Tuy nhiên, loại tội phạm này vẫn tiềm ẩn nhiều yếu tố phức tạp, không đấu tranh triệt phá có thể gây "mầm họa" cho các loại tội phạm khác.
Từ đầu năm 2021 đến nay, Công an tỉnh Vĩnh Phúc đã phát hiện, tiếp nhận điều tra, xác minh trên 30 vụ, với trên 50 đối tượng liên quan đến hoạt động này. Trong đó, khởi tố trên 16 vụ, với hơn 30 bị can cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; ngoài ra, phát hiện các vụ liên quan đến "tín dụng đen" về hành vi cướp tài sản, bắt giữ người trái pháp luật và hủy hoại tài sản.
Qua thực hiện Chỉ thị số 12/CT-TTg của Thủ tướng Chính phủ, đến nay, trên địa bàn tỉnh Vĩnh Phúc còn trên 180 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ và 5 cơ sở kinh doanh tài chính. Thủ đoạn của tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan "tín dụng đen" không công khai, lén lút hoạt động trá hình dưới các hình thức hợp đồng mua bán, cho thuê để cho vay lãi nặng; một số đối tượng núp bóng doanh nghiệp để hoạt động nhằm đối phó với lực lượng chức năng.
Đơn cử, Công an TP Phúc Yên đã đấu tranh làm rõ nhiều vụ việc liên quan đến tội phạm "tín dụng đen". Mới đây, ngày 20/9, Cơ quan CSĐT Công an TP Phúc Yên (Vĩnh Phúc) đã làm rõ 4 đối tượng liên quan đến hành vi hủy hoại tài sản và cho vay lãi nặng là Khương Thị Thoan (SN 1976), trú tại phường Phúc Thắng và Bùi Thanh Dương (SN 1989), trú tại phường Trưng Trắc, TP Phúc Yên; Nguyễn Văn Nhật, Nguyễn Như Hoàng (cùng SN 2000), trú tại huyện Đông Anh, TP Hà Nội.
Trước đó, trong thời gian từ tháng 1/2020 - 6/2021, gia đình chị Trần Thị Kim Phương ở phường Trưng Trắc, TP Phúc Yên nhiều lần bị một số đối tượng ném chất bẩn vào nhà và cố ý hủy hoại tài sản. Các đối tượng thường gây án vào ban đêm, sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi ngụy trang để tránh bị phát hiện như điều khiển xe mô tô không gắn biển kiểm soát, mặc áo mưa, đội mũ trùm kín, đeo khẩu trang che mặt…
Sau một thời gian áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, Cơ quan CSĐT Công an TP Phúc Yên đã xác minh làm rõ Khương Thị Thoan là người đứng đằng sau các vụ ném chất bẩn và hủy hoại tài sản của gia đình chị Phương.
Cụ thể, gia đình Khương Thị Thoan có mâu thuẫn với gia đình chị Phương liên quan tranh chấp khu đất thuê mượn của ga Phúc Yên. Từ đó, Thoan đã thuê Bùi Thanh Dương uy hiếp gia đình chị Phương.
Dương chỉ đạo Nhật và Hoàng nhiều lần tổ chức ném chất bẩn vào nhà và cố ý hủy hoại tài sản của gia đình chị Phương. Điều tra mở rộng vụ án, Cơ quan CSĐT Công an TP Phúc Yên xác định Dương còn có hành vi cho vay lãi nặng.
Bước đầu, Dương khai nhận đã cho khoảng 150 người trong và ngoài tỉnh vay tiền và cầm cố tài sản với mức lãi suất từ 3.000 - 6.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Tổng số tiền cho vay khoảng hơn 3 tỷ đồng. Cơ quan CSĐT Công an TP Phúc Yên đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.
Trước đó, ngày 14/6, Cơ quan CSĐT Công an TP Phúc Yên đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Đỗ Anh Tuấn (SN 1984) và Trần Thành Long (SN 1983), cùng trú tại phường Xuân Hòa, TP Phúc Yên về hành vi "Đánh bạc" dưới hình thức mua, bán số lô, số đề ngày 8/6.
Qúa trình điều tra, Công an TP Phúc Yên xác định ngoài hành vi bán số lô, số đề thì bị can Đỗ Anh Tuấn đã có hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Theo đó, Tuấn đã cho 14 người vay lãi với tổng số tiền là trên 75 triệu đồng, thu lợi bất chính tổng số tiền trên 65 triệu đồng.
Hiện nay, Công an tỉnh Vĩnh Phúc tiếp tục tăng cường công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật trong hoạt động kinh doanh cầm đồ, "tín dụng đen" trên địa bàn tỉnh. Trong đó, Công an tỉnh đã thực hiện tốt Quy chế phối hợp giữa Công an 11 tỉnh, thành phố gồm Công an TP Hà Nội, Công an TP Hồ Chí Minh, Công an TP Hải Phòng và Công an các tỉnh: Hưng Yên, Thái Nguyên, Hòa Bình, Nam Định, Bắc Ninh, Bắc Giang, Vĩnh Phúc, Hải Dương. Qua đó, xây dựng thế trận hợp đồng, gắn kết giữa Công an các tỉnh, thành phố trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm này.
Phá ổ "tín dụng đen" chuyên cắt phế 1/3 tiền gốc 
Tránh bẫy tín dụng đen trong thời dịch bệnh 
