Chân dung chủ hụi lừa
Tại phiên tòa xét xử Mai Thanh, Viện kiểm sát nhân dân TP Đà Nẵng đã có cáo trạng cho biết: Trong quá trình buôn bán tại chợ Hòa Khánh, quận Liên Chiểu do nợ nần của nhiều người và mất khả năng thanh toán nên Trương Thị Mai Thanh, 45 tuổi, trú tổ 13, P. Hòa Khánh Bắc, Q. Liên Chiểu đã có thủ đoạn gian dối nói là huy động tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, buôn gỗ, khai thác mỏ vàng tại Lào, đầu tư xây dựng khách sạn… hoặc đưa lãi suất cao từ 9 -10% trên một tháng đối với tiền vay, từ 8-16% đối với tiền biêu và trả lãi suất trước để các cá nhân tin tưởng giao tiền và tham gia chơi biêu nhưng thực tế Thanh không kinh doanh gì để sinh lợi cả, mà lấy tiền của chính họ trả lãi cho họ, hoặc lấy tiền của người này trả lãi cho người khác, cho đến khi không còn khả năng thanh toán…
Được biết, Trương Thị Mai Thanh đã có hành vi giật hụi, bể nợ và lừa đảo chiếm đoạt tài sản từ đầu năm 2007, song mãi đến ngày 17/7/2008, sau khi CQ CSĐT CAQ Liên Chiểu nhận tin báo của Mai Thanh cùng chồng là Nguyễn Văn Tịnh (1960) về việc bị xiết nợ ô-tô nhãn hiệu Honda Accoord BKS 43S-4546 trị giá 62.000USD thì mới vụ việc mới bị phát giác.
Qua xác minh, CAQ Liên Chiểu phát hiện chị Nguyễn Thị Tuyết (38 tuổi, trú 112 - Nguyễn Lương Bằng-NLB, TPĐN) là người có chơi biêu hụi với bà Thanh, bà Thanh nợ chị Tuyết tiền biêu và tiền mượn 915 triệu đồng. Để đòi nợ, chị Tuyết bảo em ruột là Nguyễn Anh Huy (30 tuổi, trú tổ 29, P. Hòa Khánh Bắc) cùng một số người khác đến nhà bà Thanh (tổ 13, P. Hòa Khánh Bắc) xiết nợ.
Trong khi vụ việc đang được khẩn trương xác minh thì CAQ Liên Chiểu tiếp tục nhận được đơn tố cáo của 133 người dân tham gia chơi biêu hụi và cho bà Thanh vay, mượn số tiền theo đơn khiếu kiện là hơn 41 tỷ đồng. Tuy nhiên, qua xác minh điều tra cân đối tài chính những người tham gia chơi biêu hụi và đã cho bà Thanh vay, xác định số tiền thực tế là 36.080.290.000 đồng. Trong số này, bà Thanh vay mượn của 7 người là 1.863.300.000 đồng, số còn lại chơi biêu hụi với 126 người.
Lừa tiền tiểu thương để trả nợ và kinh doanh bất động sản ma!
Qua quá trình điều tra, Cơ quan CSĐT CA TP Đà Nẵng đã xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 6/2006 đến tháng 8/2010, Vì quá hám lời, nhiều người dân ở Q. Liên Chiểu không ngần ngại thế chấp nhà, đất vay tiền ngân hàng, huy động vốn từ bạn bè, người thân chơi biêu hụi với Thanh. Nhờ đó Trương Thị Mai Thanh đã chiếm đoạt tiền vay của 23 cá nhân, tiểu thương tại chợ Hòa Khánh bằng hình thức chơi biêu, hụi với tổng số tiền trên 3,8 tỷ đồng (3.858.800.000đ).
