Vì sao hoãn phiên xử cựu Tổng Giám đốc ngân hàng gây thất thoát 184 tỷ đồng (?)

Cựu Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Đông Á (DAB) Trần Phương Bình từng được nữ Giám đốc Công ty cổ phần Đầu tư và du lịch An Phát (viết tắt là Công ty An Phát) giúp đỡ bưng bít sai phạm trong hoạt động tín dụng của ngân hàng. Cũng vì “nể nang” nữ Giám đốc doanh nghiệp nên cựu Tổng Giám đốc DAB đã chỉ đạo nhiều nhân viên cấp dưới cho vay tiền trái quy định gây thất thoát 184 tỷ đồng.

19/05/2022 09:48

Ma trận thâu tóm và rút ruột Đông Á Bank của Trần Phương Bình

Sáng 19/5, TAND TP Hà Nội mở phiên toà hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Trần Phương Bình (cựu Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Đông Á - DAB) và 9 bị cáo khác trong vụ DAB cho Công ty An Phát vay vốn trái quy định, gây thiệt hại hơn 184 tỷ đồng. Nguyên đơn dân sự trong vụ án là DAB. Phiên tòa dự kiến diễn ra trong 3 ngày. Tuy nhiên, đến giờ xét xử, bị cáo Trần Phương Bình và đồng phạm không được dẫn giải đến phiên toà.

Được biết, trước giờ diễn ra phiên xử, luật sư đại diện cho DAB đã có đơn đề nghị hoãn phiên toà để làm rõ thêm một số nội dung liên quan. Sau khi tiếp nhận ý kiến bằng văn bản của luật sư đại diện cho DAB, HĐXX đã hội ý và quyết định tạm hoãn phiên toà.

Vì sao hoãn phiên xử cựu Tổng Giám đốc ngân hàng gây thất thoát 184 tỷ đồng (?) -0 — Cựu Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Đông Á Trần Phương Bình.

10 bị cáo cùng bị truy tố về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan ngân hàng, theo quy định tại Điều 206 BLHS, gồm: Trần Phương Bình (cựu Tổng Giám đốc DAB), Nguyễn Thị Kim Xuyến (cựu Phó Tổng Giám đốc DAB), Trần Đạo Vũ (cựu Phó Tổng Giám đốc DAB, kiêm Giám đốc Chi nhánh Hà Nội), Lương Ngọc Quý (cựu Giám đốc DAB Chi nhánh Hà Nội), Nguyễn Thị Kim Đường (cựu Phó Giám đốc DAB Chi nhánh Hà Nội), Nguyễn Thị Ngọc Anh, Võ Thị Bạch Hương, Nguyễn Minh Hoàng, Nguyễn Thị Phương (đều là cựu nhân viên DAB Chi nhánh Hà Nội) và Phan Thúy Mai (cựu Giám đốc Công ty An Phát).

Theo cáo trạng, Công ty An Phát làm chủ đầu tư Dự án bất động sản Đồi 79 mùa xuân tại huyện Mê Linh (Hà Nội). Phan Thuý Mai có quan hệ thân thiết với Ban Giám đốc DAB nên đề xuất vay tiền tại đây. Từ năm 2007 đến 2014, Phan Thuý Mai đã lợi dụng quan hệ để vận động lãnh đạo DAB chỉ đạo DAB Chi nhánh Hà Nội giải ngân nhanh các khoản vay, bỏ qua quy trình thẩm định tài sản. Ngoài ra, Phan Thuý Mai còn làm giả tài liệu để giao dịch và dùng tài sản không đủ điều kiện mang đi thế chấp vay vốn. Đến nay, Phan Thuý Mai và Công ty An Phát không thể trả nợ cho DAB. Cáo trạng xác định, hành vi của cựu Tổng Giám đốc DAB Trần Phương Bình cùng đồng phạm đã khiến DAB bị thiệt hại 184 tỷ đồng.

Cụ thể, Trần Phương Bình đã giúp Phan Thúy Mai nhiều lần vay tiền tại DAB và trực tiếp phê duyệt gói tín dụng 500 tỷ đồng cho Công ty An Phát. Trần Phương Bình cùng cấp phó Nguyễn Thị Kim Xuyến chỉ đạo DAB Chi nhánh Hà Nội giải ngân nhanh cho Phan Thuý Mai, làm hồ sơ gấp, bỏ qua các quy trình thẩm định và không thực hiện đúng các thủ tục đăng ký giao dịch đảm bảo. Nguyễn Thị Kim Xuyến giúp Phan Thuý Mai vay tiền vì có quan hệ và chính Xuyến góp 5% cổ phần vào Công ty An Phát để đầu tư Dự án Đồi 79 mùa xuân. Trong khi đó, Trần Phương Bình giúp Phan Thuý Mai vay tiền dù không đủ điều kiện vì muốn Công ty An Phát đảo nợ cũ, tránh cho DAB tăng nợ xấu.

Kết quả điều tra còn xác định, năm 2008, Mai đã ký khống hợp đồng thể hiện Công ty An Phát vay 185.000 chỉ vàng của DAB. Nhưng thực tế thì không có khoản vay này và số vàng trên cũng chưa được giải ngân. Việc ký hợp đồng khống chỉ để giúp Trần Phương Bình che giấu số vàng làm thất thoát của DAB. Hành vi của Trần Phương Bình được xác định do “nể nang” Phan Thuý Mai nên đã giúp Mai vay tiền của DAB. Liên quan đến hợp đồng Công an An Phát vay vàng khống của DAB đã được Cơ quan điều tra Bộ Công an khởi tố để xử lý trong một vụ án khác.

Đối với nhóm cán bộ DAB Chi nhánh Hà Nội biết Phan Thuý Mai là khách hàng VIP, có quan hệ với Trần Phương Bình và Nguyễn Thị Kim Xuyến nên được hai lãnh đạo này yêu cầu “tạo điều kiện” cho Phan Thuý Mai. Nhóm cựu cán bộ DAB khai, việc giải ngân khoản vay khi chưa hoàn tất thủ tục về tài sản đảm bảo đều có sự đồng ý và chỉ đạo của Trần Phương Bình.

Trước vụ án này, năm 2018, Trần Phương Bình đã bị tuyên án tù chung thân trong vụ án Phan Văn Anh Vũ và đồng phạm có hành vi chiếm đoạt, làm thất thoát tiền của DAB. Năm 2020, Bình nhận án tù chung thân lần thứ 2 trong vụ thất thoát hơn 8.000 tỷ đồng của ngân hàng. Tương tự, ở vụ án tại DAB, Nguyễn Thị Kim Xuyến cũng đã bị tuyên phạt 30 năm tù về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản” và tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”. Liên quan tới Công ty An Phát, năm 2017, Phan Thuý Mai đã bị xử phạt 16 năm tù vì có hành vi chiếm đoạt hai đất nền biệt thự trị giá hơn 30 tỷ đồng của chính Công ty An Phát để mang đi cầm cố lấy tiền chi tiêu cá nhân.