Ngày 7/9, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Vũ Ngọc Cường (SN 1993, trú tại xã Yên Từ, tỉnh Ninh Bình) và tuyên phạt bị cáo 14 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; 3 năm 6 tháng về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”, tổng hợp hình phạt cả hai tội là 17 năm 6 tháng tù.
Theo bản án, Cường không có việc làm ổn định và đã có tiền án về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tháng 9/2023, Cường quen chị H qua nhóm Zalo “Chém gió xả stress”.
Sau các buổi gặp mặt, ăn uống giữa các thành viên trong nhóm, Cường thấy chị H là người có điều kiện kinh tế, đang có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm nên nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền.
Cường tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng và khẳng định, nếu chị H có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm hoặc vay vốn thì bị cáo sẽ xin giúp được lãi suất tốt. Tin tưởng điều này nên chị H nhờ Cường gửi tiền tiết kiệm và được Cường thông báo, lãi suất niêm yết của ngân hàng khoảng hơn 5% một năm, nhưng anh ta có thể xin được lãnh đạo duyệt lãi suất 7,4% một năm.
Sau đó, Cường hướng dẫn chị H thủ tục chỉ cần mở tài khoản rồi gửi tiền vào, anh ta sẽ chuyển tiền sang sổ tiết kiệm và chị sẽ được giao sổ tiết kiệm đến nhà. Do muốn chiếm quyền sử dụng tài khoản ngân hàng của chị H nên Cường tự nhận sẽ làm thủ tục mở tài khoản cho chị.
Cường vào ứng dụng ngân hàng trên điện thoại di động làm thủ tục mở tài khoản online cho chị H, nhưng lấy số điện thoại của anh ta để đăng ký Internet banking, nhận mã OTP, thông báo biến động số dư.
Trước khi chuyển tiền vào tài khoản do Cường lập, chị H gọi điện cho Cường hỏi lãi suất hôm đó là bao nhiêu % và Cường tự đưa ra mức lãi suất cao hơn lãi suất các ngân hàng khác.
Tương ứng với mỗi khoản tiền nạn nhân gửi vào tài khoản, Cường sẽ thuê đối tượng trên mạng xã hội làm giả sổ tiết kiệm cho chị với giá trung bình 1,5 triệu đồng một sổ.
Từ tháng 11 đến 12/2023, chị H đã chuyển khoản 4 lần với tổng số tiền 3,2 tỷ đồng vào tài khoản tại ngân hàng do Cường lập và bị Cường chiếm đoạt. Sau đó, Cường đưa lại cho chị H 6 sổ tiết kiệm được làm giả.
Quá trình này, chị H bảo Cường cài ứng dụng ngân hàng trên điện thoại cho chị để theo dõi số dư. Do sợ bị phát hiện hành vi gian dối nên Cường nói chị H rằng, đối ứng dụng chưa áp dụng với trường hợp gửi nhiều tiền.
Khi chị H tự lên mạng tải ứng dụng ngân hàng thì được yêu cầu nhập mật khẩu. Chị H hỏi Cường thì anh ta nói phải ra trụ sở ngân hàng mới lấy được. Nghi ngờ việc này nên ngày 12/4/2024, chị H mang các sổ tiết kiệm ra ngân hàng để kiểm tra và được thông báo, các sổ tiết kiệm của chị không có trong hệ thống. Chị H Nói lại việc này với Cường thì anh ta tiếp tục nói dối là đã làm mất và sẽ ra ngân hàng xin cấp lại.
Ngày 24/4/2024, Cường đến cơ quan của chị H để đưa 6 sổ tiết kiệm giả khác và được yêu cầu cùng ra ngân hàng thử rút tiền để kiểm tra. Đến lúc này, Cường mới thú nhận hành vi lừa đảo của mình.
Ngày 13/5/2025, ngân hàng trình báo cơ quan công an về việc có người làm giả sổ tiết kiệm. Chị H cũng được mời lên lấy lời khai và cho biết, ngoài 3,2 tỷ gửi ngân hàng qua Cường, chị còn cho Cường vay thêm gần 800 triệu đồng.
Do Cường hứa sẽ làm thủ tục bán đất để trả tiền nên chị H không đề nghị xử lý Cường về hành vi chiếm đoạt số tiền 3,2 tỷ đồng của mình. Chị H cũng không giao nộp các số tiết kiệm giả theo yêu cầu của cơ quan công an.
Trong số 3,2 tỷ đồng đã chiếm đoạt, Cường cho bạn trai của chị H vay 1,9 tỷ đồng và hai người có lập vi bằng việc đối trừ khoản tiền này. Ngoài ra, Cường trả thêm được 200 triệu cho chị H nên còn chiếm đoạt của chị 1,1 tỷ đồng cùng khoản vay 800 triệu chưa thanh toán.