Ngoài ra, Mai Thanh còn làm chủ nhiều đường dây biêu hụi khác, cũng bằng hình thức lừa đảo trên Thanh đã tiếp tục lừa đảo thêm 102 nạn nhân khác cùng trú tại quận Liên Chiểu hoặc là tiểu thương kinh doanh quanh khu vực chợ Hòa Khánh, Liên Chiểu TP Đà Nẵng với tổng số tiền chiếm đoạt là trên 34,6 tỉ đồng ( 34.634.345.500 đ).
Toàn bộ số tiền lừa đảo bằng thủ đoạn vay mượn và cầm cái biêu, Trương Thị Mai thanh chủ yếu sử dụng để trả tiền vay, lãi vay, tiền biêu và lãi biêu cho những người đã nhận từ trước. Ngoài ra Thanh còn sử dụng số tiền chiếm đoạt trên vào mua bất động sản gồm nhà và đất, mua sắm đồ dùng, sửa chữa nhà ở tại tổ 13, phường Hòa Khánh Bắc với số tiền 13 tỉ đồng để đánh lừa thiên hạ về độ giàu sang và chắc chắn về khả năng tài sản của mình. Đồng thời Thanh đã sắm một xe ô tô con Honda Accordex 5 chỗ ngồi BKS 43S – 4546 trị giá 62.000 USD.
Căn cứ vào những chứng cứ cùng đơn tố giác của người bị hại, ngày 7/11/2008 Cơ quan (CQ) CSĐT CAQ Liên Chiểu, TP Đà Nẵng ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, thực hiện lệnh bắt tạm giam 4 tháng đối với Trương Thị Mai Thanh về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo khoản 4, Điều 139 BLHS.
Được biết, đầu năm 2008, thị trường bất động sản TPĐN đóng băng, giá đất đảo chiều tụt xuống không thể bán được, trong khi đó những người tham gia chơi biêu hụi và cho vay tiền liên tục đến đòi nợ, Thanh buộc phải vay nóng lãi suất cao để trả. Đến tháng 7/2008, việc huy động vốn lãi suất cao theo kiểu biêu hụi bị vỡ, Thanh cùng chồng tiến hành cầm cố, thế chấp và chuyển nhượng tất cả số bất động sản có trong tay để cứu vãn tình thế.
Cụ thể, ngày 14/7, vợ chồng Thanh - Tịnh thế chấp GCNQSDĐ số AM 378413 mượn 1,1 tỷ đồng của vợ chồng bà Trịnh Thị Kinh Khánh và ông Nguyễn Hồ Tân (trú số 83-NLB, ĐN). Trong 2 ngày 21 và 22/7, làm hợp đồng chuyển nhượng QSDĐ và nhà ở số 93-NLB, diện tích 241,3m2 với giá 1,5 tỷ đồng cho ông Nguyễn Tấn Thọ, 50 tuổi và bà Trịnh Thị Quả (45 tuổi, trú 531-NLB). ..Tổng cộng, vợ chồng Tịnh - Thanh đã cầm cố thế chấp, chuyển nhượng nhà và đất cho 5 trường hợp, thu được 8,6 tỷ đồng và 35 cây vàng. Về nguồn gốc số tài sản này, Thanh khai dùng để trả nợ cho một người tên Liễu (ở P. Hòa Khánh Bắc) 850 triệu đồng, số còn lại chi trả cho lãi suất biêu ngày, biêu chặn đậy nhưng không nhớ đã trả cho những ai, số tiền cụ thể là bao nhiêu...
Xét thấy đây là vụ án phức tạp, liên quan đến nhiều bị hại nên việc điều tra gặp không ít khó khăn. Hành vi phạm tội “Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản” của Thanh thuộc trường hợp đặc biệt nghiêm trọng, tài sản thất thoát lớn. Ngày 6/8, Tòa án nhân dân TP Đà Nẵng đã tuyên án chung thân đối với bị cáo Trương Thị Mai Thanh đồng thời buộc bị cáo phải bồi thường tài sản cho những người bị bị cáo lừa đảo chiếm đoạt tài sản
