Triệt phá đường dây tín dụng lãi suất 240%/năm

• Đấu tranh quyết liệt triệt xóa băng nhóm tội phạm, hoạt động bảo kê cho vay nặng lãi
• Từ Nam Định vào Tây Ninh cho vay nặng lãi

Công an TP Đà Nẵng vừa triệt phá nhóm đối tượng cho vay lãi nặng do Nguyễn Đình Tuấn cầm đầu. Chỉ trong thời gian hơn 1 năm, (tháng 4-2019 đến tháng 6-2020), Nguyễn Đình Tuấn và các đối tượng núp bóng Công ty Đại Thủy Sơn Tùng đã cho hàng trăm cá nhân trong và ngoài TP Đà Nẵng vay vốn với số tiền mỗi lần phổ biến từ 5-50 triệu đồng. Các đối tượng đã cho vay tổng số tiền hơn 11 tỷ đồng, thu lãi hơn 2,3 tỷ đồng.

Bí mật của Đại Thủy Sơn Tùng

Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ Đại Thủy Sơn Tùng thành lập năm 2018, đăng ký kinh doanh lĩnh vực môi giới bất động sản và dịch vụ thuê xe du lịch, lấy địa chỉ số 99 - Lý Đạo Thành (quận Sơn Trà, Đà Nẵng) làm nơi đăng ký trụ sở công ty.

Doanh nghiệp này do Nguyễn Đình Tuấn (sinh năm 1984, trú quận Hồng Bàng, TP Hải Phòng) là người đại diện pháp luật. Ngoài trụ sở chính tại đường Lý Đạo Thành, phường An Hải Bắc, quận Sơn Trà, Tuấn còn thuê một số địa điểm tại quận Ngũ Hành Sơn để hoạt động.

Tháng 4-2019, các đối tượng bắt đầu hoạt động cho vay lãi cao để thu lợi bất chính. Cụ thể, nhóm này sử dụng các mạng xã hội như Zalo, Facebook và các “app” để chào mời, cho vay tiền, đồng thời thuê người dán tờ rơi quảng cáo tại nhiều nơi công cộng trên địa bàn TP Đà Nẵng với nội dung “Hỗ trợ tài chính” kèm theo số điện thoại di động. 

Khi khách có nhu cầu vay liên hệ, các đối tượng sẽ đến địa chỉ nơi khách ở để xác định và thẩm định số tiền vay tại nơi ở thực tế. Sau đó, Tuấn cùng đồng bọn thỏa thuận việc vay tiền và lãi suất. Sau khi thỏa thuận xong tiền vay, Toàn và Duy sẽ ghi chép thông tin vào sổ thông tin khách vay, thỏa thuận số tiền vay, số tiền lãi và gốc đóng hằng ngày.

Những người vay tiền của đường dây nói trên phần lớn là công nhân, sinh viên, những người có thu nhập thấp. Từ tháng 2-2020 đến nay, do mất việc làm, giảm thu nhập do ảnh hưởng của dịch COVID-19, số người tìm đến đường dây cho vay lãi nặng của Tuấn tăng cao, mỗi tháng lên đến gần 100 người. 

Mức lãi phổ biến các đối tượng cho vay lên đến 20%/tháng, tương đương 240%/năm. Tuấn và các “cổ đông” thuê Phúc, Nam và Minh với mức lương từ 6-8 triệu đồng/tháng để đi đòi nợ và thu tiền lãi của khách hoặc trực tiếp tìm khách cho vay. Hằng ngày, từ 15 giờ 30 đến 17 giờ, các nhân viên này sẽ đến nơi ở của khách vay tiền để đòi nợ và thu tiền về. Sau khi thu tiền về, các đối tượng sẽ giao lại cho Duy và Duy sẽ trực tiếp giao cho Tuấn.

Một địa điểm Công ty Đại Thủy Sơn Tùng đặt văn phòng ở quận Ngũ Hành Sơn.

Đầu năm 2020, các trinh sát Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng nắm được thông tin về một số thanh niên xăm trổ, nói giọng Bắc, cho vay trả góp và hằng ngày thường đi thu tiền lãi trên địa bàn quận Ngũ Hành Sơn. Tiến hành xác minh, các trinh sát phát hiện đây là các đối tượng nằm trong một đường dây cho vay lãi nặng mới hoạt động dưới bình phong là Công ty TNHH Thương mại và dịch vụ Đại Thủy Sơn Tùng.

Phòng Cảnh sát hình sự đã báo cáo, đề xuất lập chuyên án đấu tranh. Trong quá trình điều tra, cơ quan Công an xác định có thời điểm, các đối tượng thuê nhà để mở văn phòng và hoạt động tại quận Cẩm Lệ. Một người dân cho biết, cuối năm 2019, các đối tượng có đến khu phố thuê nhà và dựng bảng hiệu bán vé máy bay, cho thuê ôtô, môi giới bất động sản. 

Tuy nhiên sau đó, có đối tượng tiếp cận, cho một số gia đình trú gần đó vay tiền. Công an phường Hòa Thọ Đông có lần kiểm tra, phát hiện và xử phạt một số thanh niên ở qua đêm tại ngôi nhà này nhưng không khai báo tạm trú. Sau đó một thời gian ngắn, các đối tượng trả lại nhà, chuyển đi nơi khác…

Trong quá trình điều tra, cơ quan Công an chưa ghi nhận các trường hợp bị các đối tượng trong đường dây “tín dụng đen” này bắt giữ người, hành hung hoặc ép người vay viết giấy nhận nợ gộp cả gốc lẫn lãi. Tuy nhiên, các đối tượng thường gọi điện đe dọa, chửi bới khi người vay trả tiền không đúng hẹn. Có một số trường hợp, người vay xin chậm trả một vài ngày nhưng các đối tượng không cho, buộc con nợ phải tìm cách xoay xở để có tiền trả lãi…

Sau khi có đủ cơ sở về hoạt động cho vay lãi nặng của nhóm đối tượng dưới bình phong Công ty Đại Thủy Sơn Tùng, Đại tá Trần Mưu, Phó Giám đốc - Thủ trưởng cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng, đã chỉ đạo lực lượng Cảnh sát hình sự phối hợp với các lực lượng nghiệp vụ khẩn trương phá án, không để các đối tượng kéo dài hoạt động phạm pháp. 

