Trước đó, bằng thủ đoạn hết sức tinh vi, Lợi đã cùng đồng bọn dùng CMND giả để đăng ký với một mạng điện thoại di động yêu cầu thay đổi thông tin thuê bao và dùng số điện thoại di động đó để gọi và biết được mã số thẻ ngân hàng của chủ thuê bao, sau đó giả đăng ký mua hàng qua mạng Internet để chiếm đoạt 30 triệu đồng từ tài khoản ngân hàng của anh Đ.T.H ở phường 14, quận 6, Thành phố Hồ Chí Minh và chiếm đoạt gần 75 triệu đồng từ tài khoản tại ngân hàng của anh V.M.N ở phố Phan Đình Giót, quận Thanh Xuân, Hà Nội.
Được biết, Đinh Xuân Lợi là đối tượng nghiện ma túy đá và đã có tiền án về tội tổ chức sử dụng ma túy. Vừa ra tù năm 2011 tên Lợi đã câu kết với một số đối tượng có trình độ cao về công nghệ thông tin để thực hiện hành vi phạm tội này