Ngày 21/8, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Lê Anh Đức (SN 1998, quê Tuyên Quang) và tuyên phạt bị cáo 20 năm tù về hai tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.
Theo bản án, Đức làm nghề môi giới mua bán xe ô tô cũ. Tháng 11/2024, Đức gặp khó khăn trong kinh doanh nên nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng liên doanh Việt - Nga thông qua hình thức mua xe ô tô trả góp.
Do có nợ xấu không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng nên Đức đưa ra thông tin gian dối về việc, anh ta làm dịch vụ cho thuê xe tự lái, cần mở rộng hoạt động kinh doanh và nhờ 5 người đứng tên hợp đồng mua 5 chiếc ô tô theo hình thức trả góp hộ.
Mọi thủ tục liên quan đến hồ sơ vay vốn ngân hàng do Đức thực hiện, tiền trả nợ do Đức chịu trách nhiệm và Đức sẽ trả tiền công cho những người giúp đứng tên khoản vay.
Khi ngân hàng yêu cầu giấy tờ chứng minh thu nhập của những người đứng tên khoản vay, Đức lên mạng xã hội thuê làm giả hợp đồng lao động, giấy xác nhận thu nhập của người vay rồi cung cấp cho ngân hàng để xét duyệt hồ sơ vay vốn.
Tin tưởng các tài liệu Đức cung cấp là thật, phía ngân hàng đã giải ngân tổng số hơn 4,2 tỷ đồng vào các showroom mà Đức nhờ người đứng tên hợp đồng mua xe và hợp đồng vay tiền ngân hàng.
Sau đó, các showroom xuất hóa đơn, bàn giao xe cho Đức. Nhận được 5 chiếc ô tô, Đức lập tức bán lại xe cho người khác được hơn 3 tỷ đồng và không trả nợ cho ngân hàng mà chi tiêu cá nhân hết.
Từ tháng 11 đến tháng 12/2024, Đức lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng liên doanh Việt - Nga tổng số tiền hơn 4,2 tỷ đồng. Theo lời khai của Đức, ngoài hành vi trên, anh ta còn nhờ người đứng tên khoản vay ở hai ngân hàng khác để mua hai xe ô tô và bán được hơn 1,5 tỷ đồng. Cơ quan điều tra đã tách rút nội dung này để tiếp tục điều tra làm rõ và xử lý sau.
