Đến lúc người dân lầm tưởng sự thành đạt "ảo giác" là thật, họ dễ dàng mắc bẫy lừa đảo của vợ chồng chủ doanh nghiệp khi tự mang tài sản đến cho đối tượng vay để mong "hưởng lãi suất cao". Sau khi vay được số tiền rất lớn của người dân không hẹn ngày trả, đối tượng lừa đảo đã cao chạy, xa bay khiến nhiều gia đình khuynh gia bại sản.
Chủ tiệm vàng lớn vỡ nợ trăm tỷ: Ngày 27/9, TAND TP Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử vụ án lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, lừa đảo chiếm đoạt tài sản và làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức. Tạ Việt Quang và vợ là Bùi Thị Quyên, trú tại thị trấn Phùng, huyện Đan Phượng, Hà Nội thành lập Công ty TNHH Du lịch Quang Quyên và chia nhau làm Giám đốc và Phó Giám đốc công ty. Sở hữu một cửa hàng vàng lớn ở thị trấn Phùng, vợ chồng Quang nhanh chóng tạo được sự tin tưởng của người dân khu vực. Để mở rộng làm ăn, vợ chồng này còn kinh doanh vay tiền, ký gửi bán ôtô, thế chấp "sổ đỏ".
Tin vợ chồng Quang làm ăn đàng hoàng, rất nhiều người dân đã đem "sổ đỏ" đến vay tiền, gửi vàng, USD. Vợ chồng Quang đã dùng chính những tài sản của người dân gửi để làm giả giấy tờ ôtô, "sổ đỏ"… và đem đi lừa đảo các tổ chức, cá nhân nhằm thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản. Từ năm 2003 - 2011, vợ chồng Quang đã vay tiền, vàng, nhận ký gửi tài sản của nhiều tổ chức và cá nhân với số tiền hàng trăm tỷ nhưng không có khả năng thanh toán. Trong vụ án này, cơ quan điều tra tách tài liệu liên quan đến việc vay nợ tiền của vợ chồng Quang để xem xét, xử lý khi các bên khởi kiện dân sự. HĐXX tuyên phạt bị cáo Quang và Quyên mức án 25 năm tù về ba tội danh trên.
Lấy mác Giám đốc công ty để lừa đảo: Ngày 26/ 9, TAND TP Hà Nội đã tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Hải và chồng là Nguyễn Văn Thắng, trú tại xã Văn Khê, huyện Mê Linh, Hà Nội 34 năm tù về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Năm 2010, Hải làm Giám đốc Công ty TNHH Xây dựng và Thương mại nội thất Thành Đạt. Trong quá trình kinh doanh, từ tháng 3 đến tháng 12/2011, vợ chồng Hải - Thắng đã vay của 13 người với lời hứa sẽ trả lãi suất cao hơn ngân hàng.
Trước khi bị phát hiện ra hành vi phạm tội, tổng số tiền mà vợ chồng Hải đã vay của người dân là hơn 5 tỷ 720 triệu đồng. Đến hẹn, do không có tiền trả nên vợ chồng Hải bỏ trốn. Cũng liên quan đến hành vi lừa đảo, trung tuần tháng 9/2013, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Nguyễn Đắc Linh, trú phường Thanh Bình, quận Hải Châu, Đà Nẵng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Với mác Phó Giám đốc Công ty TNHH Thanh Niên đang làm ăn lớn, viện ra lý do cần tiền để thực hiện các công trình mới trúng thầu, từ năm 2012 đến đầu năm 2013, Linh cùng vợ là Phạm Đinh Mỵ My (Giám đốc Công ty TNHH Thanh Niên) đã vay mượn của nhiều người với số tiền hàng chục tỷ đồng và hứa hẹn sẽ chia cho họ khoản lợi nhuận hấp dẫn khi các công trình này hoàn thành. Khi các nạn nhân tố cáo đến cơ quan Công an, vợ chồng Linh lảng tránh, đóng cửa trụ sở công ty và tẩu tán tài sản để né tránh việc trả nợ. Dù là Giám đốc công ty nhưng My đã bỏ trốn khỏi nơi cư trú khi sự việc bại lộ.
Vay hơn 310 tỷ đồng chỉ bằng "khoe" tài sản ảo: Cuối tháng 9/2013, cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lạng Sơn đã ra quyết định khởi tố bị can với Nguyễn Văn Trung và vợ là Tô Bích Liên, trú tại phường Hoàng Văn Thụ, TP Lạng Sơn, tỉnh Lạng Sơn về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Kết quả điều tra ban đầu thể hiện, vợ chồng Trung đã dùng thủ đoạn huy động tiền với lãi suất cao nhằm lừa đảo 19 bị hại trên địa bàn Lạng Sơn để chiếm đoạt gần 310 tỷ đồng.
Từ năm 2010, vợ chồng Trung tung tin, chuẩn bị đáo hạn ngân hàng nên cần vay tiền với lãi suất cao và hứa trả mức lãi suất cao để "đánh" vào niềm tin của người dân. Để “đánh bóng” cho mình, vợ chồng Trung đã sử dụng những chiếc ô tô hàng hiệu để đi lại hàng ngày và "vẽ" ra những mảnh đất ở vị trí đắc địa để quảng cáo với người dân rằng, đấy là tài sản của mình. Với thủ đoạn tạo niềm tin ban đầu, vợ chồng Trung đã vay được hàng trăm tỷ đồng của người dân khu vực. Đối với những người cho vợ chồng Trung vay tiền, Trung thường xuyên quà cáp, tặng hàng hiệu hoặc những loại rượu, dược phẩm quý hiếm...
Các vụ án trên chỉ là điển hình trong số các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra gần đây. Nhưng điều đó cho thấy, dù mục đích của những người dân là chính đáng, nhưng do không tìm hiểu kỹ về đối tác làm ăn nên họ đã phải gánh chịu hậu quả nặng nề. Dù hành vi phạm tội của các đối tượng đã và sẽ bị pháp luật xử lý, nhưng từ những sự việc này đã gióng lên hồi chuông cảnh báo người dân phải nêu cao tinh thần cảnh giác, tránh mắc bẫy của kẻ lừa đảo
