Phạm Hoàng Thu Thảo, 38 tuổi và Trần Đình Dũng, 36 tuổi là nhân viên Công ty cà phê Thắng Lợi, trú tại xã Hòa Đông, huyện Krông Păk, tỉnh Đắk Lắk. Bản thân Thảo đã có chồng và Dũng đã có vợ nhưng hai người có quan hệ tình cảm với nhau từ nhiều năm qua.
Từ năm 2006 đến năm 2008, Thảo và Dũng lên thành phố Buôn Ma Thuột lừa vay tiền của một số người dân với lý do là để đáo hạn ngân hàng và trả lãi suất vay từ 1.500 đồng đến 3.000 đồng/triệu/ngày (4,5% - 9%/tháng) rồi sau đó chiếm đoạt tiền của nhiều cá nhân.
Để đối phó với cơ quan Công an, Thảo thuê Nguyễn Quốc Huy ở phường 13, quận 10, TP HCM và bà Nguyễn Thị Yến ở thôn Tân Quảng, xã Ea Kênh, huyện Krông Păk, Đắk Lắk viết khống giấy mượn tiền. Trong đó, ông Huy viết khống 2 giấy mượn tiền ngày 10/4/2008 vay Thảo 18 tỷ đồng và giấy ngày 5/7/2008 vay Thảo 15 tỷ đồng; bà Yến viết khống 2 giấy mượn tiền ngày 10/9/2008 mượn Thảo 2 tỷ đồng và ngày 17/10/2008 mượn Thảo 3 tỷ đồng.
Tuy nhiên, qua điều tra, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã xác định từ năm 2006 đến 2008, Phạm Hoàng Thu Thảo và Trần Đình Dũng lừa vay tiền chiếm đoạt tổng số tiền 54.386.000.000 đồng.
Phương thức thủ đoạn của Thảo và Dũng là lừa vay tiền với lý do đáo hạn tiền vay ngân hàng cho người khác và trả lãi suất cao từ 4,5% - 9%/tháng. Để gây lòng tin với những người cho vay tiền, thời gian đầu Thảo và Dũng vay tiền và khi đến hạn trả nợ Thảo và Dũng đều trả sòng phẳng, đầy đủ cả gốc và lãi. Đồng thời, Thảo và Dũng dùng tiền vay mua sắm tài sản, nhà cửa, xe ôtô có giá trị để tạo lòng tin cho mọi người về tài sản tự có của mình, sau đó lại đem tài sản mua sắm trên thế chấp ngân hàng vay tiền.
Khi đã tạo được lòng tin của những người cho vay tiền, Thảo và Dũng lừa khách hàng đáo hạn tiền vay rất nhiều nên cần vay tiền để đáo hạn và tăng thêm lãi suất tiền vay, từ đó làm cho những người cho vay tiền tin tưởng đi huy động vay tiền người khác đưa cho Thảo và Dũng vay.
Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã kết luận điều tra vụ án và chuyển toàn bộ hồ sơ cùng vật chứng đến Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Đắk Lắk đề nghị truy tố bị can Phạm Hoàng Thu Thảo và Trần Đình Dũng cùng về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản"
