp nhận hồ sơ làm thẻ rút tiền tự động (thẻ ATM) thuộc Phòng giao dịch Hải Thượng Lãn Ông.
Trước khi có đơn xin nghỉ việc, Tâm đã cài đặt trái phép một số phần mềm, trong đó có phần mềm Teamviewer (là phần mềm điều khiển máy tính từ xa thông qua mạng Internet). Đầu tháng 11/2010, Ngân hàng MHB chính thức cho Tâm nghỉ việc. Trong khi bàn giao lại hồ sơ cho nhân viên khác, Tâm đã giữ lại 5 thẻ ATM của 5 khách hàng được khuyến mại thẻ nhưng không đến nhận, trong đó có khách hàng Vương Bội Linh.
Với ý đồ chiếm đoạt tiền của Ngân hàng MHB, Tâm đã dùng máy tính cá nhân, truy cập trái phép vào máy chủ của Phòng giao dịch Hải Thượng Lãn Ông (nơi Tâm công tác trước đây) thông qua hệ thống Internet, có sự hỗ trợ của phần mềm Teamviewer và các phần mềm khác để lấy cắp mật khẩu của một số cán bộ, nhân viên Phòng giao dịch. Sau đó, Tâm đã đăng nhập vào chương trình thẻ trên máy tính của ngân hàng để thực hiện lệnh nộp tiền mặt khống và lệnh duyệt nộp số tiền 5 tỷ đồng vào tài khoản thẻ ATM của khách hàng Vương Bội Linh.
Chiều 8/1/2011, Tâm đến các máy ATM thực hiện việc rút tiền từ tài khoản của chị Linh, số tiền 105 triệu đồng và chuyển khoản nhiều lần số tiền từ tài khoản của chị Linh sang các thẻ ATM mà Tâm đã chiếm đoạt của Ngân hàng để rút tiếp. Bằng cách này, trong hai ngày 8 và 9/1/2011, Tâm đã rút được 505 triệu đồng. Cơ quan điều tra đã thu hồi được 13 lượng vàng, 30 triệu đồng là số tiền Tâm có được từ hành vi chiếm đoạt tiền của ngân hàng nêu trên.