Mục tiêu đặt ra là phải thu giữ bằng được các phương tiện, sổ sách để chứng minh hoạt động cho vay lãi nặng và xác định đường dây này đã cho bao nhiêu người vay tiền và tổng số tiền thu lợi của các đối tượng từ hoạt động bất chính này.

Các đối tượng trong đường dây bị bắt giữ.

Đồng loạt “cất vó”

Chiều 1-7, Phòng Cảnh sát hình sự quyết định phá án. Ban chuyên án chia làm 4 tổ, đồng loạt bắt giữ các đối tượng có liên quan và khám xét khẩn cấp 4 địa điểm đều nằm trên địa bàn phường Mỹ An, quận Ngũ Hành Sơn mà các đối tượng đang cư trú và sử dụng để hoạt động cho vay lãi nặng. Tại các địa điểm này, lực lượng Công an phát hiện hoạt động cho vay lãi suất cao. 

Cùng với Nguyễn Đình Tuấn, cơ quan Công an đã bắt giữ 5 đối tượng khác gồm Nguyễn Thanh Toàn (1997), Nguyễn Quang Duy (SN 1980), Nguyễn Hoàng Phúc (SN 1993), Vũ Công Minh (SN 1997, cùng trú TP Hải Phòng) và Trần Phương Nam (SN 1996), trú huyện Củ Chi, TP Hồ Chí Minh.

Khám xét một phòng trọ mà các đối tượng thuê tại phường Mỹ An, cơ quan Công an đã thu giữ hơn 350 hồ sơ vay tiền được đóng thành nhiều tập để lưu trữ. Mỗi hồ sơ thường có giấy nhận nợ và giấy tờ tùy thân của những người vay tiền. Nguyễn Đình Tuấn có nhiều phương thức để che giấu hoạt động tội phạm. 

Tuấn thuê một phòng trọ nhưng không cho nhân viên ở mà chỉ để lưu giữ hồ sơ vay tiền. Thường ngày, Tuấn khóa cửa phòng trọ và ít khi đến đây để tránh bị theo dõi. Tuấn dùng các phần mềm chuyên nghiệp để quản lý cho vay qua máy tính, điện thoại và lưu trữ dự liệu trên Icloud (đám mây). Các thông tin về hoạt động cho vay trong máy tính và điện thoại Tuấn đều xóa sạch sẽ. 

Với phương thức trên, đối tượng tự tin chối bỏ mọi sự liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng, kể cả khi “đàn em” đã thừa nhận. Nhưng khi biết cơ quan Công an đã “kéo” được các thông tin mà Nguyễn Đình Tuấn cất giấu từ “trên mây” về, đối tượng đã nhận tội.

Hồ sơ khách hàng vay tiền được cất giữ riêng tại một phòng trọ.

Quyết tâm triệt xóa “tín dụng đen”

Hoạt động cho vay lãi nặng thường kéo theo nhiều loại tội phạm khác như tội phạm cưỡng đoạt tài sản, gây rối trật tự, cố ý gây thương tích… và nhiều tệ nạn xã hội. Để ngăn chặn kịp thời, không để loại tội phạm này gây mất ANTT trên địa bàn, Giám đốc Công an TP Đà Nẵng đã chỉ đạo xây dựng một kế hoạch chuyên đề để đấu tranh. 

Trong đó, Phòng Cảnh sát hình sự được giao vai trò chủ công, phối hợp cùng lực lượng Cảnh sát hình sự Công an các quận huyện đấu tranh với tội phạm tín dụng đen trên địa bàn, đặc biệt chú ý đến các đối tượng từ địa phương khác đến Đà Nẵng, rà soát các doanh nghiệp được lập ra để làm bình phong để hoạt động cho vay nặng lãi.

Năm 2019, Công an TP Đà Nẵng và các quận đã khởi tố 4 vụ/12 bị can về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Các bị can bị khởi tố đều là người ngoại tỉnh sử dụng phương thức cho vay với lãi suất cao để chiếm đoạt tài sản (trong 12 bị can bị khởi tố có Hải Phòng 8 người, Hà Nội 3 người, Hải Dương 1 người). 

Tháng 12-2019, Công an quận Hải Châu - TP Đà Nẵng cũng triệt xóa một đường dây cho vay lãi nặng liên quan 9 đối tượng ngoại tỉnh, khởi tố 4 đối tượng, đưa các đối tượng còn lại vào cơ sở cai nghiện.

Dao rựa thu được tại nơi nơi ở của các đối tượng.

Việc triệt phá đường dây tín dụng đen do các đối tượng núp bóng Công ty Đại Thủy Sơn Tùng thể hiện sự cố gắng, quyết tâm rất cao của lực lượng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng trong việc làm sạch địa bàn.

“Thời gian tới, chúng tôi tiếp tục thực hiện quyết liệt công tác phòng ngừa và chủ động đấu tranh, không để tội phạm cho vay lãi nặng lộng hành ở địa phương, góp phần đảm bảo ANTT, bảo vệ cuộc sống yên bình của nhân dân”, Đại tá Trần Mưu khẳng định.