Theo hồ sơ vụ án, vào khoảng cuối năm 2009 đầu năm 2010, khi vợ chồng Hiền, Châu đang công tác tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Thương Tín Sài Gòn - chi nhánh tỉnh Đắk Nông đã vay mượn tiền của một số người quen với số tiền lên đến hơn 1,5 tỷ đồng nhưng không có khả năng trả nợ. Từ cuối năm 2010 đến 2013, Trần Minh Châu chuyển về công tác tại Ngân hàng Quốc tế - Phòng Giao dịch phường Thành Công, TP Buôn Ma Thuột (Đắk Lắk). Trong thời gian này, do các cá nhân cho vợ chồng Hiền, Châu vay nợ trước đó đòi ráo riết nên cả hai đã bàn bạc tìm cách tiếp tục vay mượn tiền của một số người trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk, trong đó có một số người mà Châu quen biết trong những lần đến giao dịch tại Ngân hàng Quốc tế.
Mỗi lần vay, Châu và Hiền đều nói vay để đáo hạn ngân hàng cho khách hàng. Tuy nhiên, sau khi vay được tiền, Châu và Hiền sử dụng vào mục đích trả nợ các khoản nợ trước đó và tiêu xài cá nhân. Với thủ đoạn này, từ tháng 2/2013 đến tháng 8/2013, vợ chồng Châu, Hiền đã chiếm đoạt của 5 bị hại với tổng số tiền hơn 2,6 tỷ đồng
