Theo điều tra ban đầu, để lôi kéo được nhiều người vay tiền với lãi suất cao, các đối tượng trên thường xuyên nhắn tin, đăng bài với nội dung cho vay tiền, thủ tục giải ngân nhanh gọn lên các nền tảng mạng xã hội, nhất là Zalo và facebook. Thậm chí, nhóm này còn tới các địa điểm đông người để mời chào cho vay tiền.
Điều kiện để được vay tiền là người vay chỉ cần cung cấp hình ảnh về các giấy tờ chứng minh thông tin cá nhân như sổ hộ khẩu, giấy phép lái xe, CCCD… sau đó chúng sẽ đến tận nhà để xác minh và giải ngân ngay. Người vay chọn trả góp cả gốc và lãi hằng ngày hoặc trả lãi theo ngày bằng hình thức trực tiếp và qua chuyển khoản ngân hàng cho tới khi trả xong cả gốc lẫn lãi. Khi người vay “sập bẫy”, dù chọn hình thức trả cả gốc và lãi theo ngày, hay chỉ lãi theo ngày, thì nhóm này vẫn thu 10% phí dịch vụ.
Qua điều tra ban đầu, cơ quan Công an xác định nhóm này cho nhiều người vay tiền lãi suất rất cao, lên tới hơn 500%/năm. Đặc biệt, trong số những người vay tiền có nhiều người khi không thể trả được nợ cũ đã tiếp tục vay mới để trả nợ khiến số dư nợ lớn nhanh không kiểm soát. Hằng ngày, nhiều gia đình đã vay tiền bị nhóm này tới uy hiếp, gây sức ép đòi nợ khiến không ít cặp vợ chồng xảy ra mâu thuẫn, thậm chí phải bỏ trốn khỏi nhà để tránh khỏi sự “khủng bố” của nhóm cho vay lãi nặng này.
Xác định đây là nhóm cho vay lãi nặng được tổ chức rất chuyên nghiệp, ảnh hưởng tới ANTT và cuộc sống của nhiều gia đình, Giám đốc Công an tỉnh Lâm Đồng đã chỉ đạo Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an các huyện, thành phố khẩn trương vào cuộc điều tra. Do các đối tượng khi cho vay không ký kết hợp đồng mà chỉ thỏa thuận qua tin nhắn, cuộc gọi nên quá trình điều tra, thu thập chứng cứ của lực lượng chức năng gặp rất nhiều khó khăn. Hơn nữa, một số nạn nhân vì sợ ảnh hưởng đến uy tín, công việc làm ăn nên không muốn hợp tác với cơ quan điều tra. Tuy nhiên, với quyết tâm cao, các trinh sát đã từng bước thu thập đủ tài liệu, chứng cứ để xử lý băng nhóm cho vay lãi nặng trên.
Bị cơ quan điều tra triệu tập làm việc, các đối tượng khai nhỏ giọt, chỉ thừa nhận một số lần cho vay qua hợp đồng có ký cả 2 bên. Tuy nhiên, với những tài liệu, chứng cứ đã thu thập được, đến nay cơ quan điều tra đã làm rõ gần 40 người vay tiền của nhóm trên, số tiền cả gốc và lãi lên tới hàng trăm triệu đồng.
Đường dây cho vay lãi nặng hơn 1.800 tỷ đồng được triệt phá như thế nào? 
Cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính hơn 4 tỷ đồng 
